31关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，正确的是(ABCD )。
A使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率
B有助于提高监管机构的权威
C确保监督部门能定期与银行业金融机构的董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状
D有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，确保其安全经营
E审慎性监督管理谈话制度可能会导致隐含金融机构工作效率降低
32行政处罚的种类有( ABC )。
A警告
B罚款
C行政拘留
D拘役
E降级
33中国反洗钱监测分析中心的职责包括(ACD )。
A按照规定向中国人民银行报告分析结果
B制定金融机构反洗钱规章
C接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
E按照规定建立客户身份识别制度
34对于洗钱者而言的保密天堂通常具有( ABCD )的特征。
A有自由的公司法
B有严格的银行保密法
C有严格的公司保密法
D有宽松的金融规则
E市场经济发达
35下列属于监管部门对人的行政处分的措施是(ACE )。
A撤职
B判处罚金
C记过
D暂扣或者吊销许可证
E降级
36银行业金融机构有( ABD )的情形，由银监会责令改正。
A未经批准设立分支机构
B未经批准变更、终止
C自行确定有关雇员的高额薪酬
D违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
E在人民银行规定的利率浮动范围内规定银行利率
37现行的《银行业监督管理法》的适用范围包括( BCD )。
A商业银行
B政策性银行
C中国人民银行
D信托公司
E基金公司
38下列措施中属于中国银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有（ABCDE）
A剥夺政治权利
B经济处罚
C停止从事银行业工作
D责令停业整顿
E取消董事、高级管理人员任职资格
39下列属于中国人民银行直接检查监督权的有(ABCD )。
A执行有关人民币管理规定的行为
B执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为
C执行有关外汇管理规定的行为
D执行有关黄金管理规定的行为
E代理中国人民银行经理国库的行为
40根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以( BC )。
A直接对银行业金融机构进行监督检查
B建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
C经国务院批准，对银行业金融机构进行检查监督
D审批金融机构的经营范围
E直接对银行业金融机构实施全面检查
