基金从业《基金法律法规》章节真题汇总

第一章 金融市场、资产管理与投资基金

1、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存单

答案：C

解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监

管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。

2、以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。

A、帮助投资者进行投资决策

B、为市场经济体系有效资源配置

C、对金融资产进行合理定价

D、为投资者资产的保障增值提供保险

答案：D

解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提

高整个社会经济的效率和生产服务水平。

（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提

供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供

方能够便利地连接起来。

（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加

健康有效，最终有利于一国经济的发展。

3、根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金

管理公司可以设立专业子公司经营（）。

A、公募基金管理业务

B、特定客户资产管理业务

C、基金托管业务

D、投资顾问业务

答案：B

解析：基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务，还可以从事特定客户资产管理业务即非公

开募集证券投资基金业务。基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以

及中国证监会许可的其他业务。故B正确。

4、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。

A、所谓金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动

B、居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

基金从业《基金法律法规》章节真题汇总

第一章 金融市场、资产管理与投资基金

1、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。

A、信托

B、私募基金

C、公募基金

D、存单

答案：C

解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监

管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。

2、以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。

A、帮助投资者进行投资决策

B、为市场经济体系有效资源配置

C、对金融资产进行合理定价

D、为投资者资产的保障增值提供保险

答案：D

解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提

高整个社会经济的效率和生产服务水平。

（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提

供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供

方能够便利地连接起来。

（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加

健康有效，最终有利于一国经济的发展。

3、根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金

管理公司可以设立专业子公司经营（）。

A、公募基金管理业务

B、特定客户资产管理业务

C、基金托管业务

D、投资顾问业务

答案：B

解析：基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务，还可以从事特定客户资产管理业务即非公

开募集证券投资基金业务。基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以

及中国证监会许可的其他业务。故B正确。

4、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。

A、所谓金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动

B、居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

C、居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D、在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生

理财的需求

答案：B

解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动

与金融的联结越来越紧密。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供

求的重要组成部分。故B错误。

5、关于投资基金的类别，以下表述正确的包括（）。

Ⅰ、按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型

Ⅱ、按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型

Ⅲ、按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型

Ⅳ、按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

答案：C

解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放

式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。通常，人们把

投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资

基金称为另类投资基金。Ⅰ、Ⅱ、错误，故选C。

6、某公募基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（）

A、具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员

B、具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者

C、具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工

D、具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

答案：A

解析：集合资产管理计划应当面向合格投资者推广。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合

资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；②

公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

第二章 证券投资基金概述

1、确认和变更开放式基金份额的机构是（）。

A、基金投资交易机构

B、基金份额登记机构

C、基金估值核算机构

D、基金代销机构

答案：B

解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确

认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

C、居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D、在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生

理财的需求

答案：B

解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动

与金融的联结越来越紧密。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供

求的重要组成部分。故B错误。

5、关于投资基金的类别，以下表述正确的包括（）。

Ⅰ、按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型

Ⅱ、按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型

Ⅲ、按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型

Ⅳ、按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

答案：C

解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放

式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。通常，人们把

投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资

基金称为另类投资基金。Ⅰ、Ⅱ、错误，故选C。

6、某公募基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（）

A、具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员

B、具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者

C、具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工

D、具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

答案：A

解析：集合资产管理计划应当面向合格投资者推广。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合

资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；②

公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

第二章 证券投资基金概述

1、确认和变更开放式基金份额的机构是（）。

A、基金投资交易机构

B、基金份额登记机构

C、基金估值核算机构

D、基金代销机构

答案：B

解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确

认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

2、关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B、基金份额在合同期限内固定不变

C、基金份额净值与基金二级市场价格一致

D、基金份额净值固定不变

答案：B

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但

基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

3、关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。

Ⅰ、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

Ⅱ、股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

Ⅲ、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

Ⅳ、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基

金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资

品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。

4、关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。

A、公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价

B、公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化

C、公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一

D、公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

答案：D

解析：A项说法正确，证券投资基金管理人形成了投资研究驱动、合规保障与运营支撑的制度化投研体系，投

资范围、投资比例、集中度等方面的有约束力的限制，使得基金管理人及其投研团队主要通过精选个股、精选个券

的方式实现对投资标的的识别、评估与交易。在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于

促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

B项说法正确，证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助

于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分

发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

C项说法正确，不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同

时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。

5、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。

A、基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性

2、关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B、基金份额在合同期限内固定不变

C、基金份额净值与基金二级市场价格一致

D、基金份额净值固定不变

答案：B

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但

基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

3、关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。

Ⅰ、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

Ⅱ、股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

Ⅲ、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入

Ⅳ、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基

金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资

品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。

4、关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（）。

A、公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价

B、公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化

C、公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一

D、公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

答案：D

解析：A项说法正确，证券投资基金管理人形成了投资研究驱动、合规保障与运营支撑的制度化投研体系，投

资范围、投资比例、集中度等方面的有约束力的限制，使得基金管理人及其投研团队主要通过精选个股、精选个券

的方式实现对投资标的的识别、评估与交易。在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于

促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

B项说法正确，证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助

于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分

发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

C项说法正确，不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同

时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。

5、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。

A、基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性

B、基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C、基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记

D、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

答案：C

解析：C项说法错误，基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证券账户。

6、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。

Ⅰ、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务

Ⅱ、证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则

Ⅲ、组合投资、分散风险是基金的特色

Ⅳ、严格监管与信息透明是公募基金的显著特点

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：B

解析：证券投资基金特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信

息透明；独立托管、保障安全。

7、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A、基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B、保险代理机构不可以销售基金产品

C、各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D、独立基金销售机构可以从事基金销售业务

答案：D

解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基

金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询

机构、独立基金销售机构。

74、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受

托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任（）

A、基金管理人和托管人承担连带赔偿责任

B、基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的

C、基金管理人和托管人协商承担赔偿责任

D、由基金财产承担损失

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者

基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有

人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。

8、关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。

A、基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

B、基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C、基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记

D、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

答案：C

解析：C项说法错误，基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证券账户。

6、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。

Ⅰ、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务

Ⅱ、证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则

Ⅲ、组合投资、分散风险是基金的特色

Ⅳ、严格监管与信息透明是公募基金的显著特点

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：B

解析：证券投资基金特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信

息透明；独立托管、保障安全。

7、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A、基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B、保险代理机构不可以销售基金产品

C、各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D、独立基金销售机构可以从事基金销售业务

答案：D

解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基

金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询

机构、独立基金销售机构。

74、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受

托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任（）

A、基金管理人和托管人承担连带赔偿责任

B、基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的

C、基金管理人和托管人协商承担赔偿责任

D、由基金财产承担损失

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者

基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有

人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。

8、关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。

A、基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

C、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

D、股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域

答案：B

解析：基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故B错误

9、证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。

A、可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析

B、为投资者带来长期稳定收益

C、可以组合投资、分散投资风险

D、扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

答案：D

解析：近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资

金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和

国民经济的发展。

第三章 证券投资基金的类型

1、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。

A、房地产基金

B、非上市股权基金

C、新股申购基金

D、商品基金

答案：C

解析：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国

市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：商品基金；非上市股权基金；房地产基金。

2、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。

A、医药健康股票基金

B、信息科技股票基金

C、蓝筹股票基金

D、基础行业股票基金

答案：C

解析：以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地

产基金、金融服务基金、科技股基金等。

3、关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。

Ⅰ、将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOF

Ⅱ、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月

Ⅲ、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%

Ⅳ、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

D、股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域

答案：B

解析：基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故B错误

9、证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。

A、可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析

B、为投资者带来长期稳定收益

C、可以组合投资、分散投资风险

D、扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

答案：D

解析：近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资

金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和

国民经济的发展。

第三章 证券投资基金的类型

1、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。

A、房地产基金

B、非上市股权基金

C、新股申购基金

D、商品基金

答案：C

解析：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国

市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：商品基金；非上市股权基金；房地产基金。

2、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。

A、医药健康股票基金

B、信息科技股票基金

C、蓝筹股票基金

D、基础行业股票基金

答案：C

解析：以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地

产基金、金融服务基金、科技股基金等。

3、关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。

Ⅰ、将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOF

Ⅱ、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月

Ⅲ、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%

Ⅳ、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：Ⅱ项说法错误，除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近

定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。

Ⅲ项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产

的20％。

4、以下属于指数基金特点的是（）。

Ⅰ、收益稳定

Ⅱ、费用低廉

Ⅲ、分散风险

Ⅳ、监控便利

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。

5、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。

Ⅰ、在代销该基金的银行申购该基金

Ⅱ、在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ、在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

Ⅳ、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：上市开放式基金（LOF）这是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内

市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结

合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机

制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的

申购与赎回。

6、关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（）。

A、基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

B、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%

C、基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费

D、FOF可以投资分级基金

答案：A

解析：A项说法正确，基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费。B项说法错

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：Ⅱ项说法错误，除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近

定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。

Ⅲ项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产

的20％。

4、以下属于指数基金特点的是（）。

Ⅰ、收益稳定

Ⅱ、费用低廉

Ⅲ、分散风险

Ⅳ、监控便利

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。

5、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。

Ⅰ、在代销该基金的银行申购该基金

Ⅱ、在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ、在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

Ⅳ、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：上市开放式基金（LOF）这是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内

市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结

合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机

制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的

申购与赎回。

6、关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（）。

A、基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

B、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%

C、基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费

D、FOF可以投资分级基金

答案：A

解析：A项说法正确，基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费。B项说法错

误，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。

C项说法错误，基金托管人不得对FOF财产中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管费。

D项说法错误，不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品。

第四章 证券投资基金的监管

1、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入（）

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金托管人

Ⅲ、基金服务机构

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。

2、以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。

A、基金交易记录

B、投资决策记录

C、投资者适当性管理材料

D、客户服务记录

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者

适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

3、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。

A、合伙协议条款应当包括合伙人会议

B、合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担

C、合伙协议条款应当包括信息披露制度

D、合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

答案：D

解析：合伙协议应具备的条款包括：基本情况；合伙人及其出资；合伙人的权利义务；执行事务合伙人；有限

合伙人；合伙人会议；管理方式；托管事项；入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变；投资事项；利润分配及亏损

分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散与清算；合伙协议的修订；争议解决；

一致性；份额信息备份；报送披露信息等。

4、中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施（）。

Ⅰ、对基金机构现场检查，要求其报送有关业务资料

Ⅱ、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

Ⅲ、对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖

Ⅳ、对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

误，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。

C项说法错误，基金托管人不得对FOF财产中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管费。

D项说法错误，不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品。

第四章 证券投资基金的监管

1、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入（）

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金托管人

Ⅲ、基金服务机构

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。

2、以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。

A、基金交易记录

B、投资决策记录

C、投资者适当性管理材料

D、客户服务记录

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者

适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

3、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。

A、合伙协议条款应当包括合伙人会议

B、合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担

C、合伙协议条款应当包括信息披露制度

D、合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

答案：D

解析：合伙协议应具备的条款包括：基本情况；合伙人及其出资；合伙人的权利义务；执行事务合伙人；有限

合伙人；合伙人会议；管理方式；托管事项；入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变；投资事项；利润分配及亏损

分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散与清算；合伙协议的修订；争议解决；

一致性；份额信息备份；报送披露信息等。

4、中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施（）。

Ⅰ、对基金机构现场检查，要求其报送有关业务资料

Ⅱ、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

Ⅲ、对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖

Ⅳ、对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

答案：A

解析：中国证监会对基金市场的监管措施包括检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

5、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。

Ⅰ、律师事务所出具的法律意见书

Ⅱ、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案

Ⅲ、会计师事务所出具的审计报告

Ⅳ、基金募集申请报告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；

④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件等。

6、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进

入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人

员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。

A、拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查

B、违法开展经营活动

C、涉嫌证券期货违法

D、涉嫌证券期货犯罪

答案：A

解析：根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。

7、某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司

决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。

A、某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产

B、某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动

C、某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利

D、某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略

答案：A

解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金

业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同

基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基

金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事

损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其

他不正当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

答案：A

解析：中国证监会对基金市场的监管措施包括检查、调查取证、限制交易、行政处罚。

5、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。

Ⅰ、律师事务所出具的法律意见书

Ⅱ、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案

Ⅲ、会计师事务所出具的审计报告

Ⅳ、基金募集申请报告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：①基金募集申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；

④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件等。

6、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进

入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人

员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。

A、拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查

B、违法开展经营活动

C、涉嫌证券期货违法

D、涉嫌证券期货犯罪

答案：A

解析：根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。

7、某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司

决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。

A、某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产

B、某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动

C、某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利

D、某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略

答案：A

解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金

业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同

基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基

金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事

损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其

他不正当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

8、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、安全保管基金财产

D、编制基金财务会计报告

答案：D

解析：D项，基金管理人编制基金财务会计报告。

9、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，

先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）

Ⅰ、前往王某所在基金管理公司调查取证

Ⅱ、冻结王某管理的股票基金中的资金

Ⅲ、查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录

Ⅳ、对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查；调查取

证；限制交易；行政处罚。

10、王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，

信托计划200万元，下列表述正确的包括（）。

Ⅰ、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人

Ⅱ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金

Ⅲ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金

Ⅳ、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：（1）私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额

不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或

者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、

银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。（Ⅳ、项说法正确）

（2）下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依

法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会

规定的其他投资者。（Ⅲ、项说法正确）