2008年银行从业资格个人理财模拟试题（五）

21、个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了（　　）。
A．了解客户和银行利益最大化
B．建立风险管理的原则
C．建立内部控制制度原则
D．审慎性原则

22、股票价格变动的直接原因是（　）
A．供求关系
B．经济周期
C．通货膨胀
D．市场基准利率

23、下列所得免征个人所得税的是（　　）。
A．奖金蓄
B．企业津贴
C．保险赔款所得
D．有奖储蓄所得

24、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是（　）。
A．保证收益型理财计划
B．非保证收益型理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划

25、从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（　　）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
A．存款付息
B．效用最大化
C．客户利益至上
D．忠于职守

26、期货交易所的风险管理制度不包括（　　）
A．保证金制度
B．涨跌停板制度
C．全额交割制度
D．风险准备金制度

27、用来描述某组数据对中心的偏离程度的统计指标是（　）。
A．协方差
B．相关系数
C．方差
D．均值

28、关于债券的违约风险，以下说法错误的是（　　）
A．违约风险就是信用风险
B．政府债券的违约风险一般要比公司债券的低
C．政府债券的违约风险是零
D．公司债券的违约风险一般通过信用评级表示

29、当发生（　　）时，基金合同生效。
A．投资人缴纳认购基金份额款项
B．基金管理人向证监会办理基金备案手续
C．基金管理人受到验资报告
D．基金募集申请批准

30、以下（　　）行为，由保险人承担责任。
A．保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务
B．保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同
C．保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示
D．因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的

31、商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是（　　）。
A．投资规划
B．理财规划
C．税收规划
D．保险规划

32、关于信托财产，说法错误的是（　　）
A．受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担
B．受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易
C．受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权
D．受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产

33、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（　）。
A．凭证式国债
B．记账式国债
C．储蓄国债
D．实物国债

34、以下对股票和债券的特征的比较，其中不正确的是（　　）
A．股票的风险总是比债券的风险高
B．普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利
C．股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息
D．股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日

35、对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核（　　），避免错误销售和不当销售。
A．理财投资建议是否存在误导客户的情况
B．客户分层是否合理
C．投资金额较大的客户的相关材料
D．评估报告是否披露了相关重大事项