第11题 期货交易的主要制度包括 ( )
A．强行平仓制度
B．保证金制度
C．逐日盯市制度
D．持仓限额制度
E．大户报告制度
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]期货交易的主要制度：(1)保证金制度。(2)每日结算制度，又称“逐日盯市”制度。(3)持仓限额制度。(4)大户报告制度。(5)强行平仓制度。
第12题 按照保险标的划分，保险可以分为 ( )
A．直接保险
B．人身保险
C．财产保险
D．再保险
E．投资型保险
【正确答案】：B,C,E
[答案解析]按照保险标的划分，保险可以分为人身保险、财产保险与投资型保险。（此知识点在新教材中有变动，按照保险标的划分，保险可以分为人身保险和财产保险）
第13题 货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于 ( )
A．国债
B．金融债
C．中央银行票据
D．债券回购
E．高信用级别的企业债
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，包括国债、金融债、中央银行票据、债券回购、高信用级别的企业债、公司债、短期融资券以及法律法规允许投资的其他金融工具。
第14题 目前，对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自 ( )
A．利率风险
B．汇率风险
C．集中投资风险
D．流动性风险
E．收益风险
【正确答案】：A,B,D
[答案解析]目前，对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险、汇率风险和流动性风险。
第15题 结构性理财产品的主要类型包括 ( )
A．外汇挂钩类
B．商品挂钩类
C．股票挂钩类
D．利率／债券挂钩类
E．混合类
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、利率／债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。
第16题 关于利率／债券挂钩类理财产品，下列说法错误的是 ( )
A．利率挂钩类理财产品与境内外货币的利率相挂钩
B．利率挂钩类理财产品的收益取决于产品结构和利率的走势
C．对于利率／债券挂钩类理财产品而言，挂钩标的必定是一组或多组利率／债券
D．债券挂钩类理财产品是只在债券市场上进行交换和交易，并由非银行金融机构发行的理财产品
E．其特点是收益不高，但非常稳定，一般投资期限固定，且可以提前支取
【正确答案】：D,E
[答案解析]债券挂钩类理财产品主要是指在货币市场和债券市场上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。其特点是收益不高，但非常稳定，一般投资期限固定，不得提前支取。选项DE说法有误。
第17题 按是否保障本金划分，股票挂钩类理财产品可分为 ( )
A．保本浮动收益型
B．不保障本金型
C．非保本浮动收益型
D．保障本金型
E．期次型和滚动型
【正确答案】：B,D
[答案解析]按是否保障本金划分，股票挂钩类理财产品可归纳为两大类：不保障本金理财产品（含部分保障本金理财产品）和保障本金理财产品。
第18题 在进行另类资产投资时，需承担的风险有 ( )
A．市场风险
B．投机风险
C．小概率事件并非不可能事件
D．损失即高亏的极端风险
E．周期风险
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]在进行另类资产投资时，除需承担传统的信用风险、市场风险和周期风险等风险外，还有如下几个方面的风险：首先，投机风险；其次，小概率事件并非不可能事件；最后，损失即高亏的极端风险。（此知识点在新版教材中有变动，新增加了“另类资产损毁风险”）
第19题 依据投资目标的不同，基金可分为 ( )
A．成长型基金
B．主动型基金
C．被动型基金
D．平衡型基金
E．收入型基金
【正确答案】：A,D,E
[答案解析]依据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
第20题 按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，下列关于基金分红的说法正确的是 ( )
A．基金分红分为现金分红和红利再投资两种形式
B．银行系统一般对货币基金默认为现金分红
C．银行系统一般对非货币基金默认为红利再投资
D．基金分红以现金形式分配至少90%的基金净收益
E．基金分红每年至少一次
【正确答案】：A,D,E
[答案解析]按照<证券投资基金管理暂行办法》的规定：基金管理公司应当根据基金的契约内容，以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少一次。基金分红分为现金分红和红利再投资两种形式。一般银行系统对非货币基金默认为现金分红，货币基金默认为红利再投资。
