2024年基金《法律法规》近三年高频真题考点汇总

2024年基金《法律法规》近三年高频真题考点汇总

【考点1】资产管理行业功能

1、为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效

率和生产服务水平。【提高资源配置效率】

2、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供

各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。【信息中介→投资

决策→最佳执行】

3、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方

能够便利地连接起来。【连接投融资双方】

4、资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健

康有效，最终有利于一国经济的发展。【促进金融资产合理定价】

【考点2】证券投资基金的基本特点

（1）集合理财、专业管理；

（2）组合投资、分散风险；

（3）利益共享、风险共担；

（4）严格监管、信息透明；

（5）独立托管、保障安全。

注：此处考试中常作为多选题进行考查

【考点3】基金与股票、债券的比较

基金 股票 债券

反映的经济关系 信托关系 所有权 所有权

所筹资金投向 有价证券等金融工具 实业 实业

投资收益与风险 收益稳健风险适中 高收益高风险 低收益低风险

【考点4】公司型基金和契约型基金的区别

契约型 公司型

法律主体资格 无法人资格 有法人资格

投资者地位 投资者权利小 投资者是股东，享有股东权

营运依据 信托法律制度-基金合同 公司法律制度-公司章程

【考点5】封闭式基金和开放式基金的区别

2024年基金《法律法规》近三年高频真题考点汇总

2024年基金《法律法规》近三年高频真题考点汇总

【考点1】资产管理行业功能

1、为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效

率和生产服务水平。【提高资源配置效率】

2、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供

各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。【信息中介→投资

决策→最佳执行】

3、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方

能够便利地连接起来。【连接投融资双方】

4、资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健

康有效，最终有利于一国经济的发展。【促进金融资产合理定价】

【考点2】证券投资基金的基本特点

（1）集合理财、专业管理；

（2）组合投资、分散风险；

（3）利益共享、风险共担；

（4）严格监管、信息透明；

（5）独立托管、保障安全。

注：此处考试中常作为多选题进行考查

【考点3】基金与股票、债券的比较

基金 股票 债券

反映的经济关系 信托关系 所有权 所有权

所筹资金投向 有价证券等金融工具 实业 实业

投资收益与风险 收益稳健风险适中 高收益高风险 低收益低风险

【考点4】公司型基金和契约型基金的区别

契约型 公司型

法律主体资格 无法人资格 有法人资格

投资者地位 投资者权利小 投资者是股东，享有股东权

营运依据 信托法律制度-基金合同 公司法律制度-公司章程

【考点5】封闭式基金和开放式基金的区别

封闭式基金 开放式基金

期限 固定存续期 无固定存续期

份额限制 份额固定 不固定

交易场所 完成募集后在证券交易所上市 按照基金管理任确定的时间和地点向基金管理人或其销售

代理人提出申购、赎回申请

价格形成方式 二级市场供求关系决定 以积极份额净值为基础

激励约束机制与投

资策略

按计划长期投资，全额投资，无

赎回压力。

保留一定现金资产，注重资产流动性。基金管理人的基金

管理费

【考点6】货币市场基金

货币市场基金应当投资的金融工具和不可投资的金融工具

投资对象 不可投资！！！

①现金；

②期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中

央银行票据、同业存单；

③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企

业债务融资工具、资产支持证券；

④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动

性的货币市场工具。

①股票；

②可转换债券、可交换债券；

③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入

最后一个利率调整期的除外；

④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具

；

⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具

。

【考点7】ETF的特点

（1）被动操作指数型基金

（2）独特的实物申购、赎回机制

（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度

【考点8】基金中基金（FOF）的运作规范

（1）将80％以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的定义为

FOF。【80%，其他基金】

（2）FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。除ETF联接基金外，同一

管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％。【同基同人不超20%】

（3）不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品

（4）防范利益输送。除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定

期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。【被投基金期限≥1年，净资产≥1亿】

（5）减少双重收费

（6）FOF的基金管理人应代表FOF份额持有人的利益。

（7）强化FOF信息披露。

（8）保证估值的公允性。基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累

计净值。