21.A在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券研究报告发送给在其他公司做证券研究工作的同学B供其参考。这种行为违反了()职业道德要求。
A.保守秘密
B.诚实守信
C.客户至上
D.内幕交易
22.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，部分特定类型的投资者可以直接视为合格投资者而无需考察其资产状况。以下投资者中不属于此类投资者的是()。
A.企业年金基金
B.公募证券投资基金
C.基金管理人的从业人员
D.全国社保基金投资组合
23.证券投资基金的法律形式不包括()。
A.契约型
B.公司型
C.有限合伙型
D.个人独资型
24.基金管理人合规管理的原则不包括()。
A.公正性
B.独立性
C.平衡性
D.专业性
25.下列关于内幕消息的构成要素，说法正确的是()。 Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.必然发生的信息 Ⅲ.重要的信息 Ⅳ.非公开的信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
26.基金信息披露的作用说法错误的是()。
A.活跃基金市场
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于投资者的价值判断
D.有效防止信息滥用
27.下列关于公司独立运作原则，说法正确的有()。 Ⅰ.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系 Ⅱ.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员 Ⅲ.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职 Ⅳ.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
28.关于基金投资者教育的意义，下列说的错误的是()。
A.有助于培育成熟的投资理念
B.有助于增强行业的市场化调节机制
C.有助于增强基金投资者的自我保护能力
D.有助于保障基金投资者的高收益回报
29.以下基金销售人员的行为，正确的是()。
A.提示基金投资风险
B.优先维护核心客户的利益
C.向投资者承诺收益
D.与投资者共担投资风险
30.下列不属于私募基金的一般风险的是()。
A.基金运营风险
B.流动性风险
C.募集失败风险
D.外包事项所涉风险
31.系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
32.投资管理有限公司拟发行一只结构化资产管理计划，资产管理合同的如下约定符合规定的是()。
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风控条款约定总资产占净资产比例不得超过 140%
33.关于基金管理公司变更股东和实际控制人，以下描述正确的是()。
A.变更持有 5%以上股权的股东，应报中国基金业协会备案
B.变更持有 5%以上股权的股东，应经中国基金业协会批准
C.变更基金管理公司的实际控制人，应报国务院监督管理机构备案
D.变更基金管理公司的实际控制人，应经国务院监督管理机构批准
34.基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括()。
A.真实性原则
B.及时性原则
C.易得性原则
D.完整性原则
35.关于契约型基金和公司型基金的区别，以下表述正确的是()。 Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金运营依据不同 Ⅳ.监管机构不同 Ⅴ.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
36.基金销售机构在发现存在大额交易的，应该在交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B. 5
C.10
D.15
37.证券投资基金在投资组合管理中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该工作对证券市场的意义说法错误的是()。
A.有利于提高市场的有效性，合理配置资源
B.有利于市场合理定价
C.有利于减少内幕信息和内幕交易
D.有利于促进信息有效利用和传播
38.下列可以认定为具有私募基金从业资格的是()。 Ⅰ.小张，2016 年 7 月大学毕业，通过了中国证券投资基金业协会组织的私募基金从业人员资格考试 Ⅱ.李四，最近两年从事资产管理业务，管理资产年均规模为 1500 万元 Ⅲ.老王，2016 年辞去公务员职务，辞职前已在中国银监会某省银监局工作了十年
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ
39.投资者教育基本原则()。
A.不可替代市场参与者监管
B.投资咨询等同于投资者教育
C.投资者教育有固定模式
D.存在广泛适用的投资者教育计划
40.甲担任基金经理期间，利用职权优势，操作其亲属开立的证券账户，先于其管理的基金多次买入、卖出同一股票，为自己谋取利益，以下关于甲的做法说法正确的是()。 Ⅰ.属于利益输送 Ⅱ.违反了客户利益至上的职业道德 Ⅲ.违反了守法合规的职业道德 Ⅳ.属于操纵市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
21.答案：A
解析：保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。
22.答案：B
解析：下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金(AD 正确)，慈善基金等社会公益基金;(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划;(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员(C 正确);(4)中国证监会规定的其他投资者。
23.答案：D
解析：证券投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
24.答案：C
解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。
25.答案：C
解析：内幕消息的构成要素有三：(1)来源可靠的信息;(2)“重要的信息”;(3)“非公开”的信息。
26.答案：A
解析：基金信息披露的作用：有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;能有效防止信息滥用。
27.答案：B
解析：公司独立运作原则。基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系;股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员;不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘;董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职;所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。
28.答案：D
解析：投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施，有助于培育成熟的投资理念;有助于增强行业的市场化调节机制;有助于增强基金投资者的自我保护能力。
29.答案：A
解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
30.答案：D
解析：私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等;私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。
31.答案：C
解析：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15 年。
32.答案：D
解析：结构化资产管理计划合同中不得约定劣后级投资者本金先行承担亏损、单方面提供增强资金等保障优先级投资者利益的内容。《证券投资基金运作管理办法(征求意见稿)》中规定，基金总资产不得超过基金净资产的百分之一百四十。
33.答案：D
解析：基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
34.答案：C
解析：基金信息披露内容方面应遵循的原则：真实性原则、完整性原则、及时性原则、公平披露原则。
35.答案：A
解析：选项 A 符合题意：(1)法律依据不同。公司型基金组建的依据是公司法，而契约型基金的组建依照基金契约，信托法是其设立的法律依据。(2)基金财产的法人资格不同。公司型基金具有法人资格，而契约型基金没有法人资格。(Ⅰ项符合题意)(3)发行的凭证不同。公司型基金发行的是股票，契约型基金发行的是受益凭证(基金单位)(4)投资者的地位不同。公司型基金的投资者作为公司的股东有权对公司的重大决策发表自己的意见，可以参加股东大会，行使股东权利。契约型基金的投资者购买受益凭证后，即成为契约关系的当事人，即受益人，对资金的运用没有发言权。(Ⅱ项符合题意)(5)基金资产运用依据不同。公司型基金依据公司章程规定运用基金资产，而契约型基金依据契约来运用基金资产。(6)融资渠道不同。公司型基金具有法人资格，在一定情况下可以向银行借款。而契约型基金一般不能向银行借款(7)基金运营方式不同。公司型基金像一般的股份公司一样，除非依据公司法规定到了破产、清算阶段，否则公司一般都具有永久性;契约型基金则依据基金契约建立、运作，契约期满，基金运营相应终止。(Ⅲ项符合题意)
36.答案：B
解析：基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后 10 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
37.答案：C
解析：选项 C 说法错误：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播(选项 D 说法正确)，有利于市场合理定价(选项 B 说法正确)，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置(选项 A 说法正确)。
38.答案：C
解析：从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格：(1)通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试;(2)最近三年从事投资管理相关业务;(3)基金业协会认定的其他情形。 Ⅰ项小张通过了私募基金从业资格的考试，ⅡⅢ不符合题意。
39.答案：A
解析：投资者教育的基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
40.答案：D
解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，甲违反了该职业道德;守法合规要求基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范，甲违反了该职业道德;操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为，甲的行为不涉及。
