2018初级银行从业资格考试《个人理财》章节试题:第七章理财师的工作流程和方法
理财师的工作流程和方法考试大纲内容【章节在线测试习题】
（一）掌握理财师工作流程的基本步骤；
（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；
（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；
（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；
一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)
1．家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（ ）。
A．比率分析
B．流动性比率
C．杠杆比率
D．经营性比率
2．客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。
A．理财师的专业规划
B．客户现在以及未来的财务资源
C．理财规划方案的执行
D．理财师的后续跟踪服务
3．客户转移人身风险的方法是（ ）。
A．法律手段
B．选择优秀的理财师
C．购买保险
D．分散投资
4．子女教育规划的内容不包括（ ）。
A．尽早实现子女的财务独立
B．教育费用需求的定量分析
C．通过储蓄和投资积累教育专项资金
D．金融产品的选择和资产配置
5．下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（ ）。
A．了解原则
B．诚信原则
C．实事求是
D．连续性原则
6．下列各项不属于影响定期评估频率的因素是（ ）。
A．客户的投资金额和占比
B．客户个人财务状况变化幅度
C．客户的投资风格
D．客户理财目标时间的长短
7．下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是（ ）。
①理财规划服务是一项长期服务
②客户的理财目标的期限不同
③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础基础上的，不是一成不变的
④可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
8．下列选项中影响不定期评估的宏观经济政策是（ ）。
①税务政策变化②法律法规的修订③经济形势变动④利率政策的调整
A．①②③
B．①②④
C．②③④
D．①③④
9．下列选项中，符合客户自身情况变动的内容是（ ）。
①投资移民②客户股权投资
③客户继承大笔遗产④客户投资实物资产的计划
A．①②③
B．②③④
C．①②③④
D．①③④
10．理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现（ ）的共赢。
①机构利益②社会利益
③客户利益④理财师自身职业生涯的发展
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
