111．关于基金认购，下列说法正确的是（ ）。
A．认购期一般按照基金净资产份额购买
B．必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请
C．认购申请可以在一定的时间内撤销
D．基金募集期内，基金管理公司对投资者的认购金额进行确认
E．在募集结束及达到基金合同生效条件时，基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益
112．关于基金赎回，下列描述不正确的是（ ）。
A．基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定
B．投资者选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再赎回
C．基金的赎回与份额注册日期的前后没有很大关系
D．依据基金合同，若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式
E．投资者选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分延续至以后任一交易日继续赎回
113．银行业监督管理的目标包括（ ）。
A．增加银行业整体利润率
B．最大限度地扩大银行业资产规模
C．促进银行业的合法、稳健运行
D．维护公众对银行业的信心
E．合理规避国家税收
114．关于信托类产品的流动性，下列说法错误的是（ ）。
A．流动性强
B．在通常情况下，信托资金不可以提前支取
C．转让时，转让人应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费
D．转让时，受让人应到信托公司办理转让手续，但无需缴纳手续费
E．如果合同有约定，在信托合约生效后几个月，委托人可以转让信托收益权
115．下列关于凭证式债券的说法，正确的是（ ）。
A．券面上印制票面金额
B．凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失
C．“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通
D．凭证式债券不可以提前兑付
E．凭证式国债的收益高于记账式国债
116．理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括（ ）。
A．通货膨胀风险
B．投资项目风险
C．项目主体风险
D．信托公司风险
E．流动性风险
117．个人债务管理中应当注意的事项是（ ）。
A．债务总量与资产总量的合理比例
B．债务期限与家庭收入的合理比例
C．债务支出与家庭收入的合理比例
D．短期债务与长期债务的合理比例
E．债务重组
118．税收规划的基本方法包括（ ）。
A．避免应税所得的实现
B．均衡地取得应税所得
C．推迟纳税义务的发生
D．充分利用税法中费用扣除的规定
E．将一次性收入转化为多次性收入
119．个人现金流量表是记录实际现金流入和流出的财务报表，其中包括（ ）。
A．日常开支
B．工资奖金
C．股票分红
D．汽车贷款月供
E．房产价值
120．（ ）属于资本项目外汇账户。
A．外国投资者投资专用账户
B．特殊目的公司专用外汇账户
C．投资并购专用账户
D．外汇结算账户
E．外汇储蓄联名账户
121．银行业从业人员面对监管者的监管应当（ ）。
A．接受监管
B．配合现场检查
C．配合非现场监管
D．禁止贿赂
E．保守客户秘密，拒绝询问
122．境内单位或者个人从事境外期货交易的办法，由国务院期货监督管理机构会同（ ）制定。
A．银监会
B．商务主管部门
C．国有资产监督管理机构
D．期货业协会
E．外汇管理部门
123．按照法律规定，有权对商业银行的个人储蓄存款和单位存款查询、冻结、扣划的单位为（ ）。
A．人民法院
B．住房公积金管理部门
C．国家安全机关
D．税务机关
E．有债务纠纷的金融机构
124．在我国，证券投资基金的发行方式主要有（ ）。
A．上网发行方式
B．行政分配方式
C．招标拍卖发行方式
D．网下发行方式
E．私募定向发行方式
125．下列各项个人所得中，免纳个人所得税的包括（ ）。
A．残疾、孤老人员和烈属的所得
B．军人的转业费、复员费
C．保险赔款
D．福利费、抚恤金、救济金
E．国债和国家发行的金融债券的利息
126．与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有（ ）。
A．银行属于高负债经营
B．银行经营对象是货币，其具有信用创造功能
C．银行风险的外部负效应巨大
D．银行风险更难以识别
E．银行是市场经济的中枢
127．了解客户包含的内容有（ ）。
A．目标客户的金融需求的主要内容
B．目标客户的短期金融需求目标
C．目标客户的长期金融需求目标
D．目标客户的经济现状
E．本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现
128．根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的（ ）。
A．财务状况
B．风险承受能力
C．资金用途
D．账户是否会被第三方控制使用
E．业务单据
129．银行业从业人员职业操守的宗旨包括（ ）。
A．提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
B．建立健康的银行业企业文化和信用文化
C．维护银行业良好信誉
D．促进银行业的健康发展
E．规范银行业从业人员职业行为
130．按照《中华人民共和国立法法》的规定，涉及个人理财的法律、法规从制定的主体来分，可以分为三个层次，这三个层次包括（ ）。
A．由全国人大或人大常委会制定和修改的法律
B．由国务院制定的行政法规
C．由国务院组成部门在其职权范围内制定的部门规章
D．由商业银行内部制定的操作程序和守则
E．由国务院外部制定的行政法规
