2019年证券从业《金融市场基础知识》章节精选习题及答案

1.【答案】D

【解析】非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册，由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级，由金融机构承销，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

2.【答案】B

【解析】我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，债券品种主要有以下几种：①政府债券;②金融债券;③可转换公司债券。1996年我国政府成功地在美国发行4亿美元100年期扬基债券，极大地提高了我国政府的国际形象，在国际资本市场确定了我国主权信用债券的较高地位和等级。财政部在国外发行的债券，属于政府债券。

3.【答案】A

【解析】国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性，主要表现在：①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③有国家主权保障;④以自由兑换货币作为计量货币。

4.【答案】D

【解析】储蓄国债(电子式)和记账式国债的不同之处有以下几项：①发行对象不同;②利率确定方式不同;③流通属性不同;④变现方式不同;⑤到期前终值投资的收益预知程度不同。记账式国债与储蓄国债(电子式)都采用电子方式记录债权。

5.【答案】C

【解析】欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，也称无国籍债券。所以Ⅰ说法正确，Ⅱ说法错误。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、曰元等;也有使用符合货币单位的，如特别提款权。Ⅳ说法正确。

在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。Ⅲ说法错误。故本题选C。

1.【答案】C

【解析】封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

2.【答案】A

【解析】以下是另外几种基金的概念：

(1)公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。

(2)封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

(3)开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

3.【答案】B

【解析】封闭式基金存续期，一般在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。

4.【答案】C

【解析】契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人资本。

5.【答案】B

【解析】基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。