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(二)保险规划
制定保险规划的原则：银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握转移风险的原则、量力而行的原则、分析客户保险需要
保险规划的主要步骤包括：确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限
保险规划风险体现在未充分保险的风险、过分保险的风险、不必要保险的风险等三个方面
(三)税收规划
制定税收规划的原则：合法性原则、目的性原则、规划性原则、综合性原则
税收规划的基本内容：税收规划由于其依据的原理不同，采用的方法和手段也不同，主要可分为三类，即避税规划，节税规划和转嫁规划
税收规划的主要步骤：了解客户的基本情况和要求、熟练把握有关法律规定和法律的执行、控制税收规划方案的执行
补充：详细看教材P393-395页 了解个人所得税法的一些规定。以及本资料最后补充部分，掌握相关税率、征税的起征点。
(四)人生事件规划
教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划,可以包括个人教育投资规划和子女教育规划
在确定了客户教育投资规划的基本数据，即该规划所需的资金总额、投资规划的时间、客户可以承受的每月投资额、通货膨胀率和基本利率后，从业人员就可以帮助客户制定教育投资规划
退休规划包括利用社会保障的计划，购买商业性人寿保险公司的年金产品的计划以及企业与个人的退休金计划
客户在退休规划中的误区：1、计划开始太迟、
2、对收入和费用的估计太过乐观、
3、投资过于保守
退休规划的步骤：一个完整的退休规划，包括工作生涯设计、退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计
(五)投资规划
投资规划的步骤为：制定投资策略、分析投资对象、构建投资组合、管理投资组合四个步骤
投资工具根据其期限长短、风险收益的特征与功能作用的不同，可分为四种类型，即：货币市场工具、固定收益证券市场工具、权益证券市场工具和衍生金融工具
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