2023年12月基金从业《法律法规》真题答案（考生回忆版100题）

2023年12月基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试真题答案

单项选择题

1.根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为( )。

A.基金合同生效公告发布之日

B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日

C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日

D.基金募集结束日

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中

国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。

【考查考点】第4章-第四节-对基金公开募集的监管

投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金

合同生效。

2.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括()。

I.基金份额发售公告

II.基金合同

III.基金托管协议

IV.基金招募说明书

A.II、III

B.I 、Il 、III、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网

站上。

【考查考点】第20章-第二节-基金托管人的信息披露义务

基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

3.转换基金运作方式,应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有

人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与

其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应

当依法报中国证监会备案，并予以公告。

2023年12月基金从业《法律法规》真题答案（考生回忆版100题）

2023年12月基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试真题答案

单项选择题

1.根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为( )。

A.基金合同生效公告发布之日

B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日

C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日

D.基金募集结束日

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中

国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。

【考查考点】第4章-第四节-对基金公开募集的监管

投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金

合同生效。

2.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括()。

I.基金份额发售公告

II.基金合同

III.基金托管协议

IV.基金招募说明书

A.II、III

B.I 、Il 、III、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网

站上。

【考查考点】第20章-第二节-基金托管人的信息披露义务

基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

3.转换基金运作方式,应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有

人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与

其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应

当依法报中国证监会备案，并予以公告。

【考查考点】第4章-第四节-基金份额持有人及基金份额持有人大会

基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但

是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会

的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予

以公告。

4.汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是()。

A.慈善基金

B.企业年金

C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划

D.合伙企业

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金宜接或者间接

投 资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者 是否为合格投资者，并合并

计算投资者人数。

【考查考点】第4章-第五节-非公开募集基金募集行为的监管

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金宜接或者间接投 资于私募基金的，私募基金管

理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者 是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

5.2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理私募基金投资运作方面的重大事项，按规定需要向中

国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为( )。

A.2017年3月13日

B.2017年3月16日

C.2017年3月15日

D.2017年3月6日

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及

其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填 报内容真实、准确、完整。发

生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。

【考查考点】第4章-第五节-非公开募集基金募集行为的监管

私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私

募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填 报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日

内向基金业协会报告。

6.连续()没有开展基金托管业务的基金托管人,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.3年

C.2年

B.1年

D.6个月

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金

托 管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定， 情节严重的；③法律、行政法

【考查考点】第4章-第四节-基金份额持有人及基金份额持有人大会

基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但

是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会

的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予

以公告。

4.汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是()。

A.慈善基金

B.企业年金

C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划

D.合伙企业

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金宜接或者间接

投 资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者 是否为合格投资者，并合并

计算投资者人数。

【考查考点】第4章-第五节-非公开募集基金募集行为的监管

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金宜接或者间接投 资于私募基金的，私募基金管

理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者 是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

5.2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理私募基金投资运作方面的重大事项，按规定需要向中

国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为( )。

A.2017年3月13日

B.2017年3月16日

C.2017年3月15日

D.2017年3月6日

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及

其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填 报内容真实、准确、完整。发

生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。

【考查考点】第4章-第五节-非公开募集基金募集行为的监管

私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私

募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填 报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日

内向基金业协会报告。

6.连续()没有开展基金托管业务的基金托管人,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.3年

C.2年

B.1年

D.6个月

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金

托 管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定， 情节严重的；③法律、行政法

规规定的其他情形。

【考查考点】第4章-第三节-基金托管人的监管

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托 管资格：①连续3年没有开展基

金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定， 情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

7.基金宣传推介材料的范围包括（ ）。

I微信公众号文章

II朋友圈广告

III信函

IV传真

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】

《证券投资基金销售管理办法》规定， 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布， 使公众可以

普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息， 包括以下几类：

(1)公开出版资料。

(2)宣传单、手册、信函、传真、 非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资

料。

(3)海报、户外广告。

(4)电视、电影、广播、 互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。

(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售

相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

中国证监会规定的其他材料。

注：朋友圈广告和微信公众号文章虽无原文表述，但可定义为“面向公众的宣传资料“，故也属于宣传资料。

【考查考点】第22章-第2节-一、宣传推介材料的范围

《证券投资基金销售管理办法》规定， 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布， 使公众可以

普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息， 包括以下几类：

(1)公开出版资料。

(2)宣传单、手册、信函、传真、 非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资

料。

(3)海报、户外广告。

(4)电视、电影、广播、 互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。

(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售

相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

中国证监会规定的其他材料。

8.根据基金销售适用性原则，销售基金产品前应对（ ）进行风险承受能力调查和评价。

A.基金托管人

B基金销售机构

规规定的其他情形。

【考查考点】第4章-第三节-基金托管人的监管

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托 管资格：①连续3年没有开展基

金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定， 情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

7.基金宣传推介材料的范围包括（ ）。

I微信公众号文章

II朋友圈广告

III信函

IV传真

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】

《证券投资基金销售管理办法》规定， 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布， 使公众可以

普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息， 包括以下几类：

(1)公开出版资料。

(2)宣传单、手册、信函、传真、 非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资

料。

(3)海报、户外广告。

(4)电视、电影、广播、 互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。

(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售

相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

中国证监会规定的其他材料。

注：朋友圈广告和微信公众号文章虽无原文表述，但可定义为“面向公众的宣传资料“，故也属于宣传资料。

【考查考点】第22章-第2节-一、宣传推介材料的范围

《证券投资基金销售管理办法》规定， 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布， 使公众可以

普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息， 包括以下几类：

(1)公开出版资料。

(2)宣传单、手册、信函、传真、 非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资

料。

(3)海报、户外广告。

(4)电视、电影、广播、 互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。

(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售

相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

中国证监会规定的其他材料。

8.根据基金销售适用性原则，销售基金产品前应对（ ）进行风险承受能力调查和评价。

A.基金托管人

B基金销售机构

C.基金管理人

D.基金投资人

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】根据基金销售适用性原则，销售基金产品前应对基金投资人进行风险承受

能力调查和评价。

【考查考点】第22章-第4节-四 、基金投资人风险承受能力调查和评价

对基金投资人进行风险承受能力调查， 应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的， 投

资期限， 投资经验， 财务状况， 短期风险承受水平，长期风险承受水平。

9.某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一项新的理财业务，销售该基金公司的货币基金，该网络

第三方支付平台需要获得 ( )

A.基金支付业务许可、基金份额登记许可

B.基金份额登记许可、基金投资顾问备案

C.基金份额登记许可、基金销售业务许可

D.基金支付业务许可、基金销售业务许可

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】该网络平台因为涉及到销售基金及支付业务，故需要获得基金支付业务许可

和基金销售业务许可业务

【考查考点】第四章-第三节-三、对基金服务机构的监管

根据《证券投资基金销售管理办法》规定， 证监会对银行等机构代销基金有严格的要求， 包括具有健全的治

理结构、完善的内部控制和风险管理制度， 并得到有效执行；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的

技术设施， 且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。某网络第三方支付平台， 在没有获得基

金销售许可的情况下， 不得作为销售主体来直销或者代销基金。

10.关于基金信息披露，以下说法错误的是( )。

A.禁止对证券投资业绩进行预测

B.禁止虚假记载、误导性陈述和重大遗漏

C.可以刊载独立的第三方机构对基金的推荐性文字

D.禁止违规承诺收益，同时也不得承诺承担亏损

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】基金信息披露的禁止行为：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（2）对证券投资业绩进行预测。

（3）违规承诺收益或者承担损失。

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

（6）中国证监会禁止的其他行为。

【考查考点】第20章-第1节-基金信息披露的禁止行为

基金信息披露的禁止行为：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（2）对证券投资业绩进行预测。

（3）违规承诺收益或者承担损失。

C.基金管理人

D.基金投资人

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】根据基金销售适用性原则，销售基金产品前应对基金投资人进行风险承受

能力调查和评价。

【考查考点】第22章-第4节-四 、基金投资人风险承受能力调查和评价

对基金投资人进行风险承受能力调查， 应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的， 投

资期限， 投资经验， 财务状况， 短期风险承受水平，长期风险承受水平。

9.某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一项新的理财业务，销售该基金公司的货币基金，该网络

第三方支付平台需要获得 ( )

A.基金支付业务许可、基金份额登记许可

B.基金份额登记许可、基金投资顾问备案

C.基金份额登记许可、基金销售业务许可

D.基金支付业务许可、基金销售业务许可

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】该网络平台因为涉及到销售基金及支付业务，故需要获得基金支付业务许可

和基金销售业务许可业务

【考查考点】第四章-第三节-三、对基金服务机构的监管

根据《证券投资基金销售管理办法》规定， 证监会对银行等机构代销基金有严格的要求， 包括具有健全的治

理结构、完善的内部控制和风险管理制度， 并得到有效执行；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的

技术设施， 且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。某网络第三方支付平台， 在没有获得基

金销售许可的情况下， 不得作为销售主体来直销或者代销基金。

10.关于基金信息披露，以下说法错误的是( )。

A.禁止对证券投资业绩进行预测

B.禁止虚假记载、误导性陈述和重大遗漏

C.可以刊载独立的第三方机构对基金的推荐性文字

D.禁止违规承诺收益，同时也不得承诺承担亏损

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】基金信息披露的禁止行为：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（2）对证券投资业绩进行预测。

（3）违规承诺收益或者承担损失。

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

（6）中国证监会禁止的其他行为。

【考查考点】第20章-第1节-基金信息披露的禁止行为

基金信息披露的禁止行为：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（2）对证券投资业绩进行预测。

（3）违规承诺收益或者承担损失。

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

（6）中国证监会禁止的其他行为。

11.某基金经理连续一周未到公司班部门总监在多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分

管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查，这说明该公司内部控制中()机制不

完善。

A.信息沟通

B.独立决策

C.风险评估

D.内部授权

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通， 建立清晰的报告系统。 公司管

理层有责任保证所有员工得到充分、 最新的公司规章制度以及应该得知的信息。 公司应

定期与员工沟通， 以保证他们及时知悉公司的战略方向、 经营方针、 近期和长期目标等。 在公司管理和基

金运作中各部门应保持各自独立向管理层的报告渠道。

【考查考点】第25章-第2节-二 内部控制的基本要素

基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通， 建立清晰的报告系统。 公司管理层有责任保证所有员工得到充

分、 最新的公司规章制度以及应该得知的信息。 公司应

定期与员工沟通， 以保证他们及时知悉公司的战略方向、 经营方针、 近期和长期目标等。 在公司管理和基

金运作中各部门应保持各自独立向管理层的报告渠道。

12.以下不需要披露上市交易公告书的是()。

A.交易型开放式指数基金(ETF) 联接基金

B.交易型开放式指数基金(ETF)

C.封闭式基金

D.上市开放式基金(LOF)

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】交易型开放式指数基金(ETF) 联接基金没有上市交易机制，故不需要披露上

市交易公告书

【考查考点】第二十章-第四节-三、基金上市交易公告书

凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金， 基金管理人均应编制并披露基金

上市交易公告书。目前， 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放

式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

13.某投资人T日申购1万元某基金，当日基金份额净值为1.500元，对应申购费率为1.5%，其申购得到的份额为( )

份。

A.6566.13

B.9611.92

C.6568.15

D.9852.22

【参考答案】C

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

（6）中国证监会禁止的其他行为。

11.某基金经理连续一周未到公司班部门总监在多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分

管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查，这说明该公司内部控制中()机制不

完善。

A.信息沟通

B.独立决策

C.风险评估

D.内部授权

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通， 建立清晰的报告系统。 公司管

理层有责任保证所有员工得到充分、 最新的公司规章制度以及应该得知的信息。 公司应

定期与员工沟通， 以保证他们及时知悉公司的战略方向、 经营方针、 近期和长期目标等。 在公司管理和基

金运作中各部门应保持各自独立向管理层的报告渠道。

【考查考点】第25章-第2节-二 内部控制的基本要素

基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通， 建立清晰的报告系统。 公司管理层有责任保证所有员工得到充

分、 最新的公司规章制度以及应该得知的信息。 公司应

定期与员工沟通， 以保证他们及时知悉公司的战略方向、 经营方针、 近期和长期目标等。 在公司管理和基

金运作中各部门应保持各自独立向管理层的报告渠道。

12.以下不需要披露上市交易公告书的是()。

A.交易型开放式指数基金(ETF) 联接基金

B.交易型开放式指数基金(ETF)

C.封闭式基金

D.上市开放式基金(LOF)

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】交易型开放式指数基金(ETF) 联接基金没有上市交易机制，故不需要披露上

市交易公告书

【考查考点】第二十章-第四节-三、基金上市交易公告书

凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金， 基金管理人均应编制并披露基金

上市交易公告书。目前， 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放

式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

13.某投资人T日申购1万元某基金，当日基金份额净值为1.500元，对应申购费率为1.5%，其申购得到的份额为( )

份。

A.6566.13

B.9611.92

C.6568.15

D.9852.22

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】净申购金额=10000/（1+1.5%）≈9852.26

申购份额=9852.26/1.5≈6568.15

【考查考点】第十六章-第二节-二、开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理

14、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消

息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息为基金进行了投资交易。该基金经理的行为违反了诚

实守信中()。

A.不得操纵市场的基本要求，违反了法律

B.为投资人获取利益的基本要求，体现了保护投资人利益的原则

C.不得欺诈客户的基本要求，违反了法律

D.不得进行内幕交易的基本要求，违反了法律

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利 益。

所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成 要素有三方面：一是来源可靠的信息。

来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证 券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对

于证券 价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者 在做投资决策前希望知悉

的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证 券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三

是“非公开”的信息。一 般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

【考查考点】第5章-第2节-诚实守信

内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利 益。所谓内幕信息，是指能够影响证

券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成 要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，

即便对证 券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券 价格的影响明确。如果

该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者 在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重

要”的。例如，足以影响证 券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一 般认

为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

15、反洗钱的目的包括( )。

I.防范毒品犯罪

II.防范黑社会性质的组织犯罪

III.防范贪污贿赂犯罪海第安局

IV.防范金融诈骗犯罪

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织

犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来

源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

【233网校独家解析，禁止转载】净申购金额=10000/（1+1.5%）≈9852.26

申购份额=9852.26/1.5≈6568.15

【考查考点】第十六章-第二节-二、开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理

14、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消

息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息为基金进行了投资交易。该基金经理的行为违反了诚

实守信中()。

A.不得操纵市场的基本要求，违反了法律

B.为投资人获取利益的基本要求，体现了保护投资人利益的原则

C.不得欺诈客户的基本要求，违反了法律

D.不得进行内幕交易的基本要求，违反了法律

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利 益。

所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成 要素有三方面：一是来源可靠的信息。

来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证 券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对

于证券 价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者 在做投资决策前希望知悉

的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证 券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三

是“非公开”的信息。一 般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

【考查考点】第5章-第2节-诚实守信

内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利 益。所谓内幕信息，是指能够影响证

券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成 要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，

即便对证 券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券 价格的影响明确。如果

该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者 在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重

要”的。例如，足以影响证 券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一 般认

为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

15、反洗钱的目的包括( )。

I.防范毒品犯罪

II.防范黑社会性质的组织犯罪

III.防范贪污贿赂犯罪海第安局

IV.防范金融诈骗犯罪

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织

犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来

源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

【考查考点】第21章-第2节-基金销售机构的职责规范

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、

贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相

关措施的行为。

16、基金管理公司董事会审议事项需要2/3以上独立董事审议通过的是()。

I.公司审计事务

II.基金审计事务

III.基金年度报告

IV.公司年度报告

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III

D.Il、IV

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资

运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所； ③公司管理的基金的半年度报告和

年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

【考查考点】第24章-第1节-董事和董事会

董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司

和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所； ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和

公司章程规定的其他事项。

17、投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买

了该公司股票，但未向所在基金管理公司备案。一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管

理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司。王某的行为已涉嫌

（ ）

A、将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资

B、操纵交易价格

C、内幕交易

D、传播虚假信息、扰乱市场秩序

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。

【考查考点】第5章-第2节-诚实守信

内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券

价格的重要非公开信息。

18、关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是( )。

A.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定

B.基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度

C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家

【考查考点】第21章-第2节-基金销售机构的职责规范

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、

贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相

关措施的行为。

16、基金管理公司董事会审议事项需要2/3以上独立董事审议通过的是()。

I.公司审计事务

II.基金审计事务

III.基金年度报告

IV.公司年度报告

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III

D.Il、IV

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资

运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所； ③公司管理的基金的半年度报告和

年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

【考查考点】第24章-第1节-董事和董事会

董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司

和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所； ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和

公司章程规定的其他事项。

17、投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买

了该公司股票，但未向所在基金管理公司备案。一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管

理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司。王某的行为已涉嫌

（ ）

A、将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资

B、操纵交易价格

C、内幕交易

D、传播虚假信息、扰乱市场秩序

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。

【考查考点】第5章-第2节-诚实守信

内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券

价格的重要非公开信息。

18、关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是( )。

A.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定

B.基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度

C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家

规定的标准

D.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】

商业银行（含在华外资法人银行， 下同）、 证券公司、 期货公司、 保险机构、 证券投资咨询机构、 独立

基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的， 应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机

构进行注册并取得相应资格 ， 同时应具备以下条件：

(1)具有健全的治理结构、 完善的内部控制和风险管理制度， 并得到有效执行。【B选项正确】

(2)财务状况良好， 运作规范稳定。【A选项正确】

(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、 安全防范设施和其他设施。【D选项正确】

(4)有安全、 高效的办理基金发售、 申购和赎回等业务的技术设施， 且符合中国证监会对基金销售业务信息

管理平台的有关要求， 基金销售业务的技术系统已与基金管理人、 中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了

联网测试， 测试结果符合国家规定的标准。

(5)制定了完善的资金清算流程， 资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。

(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。

(7)制定了完善的业务流程、 销售人员执业操守、 应急处理措施等基金销售业务管理制度， 符合中国证监会

对基金销售机构内部控制的有关要求。

(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

(9)中国证监会规定的其他条件。

【考查考点】第21章-第2节-三 基金销售机构的准入条件

商业银行（含在华外资法人银行， 下同）、 证券公司、 期货公司、 保险机构、 证券投资咨询机构、 独立

基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的， 应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机

构进行注册并取得相应资格 ， 同时应具备以下条件：

(1)具有健全的治理结构、 完善的内部控制和风险管理制度， 并得到有效执行。

(2)财务状况良好， 运作规范稳定。

(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、 安全防范设施和其他设施。

(4)有安全、 高效的办理基金发售、 申购和赎回等业务的技术设施， 且符合中国证监会对基金销售业务信息

管理平台的有关要求， 基金销售业务的技术系统已与基金管理人、 中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了

联网测试， 测试结果符合国家规定的标准。

(5)制定了完善的资金清算流程， 资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。

(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。

(7)制定了完善的业务流程、 销售人员执业操守、 应急处理措施等基金销售业务管理制度， 符合中国证监会

对基金销售机构内部控制的有关要求。

(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

(9)中国证监会规定的其他条件。

19、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。

A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略

B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责

C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程

D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【参考答案】B