您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《风险管理》 > 初级风险管理模拟试题

2015年银行业初级资格考试《风险管理》第五章考点预测题及答案

来源:233网校 2015-04-17 10:02:00

二、不定项选择题(以下各小题所给出的选项中,至少有一个是正确的,请将正确答案代码填入括号内)

1.巴塞尔委员会定义的操作风险是指由( )所造成损失的风险。

A.不完善或有问题的内部程序

B.人员因素

C.系统因素

D.外部事件

2.人员因素引起的操作风险是指商业银行员工发生( )、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响的风险。

A.内部欺诈

B.失职违约

C.员工的知识、技能匮乏

D.违法犯罪

3.操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括( )。

A.数据/信息质量

B.违反系统安全规定

C.系统设计/开发的战略风险

D.系统的稳定性、兼容性、适宜性

4.下列各项中,属于内部流程引起操作风险的表现有( )。

A.文件缺陷

B.会计错误

C.错误报告

D.银行员工知识缺乏

5.( )是外部因素引起商业银行操作风险。

A.洗钱

B.政府更替

C.恐怖威胁

D.外部人员故意欺诈、骗取或盗用银行资产

6.我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于( ),属于多发风险。

A.内部人作案

B.外来的人作案

C.内外勾结

D.网络犯罪

7.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。

A.在工作中,自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际错误的方式工作

B.意识到自己缺乏必要的知识,但是出于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况

C.意识到自己缺乏必要的知识,积极努力学习,尽快提高自己的业务水平

D.意识到本身缺失必要的知识,并进而利用这种缺陷

8.商业银行员工由失职违规而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。

A.滥用职权

B.对客户交易进行误导

C.支配超出其权限的资金额度

D.从事未经授权的交易

9.核心雇员给商业银行带来操作风险的原因有( )。

A.核心人员具备商业银行员工不普遍具备的知识

B.核心人员掌握商业银行大量技术和关键信息,他们的流失将给银行带来不可估量的损失

C.核心雇员流失,同时缺乏足够的后援/替代人员

D.核心雇员流失违反了劳资关系

10.我国商业银行违反用工法造成损失的原因包括( )。

A.劳资关系

B.经济波动

C.安全

D.性别、种族歧视

讲师辅导:

2015年个人理财改版课程已经全新上线,陈小莉老师全面开讲,针对考试不同需要,有侧重点、分阶段的对学员进行辅导。有效结合历年考试特点,预测新考试方向,梳理各章重要考点,分析考点出题形式,讲解答题思路,传授应试技巧,私人定制属于你的通关秘籍! 点击免费试听>>>

个人理财V班介绍

科目:个人理财

课程:单科:精讲+冲刺+习题+考点预测+模考班(2套)2015年V班全面招生考试不过2016年免费重学

赠送:课后习题+章节练习+讲师答疑+课件下载+2015个人理财新版教材

特色:考前2套+移动课堂+双师资授课

优惠:满600减100

相关阅读

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料