一文掌握！基金法律法规考点：金融资产与资产管理行业

金融资产与资产管理

金融资产定义 代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关

系

资产管理定义 金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目

标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为

资产管理特征

①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人

根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。

②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及

其他可被证券化的资产实现增值。

一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

管理人必须坚持“卖者有责”

投资人必须做到“买者自负”

资产管理行业

资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：

（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的

效率和生产服务水平。

（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，

帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接

起来。

（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有

利于一国经济的发展。

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知识点：金融资产与资产管理

知识点：资产管理的本质

知识点：资产管理行业

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