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2015年银行业初级资格考试《风险管理》第五章考点预测题及答案

来源:233网校 2015-04-17 10:02:00

11.财务管理流程不清晰属于内部流程因素中的( )。

A.结算/支付错误

B.财会/会计错误

C.文件/合同缺陷

D.产品设计错误

12.有关数据不全面、不及时、不准确造成未履行必要的汇报义务发生的损失,属于内部流程风险中( )内容之一。

A.错误监控/报告

B.结算/支付错误

C.交易/定价错误

D.财务/会计错误

13.现金未及时送达网点以及对方商业银行,属于内部流程风险中( )内容之一。

A.错误监控/报告

B.结算/支付错误

C.交易/定价错误

D.财务/会计错误

14.下列各项中,既属于信用风险,又属于操作风险的是( )。

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.经营中断和系统瘫痪

D.股市暴跌

15.下列各项中,属于内部员工欺诈行为的是( )。

A.在工作中,自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际错误的方式工作

B.意识到缺乏必要的知识和技能,但是不愿意改进

C.意识到本身缺乏必要的知识,并进而利用这种缺陷

D.以上都不是

16.我国商业银行的操作风险中,数多发风险的是( )。

A.违规、内部欺诈

B.知识/技能匮乏

C.信息系统缺陷

D.外部事件冲击

17.( )是一种特殊的操作风险。

A.法律风险

B.声誉风险

C.战略风险

D.信用风险

18.在下列行为中,( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。

A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1 000万元

B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露

D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证

19.2005年6月17日,万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4 000多万张信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于( )引发的风险。

A.人员因素

B.系统缺陷

C.内部流程

D.外部事件

20.( )历来是各商业银行加强内部流程控制的重点。

A.财务/会计错误

B.产品设计缺陷

C.文件/合同缺陷

D.结算/支付错误

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