1.长期以来，我国居民的主要理财方式是( )。
A.投资
B.货币储蓄
C.保险
D.股票
2.金融市场按照交易工具的期限分为( )。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场
3.( )在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票
B.债券
C.基金
D.衍生金融工具
4.( )是金融市场上进行交易的载体。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.金融工具
5.( )是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
6.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由( )来保管。
A.基金发行人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
7.( )是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司
8.基金的特点不包括( )。
A.杠杆效应
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.独立托管、保障安全
9.基金在美国被称为( )。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
10.在基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。
A.基金托管人
B.中国证监会基金部
C.基金管理人
D.基金份额持有人
11.封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短
12.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险
13.基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括( )。
A.基金的市场营销
B.基金的后台管理
C.基金的投资管理
D.基金的托管
14.公司型基金依据( )设立并营运。
A.公司法
B.公司章程
C.基金法
D.基金合同
15.根据中国证监会的相关指引，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的( )。
A.0.75
B.0.8
C.0.85
D.0.9
16.( )通常又被称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
A.货币市场基金
B.保本基金
C.上市开放式基金(LOF)
D.交易型开放式指数基金(ETF)
17.ETF 基金的特点不包括( )。
A.被动操作的指数基金
B.独特的实物申购赎回机制
C.拥有独特的套利机制
D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
18.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%，债券资产比例为 15%-45%，该基金应该属于( )。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金
19.在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A.境内;境外
B.境内;境内
C.境外;境外
D.境外;境内
20.债券与债券基金的异同点，正确的是( )。
A.债券没有确定的到期日
B.债券的利息固定的收益不如债券基金的收益
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.投资风险一样
1.答案：B
解析：长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄，故本题选择 B 选项。
2.答案：C
解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，故本题选择 C 选项。
3.答案：D
解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用，故本题选择 D 选项。
4.答案：D
解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体，故本题选择 D 选项。
5.答案：B
解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，故本题选择 B 选项。
6.答案：D
解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择 D 选项。
7.答案：A
解析：基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构，故本题选择 A 选项。
8.答案：A
解析：基金的特点包括集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全，故本题选择 A 选项。
9.答案：A
解析：在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”;在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”;在日本和我国台湾地区被称为“证券投资信托基金”，故本题选择 A 选项。
10.答案：C
解析：管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或者基金管理人选定的其他服务机构承担，故本题选择 C 选项。
11.答案：C
解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，故本题选择 C 选项。
12.答案：C
解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种，故本题选择 C 选项。
13.答案：D
解析：从基金管理人的角度，基金的运作活动分为三大部分：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理。D 项属于基金托管人的活动，故本题选择 D 选项。
14.答案：B
解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，故本题选择 B 选项。
15.答案：D
解析：根据中国证监会的规定，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的 90%。故本题选择 D 选项。
16.答案：D
解析：上市交易型开放式指数基金(ETF)又称为交易所交易基金(ETF)，是一种交易所上市交易、基金份额可变的一种开放式基金。ETF 产生于加拿大，发展成熟于美国。一般采用被动式投资策略跟踪某一标的的市场指数，具有指数基金的特点。故本题选择 D 选项。
17.答案：C
解析：ETF 基金的特点包括：(1)被动操作的指数基金;(2)独特的实物赎回机制;(3)实行一级市场与二级市场并存的交易制度。故本题选择 C 选项。
18.答案：D
解析：股票型基金的股票投资比重在 80%以上，债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金也不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。故本题选择D 选项。
19.答案：A
解析：2007 年 6 月 18 日，中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者。故本题选择A 选项。
20.答案：C
解析：债券与债券基金存在以下几点区别：(1)债券基金收益不如债券的利息固定;(2)债券基金没有确定的到期日;(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;(4)投资风险不同。故本题选择 C 选项。
