41.要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的( )原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性
42.基金销售市场细分的原则不包括( )。
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则
43.基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同( )等级的产品。
A.收益
B.风险
C.资金限制
D.信用
44.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。
A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70
45.( )是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素， 能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则
B.易测原则
C.识别原则
D.利润原则
46.( )渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销
47.及时性原则指的是( )和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
A.基金产品的阶段收益
B.基金产品的风险评价
C.基金管理人的风险承受能力评价
D.基金管理人的投资策略
48.在基金公司层面，所有给客户的基金宣传推介材料都要求包含有明确、醒目的( )。
A.利润保证性文字
B.产品介绍文字
C.风险提示性文字
D.费用说明文字
49.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( )个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12
50.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3
51.基金销售费用不包括( )。
A.基金的清算费用
B.申购(认购)费
C.赎回费
D.销售服务费
52.当基金份额持有人的利益与基金管理公司，基金托管人的利益发生冲突时， 投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则
53.基金销售客户服务的特点不包括()
A.专业性
B.规范性
C.综合性
D.时效性
54.基金客户个性化服务的基础是( )。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
55.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的( )。
A.互联网的应用
B.邮寄服务
C.电话服务中心
D.媒体和宣传手册的应用
56.下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是( )。
A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术
57.内部控制的基本要素不包括( )。
A.信息沟通
B.控制活动
C.风险披露
D.控制环境
58.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施不包括( )。
A.对宣传推介材料进行合规审核
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.建立有效的投资流程和投资授权制度
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生
59.相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为( )。
A.销售合规性风险
B.投资合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
60.合规风险的主要种类不包括( )。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.操作合规性风险
41.答案：C
解析：公平性原则要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露。故本题选择 C 选项。
42.答案：A
解析：销售机构在进行市场细分应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。易入原则指该细分市场易于开发、便于进入;而准入原则指允许进入细分市场，两者含义不同，故本题选择 A 选项。
43.答案：B
解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当根据基金投资人的风险承受能力来销售不同风险等级的产品。故本题选择 B 选项。
44.答案：D
解析：我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 18-70 周岁具有完全民事行为能力人。而 16 周岁以下不满 18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。故本题选择 D 选项。
45.答案：A
解析：可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。故本题选择 A 选项。
46.答案：A
解析：代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。故本题选择 A 选项。
47.答案：B
解析：及时性原则指的是基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。故本题选择 B 选项。
48.答案：C
解析：在基金公司层面，所有给客户的基金宣传推介材料都要求包含有明确、醒目的风险提示性文字。故本题选择 C 选项。
49.答案：C
解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩， 但基金合同生效不足 6 个月的除外。故本题选择 C 选项。
50.答案：C
解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩。故本题选择 C 选项。
51.答案：A
解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。故本题选择 A 选项。
52.答案：A
解析：在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时， 应当优先保障基金份额持有人的利益。故本题选择 A 选项。
53.答案：C
解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。故本题选择 C 选项。
54.答案：A
解析：基金客户个性化服务包括：(1)做好客户的动态分析;(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求;(3)做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。故本题选择 A 选项。
55.答案：D
解析：基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。故本题选择 D 选项。
56.答案：B
解析：B 选项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。故本题选择 B 选项。
57.答案：C
解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。故本题选择 C 选项。
58.答案：C
解析：根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合规性风险管理主要措施包括：(1)对宣传推介材料进行合规审核;(2)对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构;(3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守;(4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。故本题选择 C 选项。
59.答案：A
解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。故本题选择 A 选项。
60.答案：D
解析：合规风险的主要种类包括：(1)投资合规性风险;(2)销售合规性风险;
(3)信息披露合规性风险;(4)反洗钱合规性风险。故本题选择 D 选项。
