基金从业科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试中有5题左右的计算题。掌握公式,活用公式是核心。来几道常考例题演练一下吧!基金考前锁分关键:4套/科考前>>
1 认购费用与认购份额的计算
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额(注意:对于适用固定金额认购费的认购,认购费用=固定认购费金额,较少考察)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
【例题】某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则其认购费用及认购份额分比为:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)
认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29469.55=530.45(元)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(29469.55+5)/1=29474.55(份)