二、多项选择题(以下各小题所给出的五个选项中，有两个或两个以上符合题l／1要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分)
1．理财师的工作流程包括（ ）。
A．接触客户，建立信任关系
B．收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C．明确客户的理财目标
D．制订理财规划方案
E．理财规划方案的执行
2．客户的主要来源分为（ ）。
A．同事介绍
B．客户主动到访
C．银行现有客户
D．自己寻找开发客户
E．客户介绍的新的优质客户
3．专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有（ ）。
A．明确自身定位
B．树立专业形象
C．关心客户需求
D．关注自身礼仪
E．关注自身的工作状态
4．衡量客户个人或家庭财务安全的标准有（ ）。
A．家庭收支的平衡性
B．住房条件的舒适度
C．个人事业的发展潜力
D．客户理财目标的具体性
E．收入的稳定性和充足性
5．下列各项中属于定量信息的有（ ）。
A．客户的投资经验
B．家庭储蓄额度
C．家庭各类收入额度
D．家庭各类资产额度
E．家庭基本信息
6．退休养老收入的三大来源有（ ）。
A．社会养老保险
B．实物投资收益
C．企业年金
D．个人储蓄投资
E．股票投资收益
7．执行理财规划方案的原则有（ ）。
A．目标明确
B．了解原则
C．诚信原则
D．连续性原则
E．实事求是
8．执行理财规划方案应注意的因素有（ ）。
A．时间因素
B．人员因素
C．资金成本因素
D．宏观经济政策变动
E．客户理财目标的变化
9．下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。
A．在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
B．有助于理财师更深的了解客户
C．有利于维护良好的客户关系
D．可作为以后工作中交流学习的案例
E．档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
10．下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（ ）。
A．投资规划
B．教育投资规划
C．税务规划
D．遗嘱、遗产规划
E．退休养老规划
