二、多项选择题
1．一个全面的财务规划涉及( )问题。
A．人生事件规划
B．保险规划
C．现金、消费及债务管理
D．投资规划
E．税收规划
2．保险规划的主要步骤包括( )。
A．明确保险期限
B．确定保险金额
C．确定保险标的
D．确认保险合同
E．选定保险产品
3．个人理财中，平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的( )的原则。
A．公平
B．公开
C．自愿
D．等价有偿
E．诚实信用
4．《民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为( )。
A．机关法人
B．企业法人
C．代理法人
D．社会团体法人
E．事业单位法人
5．商业银行有下列( )行为之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付延迟履行的利息以及其他民事责任。
A．存款人决定冻结自有个人储蓄存款
B．无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息的
C．非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的
D．违反《商业银行法》的规定对存款人或者其他客户造成其他损害的
E．违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付人账，压单、压票或者违反规定退票的
6．个人理财业务年度报告应全面反映本年度( )。
A．理财计划的销售情况
B．投资情况
C．收益分配情况
D．个人理财业务的综合收益情况
E．涉及的法律诉讼情况
7．银行个人理财业务的宏观影响因素主要包括( )。
A．政治、法律与政策环境
B．经济环境
C．社会环境
D．技术环境
E．金融市场开放程度
8．专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产( )的需求给予配置建议。
A．保值性
B．获利性
C．流动性
D．风险性
E．收益性
9。银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括( )。
A．客户的资产规模
B．客户从事的职业
C．客户的信誉情况
D．客户在银行的等级
E．客户的风险承受能力
10．下列属于信托产品风险的是( )
A．项目主体风险
B．投资项目风险
C．价格风险
D．流动性风险
E．信托公司风险
11．交易所上市基金(ETF)的特征主要有( )。
A．一天提供一个基金净值报价
B．投资者可以在证券交易所直接买卖ETF份额
C．它可以在交易所挂牌买卖
D．ETF在本质上是开放式基金
E．申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票
12．对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自( )。
A．系统风险
B．利率风险
C．汇率风险
D．收益风险
E．流动性风险
13．以下关于金融市场功能的说法，正确的是( )。
A．金融市场的调节功能是指金融市场的自发调节功能
B．金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段
C．金融市场为市场参与者提供风险补偿机制
D．金融市场常被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”
E．金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会
14．财产信托的目的是( )。
A．资金增值
B．财产管理
c．财产保值增值
D．公共利益
E．以上选项都是
15．宏观经济政策对投资理财的影响具有( )。
A．综合性
B．复杂性
C．唯一性
D．阶段性
E．全面性
16．个人资产配置中的产品组合总体上包括( )。
A．日常支出产品组合
B．养老教育类产品组合
C．储蓄产品组合
D．投资产品组合
E．投机产品组合
17．根据发行主体不同，债券可划分为( )。
A．公司债券
B．金融债券
C．社会债券
D．政府债券
E．国际债券
18．商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。
A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
19．商业银行要建立健全综合理财服务的( )，并及时对相关体系的运行情况进行检查。A．内部管理与监督体系
B．客户授权检查与管理体系
C．销售管理和审批体系
D．收益保证与审计体系
E．风险评估与报告体系
20．理财产品(计划)的名称应( )。
A．恰当反映产品属性
B．避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
C．避免针对特定目标客户群体的特点
D．避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言
E．避免使用易引发争议的模糊性语言
