第七章 理财师的工作流程和方法
一、接触客户、建立信任关系
1、接触客户
（1）理财师的客户从哪里来
“理财师首先应该是一名合格的销售人员”强调的就是理财师发现潜在客户和开发新客户能力的重要性。
（2）客户的需求是什么
面对客户，理财师首先要了解客户。
了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后判断客户是否需要理财规划服务或需要哪方面的服务。
2、建立信任关系
（1）信任关系的重要性
客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。
（2）如何建立信任
明确自身定位，树立专业形象
关注自身礼仪和工作的状态 来源：233网校
商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。
专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。
应更多地关心客户的需求。
3、需要告知客户的理财服务信息
（1）解决财务问题的条件和方法
（2）了解、收集客户相关信息的必要性
（3）如实告知客户自己的能力范围
理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和能为客户提供的服务。
如果遇到自己无法解决的问题时，要对客户如实告知，并且向客户介绍可以帮助他解决问题的渠道或者专业人士，如律师、会计师、公证处等。
