16．金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ ）。
A．擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C．其他不依法履行职责的行为
D．按照规定建立反洗钱内部控制制度
17．关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（ ）。
A．国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复
B．中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
C．中国人民银行的建议检查监督权是提有效率的制度性安排
D．对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权
18．我国的银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合
作社等吸收公众存款的金融机构以及（ ）。
A．基金公司
B．互助储蓄银行
C．政策性银行
D．契约型存款机构
19．监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（ ）进行的谈话。
A．股东
B．董事、高级管理人员
C．员工
D．监事
20．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（ ）。
A．立即销毁
B．移交国务院有关部门指定的机构
C．保存三年后销毁
D．退还给客户
21．下列（ ）方式不属于银行业金融机构的重组方式。
A．增资发行
B．购买与承接
C．合并
D．兼并收购
22．中国银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得（ ）。
A．多于5人
B．少于5人
C．多于4人
D．少于2人
23．在商业银行（ ）时，中国银监会可以对商业银行实施接管。
A．严重违法经营
B．严重危害金融秩序
C．已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益
D．损害社会公众利益
24．暂扣或者吊销执照属于（ ）。
A．刑事制裁
B．行政处分
C．行政处罚
D．追究民事责任
25．给予国家公务人员和国家行政机关任命的其他人员行政处分，依法分别由任免机关或（ ）决定。
A．银行业监督管理机构
B．中国人民银行
C．人民法院
D．行政监察机关
26．银行业金融机构有符合《银行业监督管理法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者（ ）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A．予以取缔
B．对其进行接管
C．对其强制重组
D．吊销其经营许可证
27．银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员依法受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（ ）。
A．吊销执照
B．纪律处分
C．行政处罚
D．行政处分
28．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）未履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方承担
B．客户承担
C．该金融机构承担
D．该金融机构和第三方共同承担
29．对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过（ ）小时。
A．72
B．60
C．48
D．12
30．国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行（ ）监督管理。
A．并表
B．直接
C．垂直
D．全面
