31．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
A．投资顾问服务
B．财务顾问服务
C．综合理财服务
D．理财顾问服务
32．下列关于与利率挂钩的外汇理财产品的说法，正确的是( )。
A．美元产品采用的主要是与LIBOR挂钩
B．美元产品采用的主要是与HIB0R挂钩
C．港元产品采用的主要是与LIBOR挂钩
D．港元产品采用的主要是与Shibor挂钩
33．以下市场不属于资本市场的是( )。
A．债券回购市场
B．中长期借贷市场
C．股票市场
D．公司债券市场
34．某银行最近推出一项理财计划。该计划的理财期限为6个月(如未提前终止)，此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5．25％向投资者支付理财收益，据此推断该理财计划属于( )。
A．保证收益理财计划
B．非保证收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划．
35．某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立( )。
A．证券投资卡
B．活期储蓄卡
C．定期存款账户
D．信用卡
36．在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是( )。
A．宏观经济因素
B．公司资产净值
C．公司盈利水平
D．供求关系
37．文女士在未来15年内每年年底获得l 500元，年利率为9％，则这笔年金的现值为( )元。
A．22500
B．12100
C．24525
D．13800
38．下列对于影响股票价格波动的微观因素，理解错误的是( )。
A．增加股息派发往往比股票分割对股价上涨的刺激作用更大
B．通常，股价与公司派发的股息成正比
C．公司资产净值增加，股价上升
D．公司股价的涨跌和公司盈利的变化并不是同时发生的
39．根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益( )。
A．不得高于同业拆借利率
B．不得低于同期储蓄存款利率
C．高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件
D．不得对客户提出任何附加条件
40．客户细分理论所划分的维度是( )。
A．“客户当前价值”和“客户增值价值”
B．“客户当前价值”和“客户利润价值”
C．“客户未来价值”和“客户利润价值”
D．“客户未来价值”和“客户增值价值”
41．客户和某商业银行签订了保证收益理财计划，则( )。
A．该银行根据约定情况向客户承诺支付固定收益并承担风险
B．该银行根据约定情况向客户承诺支付最高收益并承担风险
C．该银行根据约定条件保证客户的收益率
D．该产品中高于银行同期储蓄存款利率的保证收益不附带条件
42．当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避( )，以对自己的资产进行保值。
A．固定利率债券
B．浮动利率资产
C．股票
D．外汇
43．外汇期权的购买者，其( )。
A．风险是无限的，收益也是无限的
B．风险是有限的，收益也是有限的
C．风险是有限的，收益是无限的
D．风险是无限的，收益是有限的
44．持有一个股份公司已发行股份5％的股东，应当在持股数额达到该比例之日起日内向该公司报告，公司必须在接到报告之日起日内向国务院证券监督管理机构报告。( )
A．3；3
B．3；5
C．5；7
D．5；10
45．根据《信托法》，受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失，以( )承担。
A．信托财产
B．受托人固有财产
C．委托人固有财产
D．信托财产和受托人固有财产
46．2008年，包括中国在内的全球很多国家CPl上涨，则债券投资者承担的风险是( )。
A．价格风险
B．再投资风险
C．通货膨胀风险
D．违约风险
47．人的生命周期可以划分为四个阶段：少年成长期、青年成长期、中年稳健期、退休养老期，其中青年成长期的理财特征是( )。
A．愿意承担较高的风险，追求高收益
B．风险厌恶程度较高、追求稳定的投资收益
C．尽力保全已积累的财富、厌恶风险
D．没有或仅有较低的理财需求和理财能力
48．作为一种理财产品，债券具有的特征不包括( )。
A．偿还性
B．流动性
C．收益性
D．时效性
49．刘女士准备在3年后还清l00万元债务，从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假定年利率为l0％，那么她每年需要存入( )元。
A．274650
B．302115
C．333333
D．356888
50．下列关于投资型保险产品的说法，错误的是( )。
A．收益水平可以事先确定
B．当合同规定的保险事故发生时，保险公司即按照事先约定标准给付保险金
C．该类产品同时具有保障功能和投资功能
D．该类产品的费用较高，流动性相对较弱
51．CCBP由( )领导实施。
A．中国银行业协会银行业从业人员资格认证办公室B．中国银行业监督管理委员会
C．中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会
D．中国银行业协会银行业从业人员资格认证专家委员会
52．充当理财顾问的银行从业人员，要有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场和交易机制有清晰的认识等，强调了理财顾问服务的( )特点。
A．综合性
B．专业性
C．制度性
D．顾问性
53．( )有助于建立健康的银行企业文化和信用文化，维护银行的良好信誉，促进银行健康发展。
A．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
B．严格遵守职业道德标准与行为准则
C．较高的个人资质能力与工作业绩
D．了解和掌握与个人理财业务相关的法律法规和监管要求，熟悉本行各项个人理财业务规章制度
54．( )是反映企业特定会计期间经营成果的报表。
A．资产负债表
B．利润表
C．财务状况变动表
D．现金流量表
55．如果你的客户在今天向某投资项目投入l5万元，一年后再追加投资15万元，该投资项目的收益率为l2％，那么，在两年后，你的客户共回收的资金额大约是( )元。
A．338 200
B．336 000
C．318 000
D．356 200
56．凭证式国债收款凭证丢失后，投资者( )。
A．可提前兑取
B．可先行挂失，后补办凭证
C．可直接补办新凭证
D．不能挂失
57．下列关于投资者教育错误的是( )。
A．银行个人理财的投资者教育，主要是指针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险，并引导客户依法维权等各项活动
B．投资者教育的内容包括有关个人理财相关知识和经验，其目标是协助客户提升理财技能，树立正确的理财观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质的一项系统的社会活动
C．银行个人理财投资者教育工作是一项短时间工作
D．银行个人理财业务的投资者教育是由银行及相关主体实施的有目的、有计划、有组织的传播活动
58．兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为( )。
A．收入型基金
B．成长型基金
C．平衡型基金
D．稳健型基金
59．理财规划采用纯经济手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或供应商或自我消转的规划，属于税收规划内容中的( )。
A．递延规划
B．节税规划
C．转嫁规划
D．转让规划
60．外国银行可以吸收中国境内公民每笔不少于( )人民币的定期存款。
A．30万元
B．50万元
C．100万元
D．200万元
