一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为( )。[2010年5月真题]
A.证券经纪业务 B.资产管理业务
C.融资融券业务 D.投资银行业务
【答案】A
【解析】证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。
2.根据现行规定，证券业从业人员禁止的行为是( )。[2010年3月真题]
A.举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会
B.接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务
C.以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动
D.接受客户委托，按规定的标准收取各项费用
【答案】C
【解析】证券公司及其投资咨询业务人员不得从事下列活动：①代理投资者从事证券买卖;②向投资人承诺证券收益;③向投资者约定分享投资收益或者分担投资损失;④为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券;⑤利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易;⑥法律法规所禁止的其他欺诈行为。
3.《证券发行上市保荐业务管理办法》规定，保荐机构推荐发行人证券上市，应当向( )提交发行保荐书。[2009年11月真题]
A.证券交易所 B.发行审核委员会
C.中国证券业协会 D.中国证监会
【答案】D
【解析】《证券发行上市保荐业务管理办法》第三十一条规定，保荐机构推荐发行人发行证券，应当向中国证监会提交发行保荐书、保荐代表人专项授权书以及中国证监会要求的其他与保荐业务有关的文件。
4.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是( )方式。[2010年3月真题]
A.自销 B.助销 C.包销 D.代销
【答案】C
【解析】证券承销包括包销和代销两种方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
5.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为( )。[2010年3月真题]
A.筹集资金 B.证券承销 C.证券发行 D.证券包销
【答案】B
【解析】证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。D项证券包销则是证券承销的一种方式。
6.由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是( )。[2010年3月真题]
A.余额包销 B.全额包销 C.代销D.自销
【答案】B
【解析】按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种。证券包销又可分为全额包销和余额包销两种方式：①全额包销，是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式;②余额包销，是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。
7.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为——亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为——亿元。( )[2010年3月真题]
A.5;3 B.2;3 C.3;5 D.3;2
【答案】C
【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定。设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
8.证券公司可依法以( )参与本公司设立的集合资产管理计划。[2010年5月真题]
A.自有资金 B.子公司的资金
C.客户委托资产 D.自有非货币资产
【答案】A
【解析】证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。参与1个集合计划的自有资金不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元;参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的15%。
9.证券公司申请融资融券业务试点，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金必须实行( )。[2010年3月真题]
A.集中监控 B.第三方存管 C.有效控制 D.统一存管
【答案】A
【解析】证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件：经营经纪业务已满3年，且在分类评价中等级较高的公司;公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司信用良好，最近2年未有违法违规经营的情形;财务状况良好;客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理;有完善和切实可行的业务实施方案和内部管理制度，具备开展业务所需的人员、技术、资金和证券。
10.融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照( )的架构设立和运行。[2010年5月真题]
A.业务决策机构—董事会—业务执行部门—分支机构
B.董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构
C.董事会—业务决策机构—分支机构—业务执行部门
D.董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构
【答案】B
【解析】业务的决策和主要管理职责应集中在公司总部。公司应建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。融资融券业务的决策与授权体系，原则上按照董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构的架构设立和运行。
11.证券经纪商的收入来源是( )。
A.买卖价差 B.佣金 C.股利和利息 D.税利
【答案】B
【解析】证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为，在经纪业务中，证券经纪公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。
12.( )，中国证监会发布《证券经纪人管理暂行规定》。
A.2008年3月 B.2008年7月
C.2009年3月 D.2009年7月
【答案】C
【解析12009年3月中国证监会发布《证券经纪人管理暂行规定》，对证券公司采用经纪人制度开展证券经纪业务营销作出了进一步的明确规定。
13.关于证券经纪业务，下列说法不正确的是( )。
A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系
D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系
【答案】C
【解析】在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。
14.( )是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判;为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。
A.证券经纪业务 B.证券自营业务
C.证券承销业务 D.证券投资咨询业务
【答案】D
【解析】证券投资咨询业务是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判;为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念，传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。根据服务对象的不同，证券投资咨询业务可进一步细分为面向公众的投资咨询业务，为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务，为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询服务。
15.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券( )。
A.代销方式 B.承销方式 C.包销方式 D.直销方式
【答案】A
【解析】证券承销业务采取代销或者包销方式。前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式;后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。
16.在一般情况下，对于发行金额大、急需用款、效益和信誉都非常好的发行人，证券公司采用的承销方式是( )。
A.包销 B.代销 C.折价代销 D.租回包销
【答案】A
17.下列关于证券自营业务的认识不正确的是( )。
A.证券公司以自有资金或者依法筹集的资金买卖证券
B.不以盈利为目的
C.有利于活跃证券市场、维护交易的连续性
D.容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为
【答案】B
【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性。在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为;
18.证券公司自营业务的最高决策机构是( )。
A.公司总经理 B.自营业务部门
C.公司投资决策机构 D.董事会
【答案】D
【解析】董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定的基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实。自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。
19.证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的( )。
A.证券承销业务 B.保荐业务
C.投资咨询业务 D.资产管理业务
【答案】D
【解析】证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
20.下列各项不属于定向资产管理业务特点的是( )。
A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B.具体投资的方向在资产管理合同中约定
C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
【答案】C
【解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点是：①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;②具体投资的方向在资产管理合同中约定;③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
21.向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。
A.证券承销与保荐业务 B.证券经纪业务
C.融资融券业务 D.证券自营业务
【答案】C
【解析】融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
22.关于证券公司申请介绍业务资格应当符合的条件，下列说法不正确的是( )。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
【答案】D
【解析】根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第五条的规定，证券公司申请介绍业务资格在人员方面应当满足的条件是：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。
23.关于证券公司提供中间介绍业务的业务规则，下列叙述错误的是( )。
A.证券公司应当建立完备的协助开户制度
B.证券公司可以接受任何期货公司的委托从事介绍业务
C.证券公司不得代客户下达交易指令
D.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保
【答案】B
【解析】根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第十二条规定，证券公司只能接受其全资拥有或者控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。
资料下载：证券从业资格考试三色笔记下载【2012年版】｜在线做题
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