2012年9月证券市场基础知识考前模拟试卷答案及解析

　　二、多项选择题
　　1．【解析】答案为BCD。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人(或称为“第三者”)如政府、信誉好的银行、举债公司的母公司等。
　　2．【解析】答案为ABCD。利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。利率提高会导致公司融资成本的提高，所以导致股价下降，因而利率与证券价格呈反方向变化。长期债券的利率风险大于短期债券，所以利率风险对不同证券的影响是不同的。
　　3．【解析】答案为AC。债券不能收回投资的风险主要有两种情况：(1)债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还本金；(2)流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。
　　4．【解析】答案为AC。封闭式基金单位价格尽管不必然反映资产净值，但是很明显会受资产净值的影响。此外，封闭式基金单位价格还受市场供求状况的影响。
　　5．【解析】答案为BCD。根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司的董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司的董事、监事、高级管理人员职务。
　　6．【解析】答案为ABD。根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，通常可以将市场交易的组织形态划分为三类：现货交易、远期交易、期货交易。
　　7．【解析】答案为AD。有面额股票可以明确表示每一股票所代表的股权比例，为股票发行价格的确定提供依据。无面额股票发行或者转让较灵活，便于分割。
　　8．【解析】答案为CD。股票和债券的资金需求方和供给方直接联系，属于直接投资工具。C、D选项中的基金和储蓄存款属于间接投资工具。
　　9．【解析】答案为AD。股票的票面价值又称“面值”，即在股票票面上标明的金额，因此A选项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，故D选项错误。
　　10．【解析】答案为ABC。按照是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。记名股票的特点是：股东权利属于记名股东；可以一次或者分次缴纳出资；转让相对复杂或者受限制；便于挂失。
　　11．【解析】答案为ABD。证券市场的结构可以有许多种，较为重要的结构有：层次结构、品种结构、交易场所结构。
　　12．【解析】答案为ABCD。证券服务机构包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等。
　　13．【解析】答案为ABCD。代理证券发行、代理证券买卖、自营性买卖和其他咨询业
　　务都是证券公司的主要业务。此外证券公司的主要业务还包括证券经纪、财务顾问、证券资产管理等。
　　14．【解析】答案为BC。每股收益和净资产收益率是衡量公司盈利性最常用的指标。
　　15．【解析】答案为ABC。监事会没有更换经理层人员的权利，所以D选项错误。
　　16．【解析】答案为ABC。我国证券投资基金发展呈现出以下特点：(1)基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式；(2)基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化；(3)中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快。
　　17．【解析】答案为ABC。契约型基金的当事人包括管理人、托管人和投资者。
　　18．【解析】答案为BCD。凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通，但都是信用级别最高的债券，以国家信用为担保，而且免缴利息税。两者的不同之处有：(1)申请购买手续不同；(2)债权记录方式不同；(3)付息方式不同；(4)到期兑付方式不同；(5)发行对象不同；(6)承办机构不同。
　　19．【解析】答案为ACD。B选项应改为：最近3年未受过刑事处罚。
　　20．【解析】答案为ABC。证券业从业人员诚信信息的用途共有九项。D选项不属于诚信信息的用途。
　　21．【解析】答案为BCD。根据选择权的划分，金融期权可以划分为买入期权和卖出期权。按照合约规定的履约时间可分为欧式期权、关式期权和修正的美式期权。按照基础资产性质的不同可以分为股权类期权、利率期权和货币期权等。
　　22．【解析】答案为ACD。证券登记结算公司的保证交收的目的并不是B选项“集中资金”，而是为了提高效率、降低风险、减少成本。
　　23．【解析】答案为ABCD。基金管理机构、保险公司、证券公司和其他资产管理机构符合条件都可以成为合格的境外机构投资者。
　　24．【解析】答案为ABCD。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
　　25．【解析】答案为BCD。合谋并不需要地点的相似性，所以A选项错误。
　　26．【解析】答案为ACD。B选项是证券监管的内容之一，但不是主要目标。
　　27．【解析】答案为ABC。结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，因此D选项错误。
　　28．【解析】答案为ABD。基金招募说明书、临时报告、涉及基金托管义务的诉讼都是《证券投资基金信息披露管理办法》要求披露的内容。证券投资业绩预测报告是公开披露基金信息禁止的行为之一。
　　29．【解析】答案为CD。上海证券交易所的综合指数包括：(1)上证综合指数；(2)新上证综合指数。
　　30．【解析】答案为ABCD。期货价格是围绕理论价格上下波动的，A、B、C、D四个选项都是使期货价格上下波动的因素。
　　31．【解析】答案为BCD。A选项中“应收账款证券化”是根据基础产品划分的。而不是根据证券化产品的属性划分的。
　　32．【解析】答案为ABCD。《证券法》规定，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或买卖价格。之所以有这样的规定，是因为我国证券市场还很不成熟，如果允许证券公司接受客户的全权委托，证券公司就可能利用客户的账户和资金翻炒证券，扰乱市场，并为公司牟利而损害客户的利益。
　　33．【解析】答案为BD。恒生指数挑选了33种有代表性的上市股票为成分股，用加权平均法计算；恒生指数于2006年2月提出改制，首次将H股纳入恒生指数成分股。
　　34．【解析】答案为AD。欺诈发行股票、债券罪，是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。
　　35．【解析】答案为ABC。债券的票面价值是债券的基本要素，国债不可能没有面值，所以D错误。
　　36．【解析】答案为ABC。投资使得证券看上去杂乱无序，但是正是这种杂乱无序的市场波动才能发挥价格平衡、增强流动性、分散价格变动风险的作用。D选项认为投机使证券市场更有序是不恰当的。
　　37．【解析】答案为ABC。我国证券公司监管制度包括证券公司业务许可制度、分类监管制度、合规管理制度、以净资本为核心的风险监控与预警制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度。
　　38．【解析】答案为AD。20世纪50年代我国发行了两种国债：一种是1950年发行的人民胜利折实公债，一种是1954年至1958年发行的国家经济建设公债。
　　39．【解析】答案为ABCD。按照期权的基础资产特点分类，除了A、B、C、D选项的四种之外，金融期权还包括股票期权。
　　40．【解析】答案为ABC。证券管理机构并不是发行市场的组成部分，而是全程监控管理证券市场。
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