A停止批准增设分支机构
B限制分配红利和其他收入
C限制资产转让
D责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
42根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有(ABDE)。
A健全反洗钱内控制度
B建立客户身份识别制度
C金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存10年以上
D金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
43按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有(ABDE)。
A接管
B重组
C解散
D撤销
E依法宣告破产
44《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向公众披露( ABCE )。
A财务会计报告
B风险管理状况
C董事和高级管理人员变更事项
D本机构工作人员的违纪情况
E其他重大事项
45关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，正确的是( ABCD )。
A使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率
B有助于提高监管机构的权威
C确保监督部门能定期与银行业金融机构的董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状
D有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，确保其安全经营
E审慎性监督管理谈话制度可能会导致隐含金融机构工作效率降低
46当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行全面检查监督。 ( A )
A正确
B错误
47按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。 ( B )
A正确
B错误
48违反银行监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，二者没有本质上的区别。( B )
A正确
B错误
49当某银行业金融机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，中国人民银行可以直接宣告其破产。 ( B )
A正确
B错误
50进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题，即使不存在任何问题，监管机构也有权要求谈话了解状况。 ( A )
A正确
B错误
