111．商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应做的工作包括（ ）。
A．进行充分的风险揭示
B．尽量劝导客户
C．根据规定及时将有关材料向银行监管部门报告
D．提供必要的举例说明
E．承诺最低收益率
112．下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有（ ）。
A．保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益
B．属于综合理财服务业务活动
C．理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益
D．一般情况下理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
E．通常情况下银行有权提前终止理财协议
113．通常情况下，下列会使投资者减少储蓄配置的经济状况有（ ）。
A．失业率下降
B．预期通货膨胀上升
C．预期未来利率上升
D．预期经济处于景气周期
E．国际收支持续出现顺差
114．根据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传的有（ ）。
A．有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
B．有关理财产品介绍的电影、互联网资料
C．有关理财产品的短信、邮件
D．有关理财产品的研究机构发表的评论
E．有关理财产品的宣传单、手册
115．按股票持有者分类，股票可分为（ ）。
A．流通股
B．社会公众股
C．法人股
D．国家股
E．限售股
116。根据《商业银行开办代客境外理财业务暂行办法》，代客境外理财产品具有的特点有（ ）。
A．主要面临的风险是信用风险
B．客户可以直接用人民币购买
C．只能投资于有限的境外金融产品和市场
D．资金投资市场在境外
E．投资人可以自主选择海外投资市场
117．银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有（ ）。
A．客户的投资渠道偏好
B．客户的风险特征
C．客户的知识结构
D．客户的个人性格
E．客户的生活方式
118．银行个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整时的措施有（ ）。
A．制定相应的应急预案
B．评估可能对银行经营活动产生的影响
C．继续销售潜在损失超过银行警戒标准的理财计划
D．进行充分的压力测试
E．制定相应的风险处置预案
119．下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响，表述正确的有（ ）。
A．在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机型股票价值表现良好
B．在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
C．当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失
D．当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
E．当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
120．下列有关证券组合风险的表述，正确的有（ ）。
A．持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险
B．一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢
C．证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关，还与各证券之间报酬率的协方差有关
D．投资越分散，风险越小
E．当组合中的证券个数足够大时，可消除所有风险
121．关于封闭式基金，下列表述正确的有（ ）。
A．无需提取准备金，能充分运用资金
B．在存续期限内不能直接赎回，可以通过上市交易变现
C．固定份额，一般不能再增加发行
D．采用现金方式进行分红
E．在基金管理公司或银行等机构网点销售
122．理财产品(计划)的命名应遵循的要求有（ ）。
A．应使用针对特定目标客户群体的语言
B．避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
C．恰当反映产品属性
D．避免使用易引发争议的模糊性语言
E．避免使用蕴含潜在风险的模糊性语言
123．影响商业银行个人理财业务的宏观经济政策包括（ ）。
A．税收政策
B．收入分配政策
C．土地政策
D．财政政策
E．货币政策
124．结构性理财产品的主要类型包括（ ）。
A．新股挂钩型
B．外汇挂钩型
C．商品挂钩型
D．股票挂钩型
E．指数挂钩型
125．下面关于基金专户理财的表述，正确的有（ ）。
A．基金专户理财又称基金管理公司独立账户资产管理业务，是基金管理公司向特定对象(主要是机构客户和高端个人客户)提供的个性化财产管理服务
B．单个一对多专户每个客户门槛不低于100万元
C．单个一对多专户人数上限为200人
D．一对多专户每年最多开放一次
E．一对多专户每年开放期不得超过5个工作日
126．在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（ ）。
A．还款能力
B．家庭现有经济实力
C．合理选择贷款种类及担保方式
D．家庭贷款需求
E．预期收支情况
127．保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有（ ）等行为。
A．擅自变更保险条款，提高或降低保险费率
B．挪用或侵占保险费
C．串通投保人、被保险人或收益人欺骗保险人
D．兼做保险经纪业务
E．代理再保险业务
128．商业银行高级管理层应至少建立（ ）层面的个人理财业务内部监督机制。
A．管理部门内部调查
B．对外信息披露
C．外部审计
D．审计部门独立审计
E．银监会的监管通道
129．根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于投资基金销售业务的表述，正确的有（ ）。
A．基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务
B．代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督
C．基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传资料，并对材料内容负责
D．代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金销售网点的显著位置，也可委托其他机构代为办理基金的销售
E．未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售
130．下列金融工具中属于货币市场工具的有（ ）。
A．银行承兑汇票
B．证券投资基金
C．商业票据
D．短期政府债券
E．货币市场共同基金
