2020年10月基金从业《证券投资基金基础知识》摸底试卷100题，考前自测！【考前试卷在线测试】【下载233网校APP手机刷题】
1、下列不属于财务报表中三大报表的是()。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.所有者权益变动表
2、()投资于已经具备成型的商业模型和较好的顾客群，同时具备正现金流的企业。
A.风险投资战略
B.成长权益战略
C.并购投资战略
D.危机投资战略
3、()是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
A.下行风险标准差
B.贝塔系数(β)
C.风险敞口
D.风险价值
4、单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的()或单只债券融入余额超过该只债券发行量()起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。
A.30%：30%
B.30%：15%
C.30%;20%
D.15%：15%
5、下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是()。
A.要求基金份额净值的计算必须准确
B.在估值过程中一般均采用资产最新价格
C.广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例一一对应
D.赎回者希望能够以低于实际价值的价格进行赎回
6、对于投资者而言，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为()。
A.风险资本
B.风险溢价
C.预期报酬
D.期望补偿
7、按照发行者的不同，可以将债券分为( )。
A.政府债券、企业债券、金融债券
B.短债基金、信用债基金
C.一级债券、二级债券
D.标准债券型、普通债券型
8、一只基金的月平均净值增长率为 2%，其标准差为 3%，在标准正态分布下， 该基金月度净值增长率处于-1%至 5%的可能性是()。
A.95%
B.67%
C.50%
D.33%
9、()允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。
A.欧式期权
B.美式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
10、如果市场不是有效市场，基金管理人()。
A.买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
B.卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票
C. 买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票
D. 卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票
11、关于普通股股东的权利，以下说法不正确的是()。
A.普通股股东可以选举董事会成员B.获得固定股息
C. 对于重大事务决定，需要普通股股东投票表决通过
D. 按公司经营成果获得股利
12、流动性风险的影响因素包括()。
Ⅰ.金融市场整体的流动性
Ⅱ.证券市场的走势
Ⅲ.基金公司流动性管理流程和措施Ⅳ.基金类型及持有人结构与行为特征
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13、下列选项中，属于QDII基金投资范围的是()。
A.购买实物商品
B.购买代表贵重金属的凭证
C.投资于住房按揭支持证券
D.购买不动产
14、按()分类，衍生工具可分为货币衍生工具、利率衍生工具、股权类产品的衍生工具、信用衍生工具、商品衍生工具等。
A.自身的合约特点
B.产品形态
C.合约标的资产的种类
D.交易场所
15、某企业 2016 年度的销售利润率为 10%，年销售收入为 10 亿元，年均总资产为 50 亿元，权益乘数为 200%，则该企业 2016 年度的净资产收益率为()。
A 4%
B 100%
C 2%
D 8%
16、关于股票的价值和价格，以下表述错误的是()。
A 股票的理论价值是指股票未来收益的现值
B 股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入
C 股票的账面价值决定股票的市场价格
D 各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实内在价值的估计
17、使用内在价值法对股票进行估值，不同现金流决定了不同的现金流贴现模式，股利贴现模式(DDM)采用的现金流是()。
A 现金股利
B 业自由现金流
C 留存收益
D 权益自由现金流
18、关于股票，以下表述错误的是()。
A 普通股相比于优先股具有更高的潜在收益率
B 优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股
C 优先股的风险高于普通股
D 优先股的收益为固定的股息收益
19、私募基金的投资产品面向不超过()人的合格投资者发行。
A.100
B.200
C.300
D.500
20、()指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。
A.购买力风险
B.利率风险
C.信用风险
D.利润风险
2、B
3、B
4、B
5、D
6、B
7、A
8、B
【解析】在净值增长率服从正态分布时，可以期望 2/3(约 67%)的情况下，净值增长率会落入平均值正负 1 个标准差的范围内，95%的情况下基金净值增长率会落在正负 2 个标准差的范围内。由题干中给出的月度净值增长率处于-1%至 5%可知，该可能性为 67%。故本题选 B 选项。
9、B
【解析】美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。故本题选 B 选项。
10、C
【解析】在无效的市场条件下，基金管理人有可能通过对股票的分析和其良好的判断力以及信息方面的优势，识别出错误定价的股票，通过买入价值低估的股票、卖出价值高估的股票，获取超出市场平均水平的收益率，或者在获得同等收益的情况下承担较低的风险水平。故本题选 C 选项。
11、B
【解析】普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利。但分配多少股利取决于公司的经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法，即普通股股东的股息不固定。B 项表述错误，故本题选 B 选项。
12、D
【解析】流动性风险是一种综合性风险，影响因素包括金融市场整体的流动性、证券市场的走势、基金公司流动性管理流程和措施、基金类型及持有人结构与行为特征等。故本题选 D 选项。
13、C
14、C
15、A
16、C
17、A
18、C
19、B
20、A
