2023年11月《金融基础知识》考试真题及答案（考生回忆版 更新44题）

2023.11.25金融基础知识真题答案

一、单选题

1.不属于我国普通国债发行情况的是（ ）。

A.发行方式趋于市场化

B.发行成本越来越高

C.期限趋于多样化

D.规模越来大

【233网校答案】B 【233网校解析】我国普通国债发行情况。我国普通国债发行的总体情况大致如下: 一是规模越来越大。

二是期限趋于多样化。

二是发行方式趋于市场化。

【所属章节考点】第五章-第一节-二、政府债券

2.基金中基金的英文是（ ）。

A.QDIl B.FOF C.ETF D.LOF 【233网校答案】B 【233网校解析】基金中基金 (FOF)是以其他基金为投资对象的基金。在中国，根据中国证监会对基金类别的分类

标准， 80% 以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。

【所属章节考点】第六章-第一节-二、证券投资基金的分类

3.关于保荐制度的说法，错误的是()。 A.保荐人的保荐责任期为发行上市公司全过程

B.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究制度

C.保荐制度主要内容包括:建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度

D.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料

进行审慎核查，督导发行人规范运作

【233网校答案】A 【233网校解析】保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。

【所属章节考点】第四章-第二节-一、股票发行制度

4.投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()。 A.买入

B.申购

C.认购

D.交易

【233网校答案】B 【233网校解析】投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申

2023年11月《金融基础知识》考试真题及答案（考生回忆版 更新44题）

2023.11.25金融基础知识真题答案

一、单选题

1.不属于我国普通国债发行情况的是（ ）。

A.发行方式趋于市场化

B.发行成本越来越高

C.期限趋于多样化

D.规模越来大

【233网校答案】B 【233网校解析】我国普通国债发行情况。我国普通国债发行的总体情况大致如下: 一是规模越来越大。

二是期限趋于多样化。

二是发行方式趋于市场化。

【所属章节考点】第五章-第一节-二、政府债券

2.基金中基金的英文是（ ）。

A.QDIl B.FOF C.ETF D.LOF 【233网校答案】B 【233网校解析】基金中基金 (FOF)是以其他基金为投资对象的基金。在中国，根据中国证监会对基金类别的分类

标准， 80% 以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。

【所属章节考点】第六章-第一节-二、证券投资基金的分类

3.关于保荐制度的说法，错误的是()。 A.保荐人的保荐责任期为发行上市公司全过程

B.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究制度

C.保荐制度主要内容包括:建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度

D.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料

进行审慎核查，督导发行人规范运作

【233网校答案】A 【233网校解析】保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。

【所属章节考点】第四章-第二节-一、股票发行制度

4.投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()。 A.买入

B.申购

C.认购

D.交易

【233网校答案】B 【233网校解析】投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申

购。

【所属章节考点】第六章-第二节-五、基金的申购、赎田、交易与特殊业务处理

5.下列关于可转换债券发行主体的说法，正确的是（）。

A.可转换债券的发行主体是上市公司的子公司

B.可转换债券的发行主体是上市公司的关联公司

C.可转换债券的发行主体是上市公司的股东

D.可转换债券的发行主体是上市公司本身

【233网校答案】D 【233网校解析】可转换债券的发行主体是上市公司本身。

【所属章节考点】第五章第一节-公司债券

6.以下关于公募Reits基金的说法，错误的是（）。

A.公募Reits基金要求80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券并持有其全部份额

B.公募Reits基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利

C.公募Reits基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的

D.公募Reits基金采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90% 【233网校答案】D 【233网校解析】公募Reits基金采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90% 【所属章节考点】第六章-第七节- 7.在我国证券市场，客户交易结算资金采用 ()模式。

A.中国结算公司

B.第三方存管

C.证券公司存管

D.中央集中存管

【233网校答案】B 【233网校解析】在我国证券市场，客户交易结算资金采用第三方存管模式。

8.基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括 ( )。 A.自律手段

B.必要的行政手段

C.经济手段

D.法律手段

【233网校答案】A 【233网校解析】基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者的行为进行

监督与管理。基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率、保护基金份额持有人利益均具有重大意

义。

【所属章节考点】第六章-第五节-一、基金监管

9.关于拟增发募集基金应当具备的条件，不列说法错误的是( )。 A.基金品种符合中国证监会的相关规定

B.有明确、合法的投资方向

C.对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求

D.运作方式明确

【233网校答案】C 【233网校解析】申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件:有明确、合法的投资方向;有 明确的基金运作方式;符合中国证监会关于基金品种的规定;基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政