11.财务管理流程不清晰属于内部流程因素中的( )。
A.结算/支付错误
B.财会/会计错误
C.文件/合同缺陷
D.产品设计错误
12.有关数据不全面、不及时、不准确造成未履行必要的汇报义务发生的损失,属于内部流程风险中( )内容之一。
A.错误监控/报告
B.结算/支付错误
C.交易/定价错误
D.财务/会计错误
13.现金未及时送达网点以及对方商业银行,属于内部流程风险中( )内容之一。
A.错误监控/报告
B.结算/支付错误
C.交易/定价错误
D.财务/会计错误
14.下列各项中,既属于信用风险,又属于操作风险的是( )。
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.经营中断和系统瘫痪
D.股市暴跌
15.下列各项中,属于内部员工欺诈行为的是( )。
A.在工作中,自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际错误的方式工作
B.意识到缺乏必要的知识和技能,但是不愿意改进
C.意识到本身缺乏必要的知识,并进而利用这种缺陷
D.以上都不是
16.我国商业银行的操作风险中,数多发风险的是( )。
A.违规、内部欺诈
B.知识/技能匮乏
C.信息系统缺陷
D.外部事件冲击
17.( )是一种特殊的操作风险。
A.法律风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.信用风险
18.在下列行为中,( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。
A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1 000万元
B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
19.2005年6月17日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4 000多万张信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于( )引发的风险。
A.人员因素
B.系统缺陷
C.内部流程
D.外部事件
20.( )历来是各商业银行加强内部流程控制的重点。
A.财务/会计错误
B.产品设计缺陷
C.文件/合同缺陷
D.结算/支付错误