一文掌握！基金法律法规考点：合规风险

定义

合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务

损失和声誉损失的风险。

种类

合规风险的主要种类包括

1.投资合规性风险

2.销售合规性风险

3.信息披露合规性风险

4.反洗钱合规性风险。

学霸笔记：此部分内容为高频考点，考生需熟记。

（一）投资合规性风险

1.定义

投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

2.具体类型

①基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库；

②基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

③利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动、运用基金财产从事操纵证

券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

④不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；

⑤基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

（二）销售合规性风险

1.定义

相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称

为销售合规性风险。

2.销售合规性风险管理主要措施

合规风险及其种类

具体的合规风险介绍

233网校（www.233.com）：面向建筑工程、金融财会、职业资格等考证人群，提

供视频课程、报考指导、免费题库等考试培训服务。

1 / 3