三、判断题
1．中国人民银行依法履行对银行业监督管理的职能。（ ）
2．执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。（ ）
3．银行业金融机构发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可依法对其接管或促成机构重组。（ ）
4．行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。（ ）
5．金融机构未经任职资格审查任命高级管理人员的，应处以30万元以上罚款。（ ）
6．在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。（ ）
7．单位银行账户之间当日累计人民币l00万元以上的转账属于大额交易。（ ）
8．金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（ ）
9．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务的掉期交易属于应报告的大额交易。（ ）
10．中国人民银行与中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。（ ）
11．中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（ ）
12．按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（ ）
13．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（ ）
14．金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。（ ）
15．个人银行账户之间当日累计人民币l00万元款项划转属于大额交易。（ ）
16．银行业监督管理机构进行检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（ ）
17．《银行业监督管理法》中所指的“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区。（ ）
18．违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。（ ）
19．银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直到终身的任职资格。（ ）
20．反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（ ）
