2024年基金从业《法律法规》必背100句

2024年基金从业《法律法规》必背100句

1、金融与居民理财的关系：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。居民是社会最古老、最基本的经济主体。理

财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类，

长期以来，我国居民偏爱货币储蓄。

2、金融市场按交易工具期限分为货币市场、资本市场；按交易标的分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇

市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场、期货市场；按交易性质分为发行市场、流通市场；按地理范围分

为国内金融市场、国际金融市场。

3、金融市场有市场参与者、金融工具和金融交易三个主要构成要素。市场参与者包括政府、中央银行、金融

机构、个人和企业居民。金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受

法律保护。金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。金融交易的组织方式主要包括场内交易方

式、场外交易方式、电信网络交易方式。

4、金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题、信息不对称问

题。

5、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和

债权关系。它分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，

股权类金融资产以各类股票为主。

6、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定

的其他情形。

7、合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关

标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于

50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险

产品、期货权益等。

8、证券公司可以依法从事下列客户资产管理业务：（1）为单一客户办理定向资产管理业务；（2）为多个客

户办理集合资产管理业务；（3）为客户办理特定目的的专项资产管理业务。集合资产管理计划应当面向合格投资者

推广，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险

能力且符合下列条件之一的单位和个人：①个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；②公司、企业等机构

净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

9、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然

人。②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；③个人收入

在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然

人。

10、投资基金按资金募集方式分为公募基金、私募基金；按法律形式分为契约型基金、公司型基金、有限合伙

型基金；按运作方式分为开放式基金、封闭式基金。

11、证券投资基金的基本特点包括：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共

享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。

12、基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。有权分享基金财产收益；

参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大

会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人，基金托

管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定其他权利。

13、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。主要职责就是按照基金合同