61.下列不属于公司股东享有的权利的是()。
A.收益分配权
B.决定权
C.表决和监督权
D.知情权
62.按照基金托管人的法定职责，以下不属于的是()。
A.管理基金财产日常披露事项
B.按照规定召开基金份额持有人大会
C.不同基金财产分别设立账户
D.安全保管基金财产
63.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是()。
A.设有专门的托管部门
B.有 50 人以上的从业人员
C.有安全有效的清算、交割系统
D.有符合要求的营业场所
64.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，符合规定要求的做法是()。
A.基金管理公司的基金经理，离任 2 个月后在另一家基金管理公司担任基金经理助理
B.基金管理公司的基金经理，离任 2 个月后在另一家基金管理公司的交易部担任交易员
C.基金管理公司的基金经理，离任 2 个月后在另一家基金管理公司的研究部担任研究员
D.基金管理公司的基金经理，离任 2 个月后在另一家基金管理公司担任基金经理
65.假设某投资者在 ETF 基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算前基金份额总额为 310 万份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后份额为()。
A.105 万份
B.106.8 万份
C.120 万份
D.110 万份
66.对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括()。
A.保证收益率
B.投资经验
C.投资目的
D.风险承受能力
67.投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读()。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书摘要
D.基金托管合同
68.关于公开募集基金，以下表述错误的是()。
A.募集申请注册后，方可进行基金募集
B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金
C.募集期限自招股说明书公布之日起开始
D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责
69.票据属于()资产。
A.货币性资产
B.权益资产
C.债务资本
D.衍生金融资产
70.基金交易业务的内部控制制度应对()等交易形式制定相应的流程和规则。 Ⅰ.场内交易 Ⅱ.场外交易 Ⅲ.网下申购 Ⅳ.网上申购
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
71.某基金公司吴某以低价拿到债券，然后再加上 0.5 个基点转卖给基金管理公司的基金，个人赚取中间差价，此交易涉及()。
A.价格操纵
B.频繁交易
C.利益输送
D.内幕交易
72.王先生投资 6 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 10 元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元。王先生认购该基金的认购份额为()份。
A.58949.1
B.58920
C.58930
D.58939.1
73.下列机构中，属于基金自律组合组织成员的包括()。 Ⅰ.基金管理人 Ⅱ.基金托管人 Ⅲ.基金市场服务机构 Ⅳ.基金份额持有人 Ⅴ.基金监管机构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
74.基金宣传推介材料在基金登载期间基金合同中()发生改变的，应当予以特别说明。 Ⅰ.投资目标 Ⅱ.投资范围 Ⅲ.投资策略 Ⅳ.营销策略
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
75.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括()。
A.员工自律
B.部门主管自律
C.公司管理层对人员和业务的监督控制
D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
76.()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范
77.基金销售机构相关数据备案，说法正确的是()。
A.每周备案一次，公司库房妥善保存
B.每日备案一次，公司库房妥善保存
C.每周备案一次，异地库房妥善保存
D.每日备案一次，异地库房妥善保存
78.下列关于金融机构的主要参与者及其作用的说法，错误的是()。
A.金融市场的主要参与者包括政府、中央银行、金融机构，也包括个人投资者和居民
B.金融机构是金融市场的唯一资金供给者
C.居民是金融市场供均衡的重要参与者
D.金融机构既发行、创造金融工具，又在金融机构购买各类金融工具
79.私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于 300 万元，前述金融资产不包括()。
A.乙持有上市公司股票市值 500 万元
B.甲持有银行活期存款 500 万元
C.丙持有房地产估值价值 500 万元
D.丁持有信托计划价值 500 万元
80.根据《中国证券投资基金业协会章程》，中国基金业协会的最高权力机构为()。
A.全体会员组成的会员大会
B.监事会
C.会长办公室
D.理事会
61.答案：B
解析：公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。决定权属于股东会的权利。
62.答案：A
解析：选项 A 不属于，依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：(1)安全保管基金财产;(选项 D 属于)(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;(选项 C 属于)(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(9)按照规定召集基金份额持有人大会;(选项 B 属于)(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;(11)中国证监会规定的其他职责。
63.答案：B
解析：选项 B 符合题意。担任基金托管人的条件，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的条件;(5)有安全有效的清算、交割系统;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
64.答案：B
解析：交易员不属于交易部门的负责人。基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
65.答案：B
解析：折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比例=100×1.068=106.8(万份)。
66.答案：A
解析：对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。
67.答案：A
解析：选项 A 正确，基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息，是基金投资运作中应该披露的信息;选项 B、D 错误，基金合同、基金托管合同都是为明确当事人权利与义务的文件;选项 C 错误，基金招募说明书是基金管理人为了发售份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
68.答案：C
解析：选项 A 表述正确：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。选项 B 表述正确：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 6 个月内进行基金募集。超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案;发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。选项 C 表述错误：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。选项 D 表述正确：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。
69.答案：A
解析：广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、国库券、企业债券、发票、提单等;狭义上的票据则仅指《票据法》上规定的票据，仅指以支付金钱为目的的有价证券;票据属于货币性资产。
70.答案：D
解析：场外交易(Ⅱ正确)、网下申购(Ⅲ正确)等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。
71.答案：C
解析：基金管理机构经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。本题交易涉及了利益输送。价格操纵是指以获取不当利益或转嫁风险为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场;指在短时间内(如一周以内)至少交易同一只基金一次以上的投资方式;内幕交易是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其它人员违反法律、法规的规定，泄露内幕信息。
72.答案：A
解析：认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值，净认购金额=认购金额/ (1+认购费率)=60000/(1+1.8%)=58939.1 元，认购份额=(585939.1+10) /1=58949.1 份。
73.答案：D
解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。我国的基金自律组织是 2012 年 6 月 7 日成立的中国证券投资基金业协会。
74.答案：A
解析：业绩登载期间基金合同中投资目标(Ⅰ正确)、投资范围(Ⅱ正确)和投资策略(Ⅲ正确)发生改变的，应当予以特别说明。
75.答案：B
解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
76.答案：A
解析：选项 A 正确：“客户至上”是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。
77.答案：D
解析：选项 D 说法正确：基金销售机构关于客户档案数据的保存应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存 15 年。
78.答案：B
解析：选项 B 说法错误：居民是金融市场上主要的资金供给者。选项 A 说法正确：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。选项 C 说法正确：居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。选项 D 说法正确：金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
79.答案：C
解析：金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。房地产估值不属于金融资产。
80.答案：A
解析：选项 A 正确：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
