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2016年银行业初级资格考试《风险管理》巅峰冲刺卷及答案(一)

来源:233网校 2016-03-02 16:56:00

二、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中,只有一个符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分。(80题,每题05分,共40)

21.按照《巴塞尔新资本协议》的规定,(  )是一种特殊类型的操作风险,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

A.法律风险

B.市场风险

C.操作风险

D.合规风险

22.随机变量X服从正态分布,其观测值落在距均值的距离为1倍标准差范围内的概率为(  )。

A068

B095

C09973

D097

23.法律风险与操作风险之间的关系是(  )。

A.操作风险和法律风险产生的原因相同

B.外部合规风险与法律风险是相同的

C.法律风险与操作风险相互独立

D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

24.全面风险管理模式阶段强调信用风险、(  )和操作风险并举,组织流程再造与定量分析技术并举的全面风险管理模式。

A.市场风险

B.流动风险

C.战略风险

D.法律风险

251974年德国赫斯塔特银行宣布破产时,已经收到许多合约方支付的款项,但无法完成与交易对方的正常结算,这属于(  )。

A.市场风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.信用风险

26.《巴塞尔新资本协议》只对(  )的定义作了一个尝试性的规定:“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”

A.声誉风险

B.国家风险

C.法律风险

D.流动性风险

27.健全的风险管理体系具有的功能不包括(  )。

A.自觉管理

B.系统管理

C.微观管理

D.非系统管理

28.随着中国经济的高速增长,中国未来对能源和初级产品的进口需求将有增无减,而这无疑将推高全球能源和初级产品价格,为此,国家投资公司可以购买全球主要能源和初级产品供应商的部分股票,国家投资公司在市场风险控制中,运用了(  )。

A.限额管理

B.风险监测

C.风险对冲

D.期货投资

29.下列关于先进的风险管理理念,说法不正确的是(  )。

A.风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡

B.高风险管理水平的企业控制风险与收益的能力强

C.商业银行风险管理的目标是提高承担风险所带来的收益

D.商业银行是仅仅经营货币的金融机构

30.商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸,第一种方案是选取置信水平95%,持有期5天;第二种方案是选取置信水平99%,持有期10天,则(  )。

A.两种方案计算出来的风险价值相同

B.第二种方案计算出来的风险价值更大

C.第一种方案计算出来的风险价值更大

D.条件不足,无法判断

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