2008年银行从业资格个人理财模拟试题（三）

一、单项选择题
1、以下有关远期汇率的论述中，错误的是（　　）。
A．利率高的货币表现为贴水，利率低的货币表现为升水  
B．升水或贴水实际上是对两种交易货币利差损失或利差盈余的平衡  
C．日元利率低于美元利率，因此美元兑日元的远期汇率表现为贴水  
D．远期汇率等于最口期汇率上加贴水或减升水

2、风险承受能力较高的人群是（　　）。
A．负债比率越高者
B．需动用资金的时间离现在越近者
C．社会地位较高者
D．理财目标弹性比较大的

3、综合理财计划市场风险控制方法有（　　）。
A．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额等，但在风险限额指标中至少应包含错配限额
B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额
C．商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算信用风险限额和结算后信用风险限额
D．对事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

4、下列（　　）不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定。
A．商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容
B．商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示
C．客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品的风险，愿意承担相关风险”此句话，并在该提示栏里签名。
D．在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容，但客户的评估报告则无此项要求

5、理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（　　）。
A．资产增值
B．实现人生目标中的经济目标
C．财富保值
D．利润最大化

6、可转让大额定期存单所不具备的特性是（　　）
A．发行人是大银行
B．面额固定
C．能提前支付
D．能转让流通

7、现金流发生在每期期初的年金是（　）。
A．有限年金
B．等额年金
C．普通年金
D．预付年金

8、关于股票的收益，以下说法错误的是（　　）
A．股票收益包括股利收益和资本收益
B．股利收益是公司税后利润的一部分
C．优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的
D．资本收益是股票的买卖价差

9、关于债券的利率风险，以下说法错误的是（　）
A．利率风险是市场风险
B．利率上升，债券价格下降
C．持有债券到期，则无任何损失
D．债券到期时间越长，利率风险越大

10、下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是（　　）。
A．了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产
B．在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息
C．按照法定程序积极协助执法活动
D．不协助客户隐匿、转移资产