61．中国人民银行对商业银行的监督管理不包括（ ）。
A．直接审批、监管商业银行
B．监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为
C．监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为
D．监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为
62．下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是（ ）。
A．现场检查时，检查人员应当出示合法证件和检查通知书
B．现场检查时，检查人员不得少于两人
C．进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
D．银行业金融机构必须无条件接受检查
63．从事非营利性的社会各项公益事业的法人是指（ ）。
A．企业法人
B．机关法人
C．社会团体法人
D．事业单位法人
64．当对格式条款有两种以上解释时，应当（ ）。
A．作出有利于提供格式条款一方的解释
B．作出不利于提供格式条款一方的解释
C．诉诸法院寻求解决途径
D．分别按照不同解释实行，按照实际结果判断何种解释最佳
65．理财客户取得下列各项个人所得时，不需缴纳个人所得税的是（ ）。
A．国家发行的金融债券利息
B．从股份公司取得股息
C．企业集资利息
D．银行存款利息
66．下列关于诉讼时效的说法中，错误的是（ ）。
A．诉讼时效是权利人在法定的期间内不提起诉讼请求法院保护其民事权利，则按照法律规定，其起诉权将依法消灭
B．诉讼时效是权利人向法院请求保护其民事权利的法定时间
C．根据《民法通则》规定，一般的诉讼时效为2年
D．诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算
67．根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外（ ）。
A．固定收益类产品
B．BB级证券
C．对冲基金
D．商品类衍生产品
68．证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司（ ）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。
A．3%
B．5%
C．10%
D．20%
69．按照保险合同所保护的内容划分，保险合同分为财产保险合同和（ ）。
A．医疗保险合同
B．人身保险合同
C．人寿保险合同
D．工伤保险合同
70．对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括（ ）。
A．责令暂停部分业务
B．限制分配红利和其他收人
C．限制发放员工工资
D．限制资产转让
71．客户细分理论所划分的维度是（ ）。
A．“客户当前价值”和“客户增值价值”
B．“客户当前价值”和“客户利润价值”
C．“客户未来价值”和“客户利润价值”
D．“客户未来价值”和“客户增值价值”
72．商业银行最迟应在销售理财计划前（ ）日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
A．1
B．2
C．5
D．10
73．商业银行应按（ ）准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
A．月
B．季度
C．半年
D．年
74．下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。
A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
B．个人理财义务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
C．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
75．客户（ ）必然会导致现金流出，资产减少。
A．偿还债务
B．收益
C．支出
D．消费
76．下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是（ ）。
A．建立销售理财产品的分级审核批准制度
B．采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额
C．设置不低于5万元人民币的销售起点金额
D．建立必要的委托投资跟踪审计制度
77．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（ ）。
A．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B．主动为客户解答
C．将客户移交理财业务人员
D．拒绝客户的提问
78．下列关于内部控制的说法，不正确的是（ ）。
A．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B．商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门
C．应当将银行资产与客户资产分开管理
D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
79．对于在投诉反馈时限内无法拿出意见的客户投诉，下列银行个人理财业务人员的行为不妥当的是（ ）。
A．等到意见达成时再反馈给客户
B．坚持客户至上、客观公正原则
C．提前告知客户下一个反馈时限
D．在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况
80．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是（ ）。
A．熟知业务处理流程
B．不断提高业务知识水平
C．熟知向客户建议的金融产品
D．不了解风险控制框架
81．银行个人理财业务人员的下列做法中正确的是（ ）。
A．为朋友提供担保
B．利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C．利用客户名义为自己买卖证券
D．将自己的账户与客户账户合并
82．根据《银行从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得（ ）。
A．与本行专家讨论股票走势
B．利用本行电脑操作股票买卖
C．利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票
D．在本行上网查看股票信息
83．下列理财计划中，（ ）是指投资者获取的收益固定，风险完全由银行承担。如果资金运营不善而产生损失，责任完全由银行承受；如果资金运营得当，则超过固定收益部分的收益归商业银行所有的理财计划。
A．固定收益理财计划
B．最低收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划
84．关于公募基金，下列说法不正确的是（ ）。
A．募集的对象通常是不固定的
B．最小金额要求较低、投资者众多
C．运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
D．一般投资于衍生金融工具等高风险产品
85．处于不同家庭生命周期家庭，其理财重点也不同，下列正确的是（ ）。
A．家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置
B．家庭成长期的信贷运用多以信用卡和小额信贷为主
C．家庭成熟期的信托安排以购置房产信托为主
D．家庭衰老期的核心配置应以债券为主
86．下列选项中，不符合期货交易制度的是（ ）。
A．交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B．交易所每周结算所有合约的盈亏
C．会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在限额
D．会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的，应被强行平仓
87．有撤销权的当事人行使撤销权的期间是自知道或应当知道撤销事由之日起（ ）。
A．2年
B．半年
C．1年
D．5年
88．当发生（ ）时，基金合同生效。
A．投资人缴纳认购基金份额款项
B．基金管理人向证监会办理基金备案手续
C．基金管理人收到验资报告
D．基金募集申请批准
89．在《保险法》中，（ ）作为保险活动中的一项最重要的原则，较其他民事法律的要求更高。
A．保险专营原则
B．合同自由原则
C．诚实信用原则
D．公平竞争原则
90．下列选项中，不属于销售人员不当销售行为的是（ ）。
A．没有向投资者说明预期最高的收益率与最终收益率之间的关系
B．没有向投资者说明赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害
C．没有向投资者详细介绍理财产品可能涉及的风险
D．提供虚假或误导性的数据
