第 51 题.货币市场基金不必在()中披露偏离度信息。
A、临时报告
B、季度报告
C、半年度报告
D、年度报告
【正确答案】B
【答案解析】考察货币市场基金的信息披露的待点。偏离度信息需要在临时报告、半年度报告和年度报告中披露。
第 52 题.申请募集基金应提交的主要文件不包括()。
A、招募说明书正式文本
B、基金合同草案
C、律师事务所出具的法律意见书
D、基金募集申请报告
【正确答案】A
【答案解析】另外还有基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。
第 53 题.()是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A、合法独立性
B、合规独立性
C、隔离性
D、分离性
【正确答案】B
【答案解析】合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
第 54 题.基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的()归入基金财产。
A、15%
B、25%
C、35%
D、45%
【正确答案】B
【答案解析】基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的25%归入基金财产。
第 55 题.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指()。
A、基金管理人
B、基金份额持有人
C、基金托管人
D、基金服务机构
【正确答案】B
【答案解析】客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。
第 56 题.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向()报
告。
A、董事会
B、中国证监会
C、中国证监会相关派出机构
D、以上选项都正确
【正确答案】D
【答案解析】基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
第 57 题.基金募集失败，基金管理人应承担的责任有()。
A、以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B、在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
C、以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用
D、在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
【正确答案】A
【答案解析】基金募集失败需要承担的责任。
第 58 题.关于基金销售费用，下列说法错误的是()。
A、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
【正确答案】A
【答案解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。
第 59 题.下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是()。
A、不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益
B、不得从事或协同他人从事内幕交易用未公开信息从事交易活动
C、不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或 其他未公开信息
D、暗示他人从事内幕交易活动
【正确答案】D
【答案解析】基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息、或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
第 60 题.目前人们大多认为1868年英国成立的是()是最早的基金。
A、英国投资信托
B、苏格兰美国投资信托
C、马萨诸塞投资信托
D、海外及殖民地政府信托基金
【正确答案】D
【答案解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868 年的英国。
