(三)对证券公司的监管

　　1、审批制转向审核制的市场准入制度

　　2、证券公司经营风险防范机制

　　(1)隔离制度

　　(2)对证券公司财务及审计的监管

　　净资本不得低于其对外负债的8%

　　(3)内控制度的监管

　　(4)法人治理结构的监管

　　3、对证券从业人员的监管

　　(1)证券从业人员资格管理、年检制度

　　(2)高管人员的保荐推荐制度

　　(3)证监会对证券公司高级管理人员实行谈话提醒制度

　　(4)强化高管人员的持续培训

　　4、证券公司的退出制度

　　证监会对证券承销公司、投资咨询公司等实行单项发牌制度和年检制度等

　　(四)资本市场监管

　　保证证券交易所公平、公正的完成交易;推进交易透明制度;发现阻止市场操控、内幕和欺诈交易等不公平交易等

　　[2005多选]我国《证券法》禁止的证券交易行为有(BCE)。

　　A. 委托交易

　　B.内幕交易

　　C.欺诈交易

　　D.自助交易

　　E.操纵交易

　　三、保险业监管的主要内容(掌握)

　　(一)法律法规体系

　　[2008单选]在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是( D )。

　　A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系

　　B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系

　　C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系

　　D.保险监管机构与保险人之间的法律关系

　　(二)偿付能力监管

　　偿付能力是保险公司的灵魂。越来越多的国家以偿付能力为核心对保险公司进行监管。

　　1、资本(全国性5亿，区域性2亿)

　　2、法定保证金

　　保险公司必须将其注册资本的20%作为法定保证金存入保监会指定的银行，专门用于公司清算时清偿债务

　　3、保险保障金

　　财产保险、人身意外险、短期健康险、再保险业务按当年自留保费收入的1%提取保险保障基金，直到达到总资产的6%

　　保证金和保险保障金是基本的风险缓冲基金。

　　4、准备金的规定

　　准备金是保险公司保证偿付能力的又一道防线。

　　寿险业务公司按有效人寿保单的全部净值取未到期责任准备金;经营非寿险业务的保险公司，按照相当于当年自留保费的50%提取未到期责任准备金。

　　5、投资监管

　　(三)公司治理监管

　　《公司法》《保险法》要求保险公司建立股东大会、董事会、监事会和经理层的组织架构成——公司治理的基本框架

　　另外，还要在董事会下设置专门委员会，如审计委员会、薪酬委员会和提名委员会等;还可以引入独立董事。

　　(四)市场行为监管(8种自己看)

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