2016年银行业初级资格考试《个人理财》第七章知识点精析

六、后续跟踪服务

1、后续跟踪服务的必要性

理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。

给客户提供终生的专业理财服务，需要不断做好客户的后续跟踪服务。

需要根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。

通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化。开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。

2、实施方案跟踪和评估服务

定期评估的频率取决于以下三个因素：

客户的投资金额和占比 来源233网校

客户个人财务状况变化幅度

客户的投资风格

不定期评估和方案调整

宏观经济政策、法规等发生重大改变

金融市场的重大变化

客户自身情况的突然变动

3、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

理财师要实现由”对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”，更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”、实现其理财目标和人生幸福。理财师应注意长期价值创造与品牌提升。