2021 年基金从业《基金法律法规》真题汇编一（考生回忆版） 1、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A、有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议

B、有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平

C、有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有

D、有利于投资者判断是否适合投资

参考答案：A

参考解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：

（1）有利于投资者的价值判断；

（2）有利于防止利益冲突与利益输送；

（3）有利于提高证券市场的效率；

（4）能有效防止信息滥用。

2、关于私募基金合同，以下表述正确的是（）。

A、法律法规规定了私募基金合同的必备条款

B、用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关

C、用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关

D、私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

参考答案：A

参考解析：BC 两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

D 项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

3、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内

幕信息的是（）。

A、某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

B、某上市公司人员招聘计划

C、某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格

D、某上市公司持股 8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

参考答案：B

参考解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影

响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信

息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如

果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”

的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在

市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

4、下列做法中符合基金客户利益至上的是（）。

A、基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债

B、基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股

C、银行理财经理向某客户销售 500 万元某基金产品，安排客户分 10 笔各 50 万元申购，以提升其销售业绩

D、基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济

2021 年基金从业《基金法律法规》真题汇编一（考生回忆版） 1、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A、有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议

B、有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平

C、有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有

D、有利于投资者判断是否适合投资

参考答案：A

参考解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：

（1）有利于投资者的价值判断；

（2）有利于防止利益冲突与利益输送；

（3）有利于提高证券市场的效率；

（4）能有效防止信息滥用。

2、关于私募基金合同，以下表述正确的是（）。

A、法律法规规定了私募基金合同的必备条款

B、用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关

C、用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关

D、私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

参考答案：A

参考解析：BC 两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

D 项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

3、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内

幕信息的是（）。

A、某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

B、某上市公司人员招聘计划

C、某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格

D、某上市公司持股 8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

参考答案：B

参考解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影

响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信

息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如

果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”

的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在

市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

4、下列做法中符合基金客户利益至上的是（）。

A、基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债

B、基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股

C、银行理财经理向某客户销售 500 万元某基金产品，安排客户分 10 笔各 50 万元申购，以提升其销售业绩

D、基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济

参考答案：A

参考解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将

客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：

（1）不得从事与投资人利益相冲突的业务。

（2）应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。

（3）在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在

机构报告。

（4）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。

（5）不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

（6）不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。

（7）不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。

5、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。

A、基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念

B、风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合

C、基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

D、公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

参考答案：B

参考解析：B 项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风

险管理制度和流程的有效性负责。

6、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A、会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

B、协会章程需报中国证监会备案

C、权力机构为理事会

D、证券投资基金行业的自律性组织

参考答案：C

参考解析：C 项，基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监

会备案。

7、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。

Ⅰ、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

Ⅱ、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

Ⅲ、财务状况良好，运作规范稳定

Ⅳ、基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

参考答案：A

参考解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将

客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：

（1）不得从事与投资人利益相冲突的业务。

（2）应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。

（3）在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在

机构报告。

（4）不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。

（5）不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

（6）不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。

（7）不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。

5、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。

A、基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念

B、风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合

C、基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

D、公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

参考答案：B

参考解析：B 项，基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风

险管理制度和流程的有效性负责。

6、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A、会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

B、协会章程需报中国证监会备案

C、权力机构为理事会

D、证券投资基金行业的自律性组织

参考答案：C

参考解析：C 项，基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监

会备案。

7、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。

Ⅰ、制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

Ⅱ、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

Ⅲ、财务状况良好，运作规范稳定

Ⅳ、基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

②财务状况良好，运作规范稳定；

③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台

的有关要求，基金销售业务的技术系统已与“基金管理人、中国证券登记结算公司”相应的技术系统进行了联网测

试，测试结果符合国家规定的标准；

⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；

⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销

售机构内部控制的有关要求；

⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

⑨中国证监会规定的其他条件。

8、根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。

A、基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易

B、基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道

C、基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D、基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩

参考答案：A

参考解析：A 项，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用误导基金投资人的表述。

9、A 基金管理公司的控股股东为 B 公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。

A、A 公司研究员利用业余时间为 B 公司证券投资活动提供建议

B、A 公司根据 B 公司的要求更换合规负责人

C、A 公司交易员定期向 B 公司提供基金重仓股明细，供 B 公司内部培训使用

D、B 公司根据 A 公司章程委派董事

参考答案：D

参考解析：基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人

不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及

公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议

均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。

10、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素（）。

Ⅰ、招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅲ、基金管理人的净资产水平

Ⅳ、基金的历史规模和持仓比例

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

②财务状况良好，运作规范稳定；

③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台

的有关要求，基金销售业务的技术系统已与“基金管理人、中国证券登记结算公司”相应的技术系统进行了联网测

试，测试结果符合国家规定的标准；

⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；

⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销

售机构内部控制的有关要求；

⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

⑨中国证监会规定的其他条件。

8、根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。

A、基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易

B、基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道

C、基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D、基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩

参考答案：A

参考解析：A 项，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用误导基金投资人的表述。

9、A 基金管理公司的控股股东为 B 公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。

A、A 公司研究员利用业余时间为 B 公司证券投资活动提供建议

B、A 公司根据 B 公司的要求更换合规负责人

C、A 公司交易员定期向 B 公司提供基金重仓股明细，供 B 公司内部培训使用

D、B 公司根据 A 公司章程委派董事

参考答案：D

参考解析：基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人

不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及

公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议

均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。

10、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素（）。

Ⅰ、招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅲ、基金管理人的净资产水平

Ⅳ、基金的历史规模和持仓比例

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投

资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有

无违规行为发生。

11、关于基金中基金，以下说法错误的是（）。

A、基金中基金的基金资产 80%以上投资于其他基金份额

B、基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例

C、ETF 是一种特殊的基金中基金

D、ETF 联接基金是一种特殊的基金中基金

参考答案：C

参考解析：ETF 联接基金是一种特殊的基金中基金。故 C 项说法错误

12、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。

A、自基金账户销户之日起不得少于 15 年

B、自基金账户开户之日起不得少于 15 年

C、自基金账户销户之日起不得少于 20 年

D、自基金账户开户之日起不得少于 20 年

参考答案：C

参考解析：《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份

信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。

13、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。

A、有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置

B、有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

C、有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化

D、有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构

参考答案：C

参考解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市

场的过度投机。

14、某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额 50 亿元，预计投资者数量较多。该基金管理

人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（）。

A、该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管

B、基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的

制度措施和纠纷解决机制

C、基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协

会的批准

D、基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由

参考答案：B

参考解析：私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应

当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。

参考答案：C

参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投

资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有

无违规行为发生。

11、关于基金中基金，以下说法错误的是（）。

A、基金中基金的基金资产 80%以上投资于其他基金份额

B、基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例

C、ETF 是一种特殊的基金中基金

D、ETF 联接基金是一种特殊的基金中基金

参考答案：C

参考解析：ETF 联接基金是一种特殊的基金中基金。故 C 项说法错误

12、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。

A、自基金账户销户之日起不得少于 15 年

B、自基金账户开户之日起不得少于 15 年

C、自基金账户销户之日起不得少于 20 年

D、自基金账户开户之日起不得少于 20 年

参考答案：C

参考解析：《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份

信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。

13、证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。

A、有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置

B、有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用

C、有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化

D、有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构

参考答案：C

参考解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市

场的过度投机。

14、某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额 50 亿元，预计投资者数量较多。该基金管理

人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（）。

A、该基金规模较大且投资者人数较多，因此基金管理人必须对该基金进行托管

B、基金管理人和基金投资人可以在合同中明确约定该基金不进行托管，但必须同时明确保障私募基金财产安全的

制度措施和纠纷解决机制

C、基金管理人和基金投资人可以在合同中约定对该私募基金不进行托管，但必须事先取得中国证券投资基金业协

会的批准

D、基金管理人可自行决定不对该基金进行托管，但节省托管费用不是充分理由

参考答案：B

参考解析：私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应

当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。

15、某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配

股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（）。

A、基金经理

B、交易部负责人

C、研究员

D、风险管理部负责人

参考答案：A

参考解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组

合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。

16、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。

A、以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金

B、宣传该银行为货币市场基金提供 T+0 快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件

等信息

C、根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率

D、根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

参考答案：B

参考解析：AC 两项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等

于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

D 项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人

或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的

投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

17、基金注册登记机构的主要职责包括（）。

Ⅰ、基金份额登记

Ⅱ、发放红利

Ⅲ、基金账户管理

Ⅳ、投资交割

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：基金注册登记机构的主要职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户；

（2）负责基金份额登记，确认基金交易；

（3）发放红利；

（4）建立并保管基金投资者名册；

（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

18、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的

15、某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配

股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（）。

A、基金经理

B、交易部负责人

C、研究员

D、风险管理部负责人

参考答案：A

参考解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组

合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。

16、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（）。

A、以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金

B、宣传该银行为货币市场基金提供 T+0 快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件

等信息

C、根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率

D、根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

参考答案：B

参考解析：AC 两项，基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等

于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

D 项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人

或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的

投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

17、基金注册登记机构的主要职责包括（）。

Ⅰ、基金份额登记

Ⅱ、发放红利

Ⅲ、基金账户管理

Ⅳ、投资交割

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：基金注册登记机构的主要职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户；

（2）负责基金份额登记，确认基金交易；

（3）发放红利；

（4）建立并保管基金投资者名册；

（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

18、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的

是（）。

A、具有具体性

B、具有差异性

C、具有继承性

D、具有强制性

参考答案：D

参考解析：道德的特征：道德具有差异性；道德具有继承性；道德具有约束性；道德具有具体性。

19、关于基金托管人，下列说法错误的是（）。

Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离

Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人的自有财产

Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会

会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为

同一机构。

20、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

Ⅱ、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：Ⅳ项，后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随

着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

21、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。

Ⅰ、建立风险导向的反洗钱防控体系

Ⅱ、建立符合行业特征的客户风险识别机制

Ⅲ、制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定

Ⅳ、建立投资者适当性原则

A、Ⅰ、Ⅱ