第 31 题.保本基金的安全垫等于()。
A、价值底线超过投资组合现时净值的数额
B、投资组合中风险资产与保本资产的比例
C、投资组合现时净值超过价值底线的数额
D、投资组合中风险资产与保本资产的总额
【正确答案】C
【答案解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
第 32 题.投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
【正确答案】B
【答案解析】投资者T日提交认购申请后，可于 T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
第 33 题.下列说法错误的是()。
A、 基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和
费用，由投资人自己承担
B、基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效
C、基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手
续，基金合同不生效
D、投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立
【正确答案】A
【答案解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任： ①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同
期存款利息。
第 34 题.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。
A、会计师事务所;中国证监会
B、会计师事务所;中国基金业协会
C、律师事务所;中国基金业协会
D、律师事务所;中国证监会
【正确答案】A
【答案解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
第 35 题.()年3月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A、1993
B、1997
C、1998
D、2000
【正确答案】C
【答案解析】： 1998年3月27日，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的于序幕。
第 36 题.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()内披露临时报告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
【正确答案】A
【答案解析】基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。
第 37 题.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过()。
A、1.5%
B、2%
C、3%
D、1%
【正确答案】A
【答案解析】目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过1.5%。
第 38 题.1940年()和1940年()是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A、《 投资公司法》;《 投资顾问法》
B、《 证券法》;《 投资公司法》
C、《 证券交易法》;《 投资顾问法》
D、《 证券交易法》;《 证券法》
【正确答案】A
【答案解析】： 1940 年《投资公司法》和 1940 年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
第 39 题.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。
A、固有财产
B、基金资产
C、风险准备金
D、银行贷款
【正确答案】C
【答案解析】公开募集基金的基金管理人因违法违规、 违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
第 40 题.证券投资基金不包括()。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、创业投资基金
D、债券基金
【正确答案】C
【答案解析】根据运作方式的不同,基金分为封闭式基金和开放式基金;根据投资对象的不同，基金分为股票基金，债券基金，货币市场基金，混合基金等。
