2024年证券从业《基础知识》超高频考点（适用于2024年版教材）

2024年《金融市场基础知识》超高频考点汇总

章节 高频考点 章节分值占

比

第一章

金融市场体系

1、直接融资与间接融资

2、金融市场的重要性

3、金融市场的分类

5%

第二章

中国的金融体系与多层次资本市

场

1、中国的金融中介机构体系

2、中央银行与货币政策

3、多层次资本市场的主要内容

10%

第三章

证券市场主体

1、证券市场融资活动

2、机构投资者、个人投资者

3、证券公司的主要业务

4、证券交易所、证券业协会、证券登记结算公司

5、证券投资者保护基金

6、证券市场监管的手段和目标

15%

第四章

股票

1、普通股、优先股

2、新股发行

3、股票退市制度

4、股票交易程序

5、股票价格指数

6、科创板的有关特别规定

7、股票的价值与价格

8、股票估值方法（公式）

20%

第五章

债券

1、政府债券

2、金融债券、公司债券、企业债券

3、国际债券

4、国债、地方政府债、金融债券、企业债券和公司债券的发行与

承销

5、债券评级

6、债券估值模型（公式）

7、债券收益率（公式）

15%

2024年证券从业《基础知识》超高频考点（适用于2024年版教材）

2024年《金融市场基础知识》超高频考点汇总

章节 高频考点 章节分值占

比

第一章

金融市场体系

1、直接融资与间接融资

2、金融市场的重要性

3、金融市场的分类

5%

第二章

中国的金融体系与多层次资本市

场

1、中国的金融中介机构体系

2、中央银行与货币政策

3、多层次资本市场的主要内容

10%

第三章

证券市场主体

1、证券市场融资活动

2、机构投资者、个人投资者

3、证券公司的主要业务

4、证券交易所、证券业协会、证券登记结算公司

5、证券投资者保护基金

6、证券市场监管的手段和目标

15%

第四章

股票

1、普通股、优先股

2、新股发行

3、股票退市制度

4、股票交易程序

5、股票价格指数

6、科创板的有关特别规定

7、股票的价值与价格

8、股票估值方法（公式）

20%

第五章

债券

1、政府债券

2、金融债券、公司债券、企业债券

3、国际债券

4、国债、地方政府债、金融债券、企业债券和公司债券的发行与

承销

5、债券评级

6、债券估值模型（公式）

7、债券收益率（公式）

15%

第六章

证券投资基金

1、证券投资基金的概念与特点

2、证券投资基金的运作

3、基金的募集、认购

4、基金的申购、赎田、交易与特殊业务处理

5、基金的费用

6、基金的利润与利润分配

7、基金的税收

8、私募基金的募集

9、公募REITs的发售、上市与交易

15%

第七章

金融衍生工具

1、金融衍生工具的分类

2、金融衍生工具市场的功能及作用

3、期货与期权交易

8%

第八章

金融风险管理

金融风险管理内涵与目标

风险管理策略

资本充足

压力测试

5、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险

12%

第一章金融市场体系

高频考点1：直接融资与间接融资的特点

比对项 直接融资 间接融资

资金获得 直接性 间接性

融资 分散性（分散于各种场合） 相对集中性

融资信誉差异性 较大 较小

可逆性 部分不可逆（如股票） 全部可逆

融资者自主性 相对较强 主动权主要掌握在金融中介机构手中

高频考点2：金融市场的重要性

（1）促进储蓄—投资转化；

（2）优化资源配置；

（3）反映经济状态；

（4）宏观调控。

第六章

证券投资基金

1、证券投资基金的概念与特点

2、证券投资基金的运作

3、基金的募集、认购

4、基金的申购、赎田、交易与特殊业务处理

5、基金的费用

6、基金的利润与利润分配

7、基金的税收

8、私募基金的募集

9、公募REITs的发售、上市与交易

15%

第七章

金融衍生工具

1、金融衍生工具的分类

2、金融衍生工具市场的功能及作用

3、期货与期权交易

8%

第八章

金融风险管理

金融风险管理内涵与目标

风险管理策略

资本充足

压力测试

5、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险

12%

第一章金融市场体系

高频考点1：直接融资与间接融资的特点

比对项 直接融资 间接融资

资金获得 直接性 间接性

融资 分散性（分散于各种场合） 相对集中性

融资信誉差异性 较大 较小

可逆性 部分不可逆（如股票） 全部可逆

融资者自主性 相对较强 主动权主要掌握在金融中介机构手中

高频考点2：金融市场的重要性

（1）促进储蓄—投资转化；

（2）优化资源配置；

（3）反映经济状态；

（4）宏观调控。

高频考点3：国际资金流动方式

长期资金流动 1年以上 1.国际直接投资：实际控制权为目的（建立新企业、收购达到控制比例、利润再投

资）。

2.国际间接投资：国际证券投资(优先股、普通股、政府债券、

企业债券、国际组织发行的债券）。

3.国际信贷：政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷。

短期资金流动 1年及以下 1.贸易资金的流动；2.套利性资金的流动；3.保值性资金的流动；4.投机性资金的

流动

第二章中国的金融体系与多层次资本市场

高频考点1：中央银行的职能

一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”。

发行的银行 垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。

银行的银行 集中保管商业银行的存款准备金；作为商业银行的最后贷款人；组织全国商业银行之间的清算。

政府的银行

①代理国库收支；②代理国家债券的发行；③对政府提供信贷；④代表政府管理金融活动，制定

、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调查、分析和预测；

⑤持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备；⑥代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金

融合作。

【考点提示：三种职能要特别注意区分】

高频考点2：货币政策工具

一般性货币政策工

具 选择性货币政策工具 创新型货币政策工具

（1）存款准备金

制度

（2）再贴现政策

（3）公开市场业

务

①回购交易

②现券交易

③发行中央银行票

据

（1）消费者信用控制

（2）证券市场信用控制

（3）不动产信用控制

（4）直接信用控制：利率最高限额、信用分配、流动性比率、

直接干预及开办特种存款等。

（5）间接信用控制：道义劝告；窗口指导。

（1）短期流动性调节工具(

SLO)

（2）常备借贷便利(SLF)

（3）抵押补充贷款(PSL)

（4）中期借贷便利(MLF)

（5）临时流动性便利(TLF)

（6）临时准备金动用安排(

CRA)

（7）定向中期借贷便利(TM

LF)等

【考点提示：重点掌握一般性和选择性货币工具】

高频考点3：国际资金流动方式

长期资金流动 1年以上 1.国际直接投资：实际控制权为目的（建立新企业、收购达到控制比例、利润再投

资）。

2.国际间接投资：国际证券投资(优先股、普通股、政府债券、

企业债券、国际组织发行的债券）。

3.国际信贷：政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷。

短期资金流动 1年及以下 1.贸易资金的流动；2.套利性资金的流动；3.保值性资金的流动；4.投机性资金的

流动

第二章中国的金融体系与多层次资本市场

高频考点1：中央银行的职能

一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”。

发行的银行 垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。

银行的银行 集中保管商业银行的存款准备金；作为商业银行的最后贷款人；组织全国商业银行之间的清算。

政府的银行

①代理国库收支；②代理国家债券的发行；③对政府提供信贷；④代表政府管理金融活动，制定

、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调查、分析和预测；

⑤持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备；⑥代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金

融合作。

【考点提示：三种职能要特别注意区分】

高频考点2：货币政策工具

一般性货币政策工

具 选择性货币政策工具 创新型货币政策工具

（1）存款准备金

制度

（2）再贴现政策

（3）公开市场业

务

①回购交易

②现券交易

③发行中央银行票

据

（1）消费者信用控制

（2）证券市场信用控制

（3）不动产信用控制

（4）直接信用控制：利率最高限额、信用分配、流动性比率、

直接干预及开办特种存款等。

（5）间接信用控制：道义劝告；窗口指导。

（1）短期流动性调节工具(

SLO)

（2）常备借贷便利(SLF)

（3）抵押补充贷款(PSL)

（4）中期借贷便利(MLF)

（5）临时流动性便利(TLF)

（6）临时准备金动用安排(

CRA)

（7）定向中期借贷便利(TM

LF)等

【考点提示：重点掌握一般性和选择性货币工具】

高频考点3：中国人民银行货币政策工具选择

政策工具 设立时间 期限 设立目的

存款准备金率 1984年 起初为了集中必要的信贷资金、控制信用规模及调整信用结构

；1998年开始成为真正意义上的货币政策工具

公开市场业务 1998年5

月

7/14/28/63

天

调控货币供应量、调节商业银行流动性水平、引导货币市场利

率

中央银行票据 2002年9

月

3/6个月、1/

3年

增加公开市场业务工具，对冲外汇占款流入

短期流动性调节工具（

SLO）

2013年1

月 1 ~ 7 天

公开市场常规操作的补充，熨平突发性、临时性资金波动

常备借贷便利（SLF） 2013年1

月 1~3个月

满足金融机构期限较长的大额流动性需求

抵押补充贷款（PSL） 2014年4

月 3 ~ 5 年

为支持国民经济重点领域、薄弱环节以及社会事业发展而对金

融机构提供期限较长的大额融资

中期借贷便利（MLF） 2014年9

月 3/6/12个月

完善中期基础货币投放机制、引导中期市场利率

定向中期借贷便利（TM

LF）

2018年12

月 3年

以更优惠利率（比MLF利率优惠15个基点）为小微企业和民营企

业提供金融支持

高频考点4：资本市场的分类（场内与场外）