81.下列不属于分级基金份额认购的特点的是( )。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购
82.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有( )。
Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ.因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由
Ⅳ.投资者适当性匹配意见
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
83.下列不属于证券投资基金的作用的是( )。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.促进产业发展和基金增长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业交易成本的降低
84.( )依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A.证券投资基金
B.养老基金
C.私募基金
D.货币基金
85.( )是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金
86.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是( )。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、避免风险
C.利益共享、风险共担
D.严格监管、信息透明
87.基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告( )披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须
88.( )是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格， 并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
A.持证上岗
B.持续学习
C.合理就业
D.专业审慎
89.基金合同生效六个月以上不满一年的，以下说法正确的是( )。
A.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效六个月起算
B.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效之日起算
C.宣传材料可以登载基金历史业绩，业绩自基金合同生效满 90 天起算
D.宣传材料不可以登载基金历史业绩
90.下列描述中，属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式
B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金
C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投资于那些不具备上市资格的初创期或者是小型的新型企业
D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资
91.以下属于按基金投资对象进行基金分类的是( )。
A.货币市场基金和混合基金
B.基金中的基金和混合基金
C.公募基金和私募基金
D.股票基金和债券基金
92.关于私募基金的风险揭示书，以下说法正确的是( )。
A.如果有私募基金管理人自行销售的，应当由私募基金管理人签字确认，如果委托销售机构销售的应当由销售机构签字确认
B.应当由私募基金管理人签字确认
C.应由委托销售机构签字确认
D.应当由投资者签字确认
93.基金的运作包括( )。
Ⅰ.基金的募集
Ⅱ.基金的投资管理
Ⅲ.基金资产的托管
Ⅳ.基金份额的登记交易
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
94.( )具有引导、规范、评价和教化的功能。
A.个人道德
B.直接道德
C.职业道德
D.对外道德
95.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构
96.( )负责公司日常经营管理工作，认真执行董事会决议，定期向董事会报告公司的经营情况、财务状况、风险状况、业务创新等情况。
A.总经理
B.督察长
C.监事会
D.投资管理部门
97.对符合大额交易标准的，在交易发生后( )个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.2
B.3
C.5
D.10
98.( )不可以开立基金账户。
A.16 岁个体小王
B.17 岁在读大学生
C.23 岁应届毕业生
D.65 岁退休干部小李
99.封闭基金披露资产净值和份额净值的频率为( )。
A.至少一月一次
B.至少每个工作日一次
C.至少每周一次
D.至少每周两次
100.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人权利的是( )。
Ⅰ.分享基金财产收益
Ⅱ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
Ⅲ.查阅公开披露的基金信息资料
Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
81.答案：D
解析：分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购，故本题选择 D 选项。
82.答案：D
解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：(1)可能直接导致本金亏损的事项;(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项;(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由;(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;(6)投资者适当性匹配意见。故本题选择 D 选项。
83.答案：D
解析：证券投资基金的作用为：(1)为中小投资者拓宽投资渠道;(2)优化金融结构，促进经济增长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展;(4)完善基金体系和社会保障体系，故本题选择 D 选项。
84.答案：A
解析：证券投资基金是依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。故本题选择 A 选项。
85.答案：A
解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。故本题选择 A 选项。
86.答案：B
解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理;组合投资、分散风险; 利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。故本题选择B 选项。
87.答案：D
解析：半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告;年度报告的管理人报告无须披必须露内部监察报告。故本题选择 D 选项。
88.答案：A
解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业，故本题选择 A 选项。
89.答案：B
解析：本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。故本题应选 B 选项。
90.答案：A
解析：A 项针对对冲基金;B 项针对另类投资基金;C 项针对风险投资基金;D 项针对私募股权基金。故本题选择 A 选项。
91.答案：D
解析：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类：按照法律形式，还可以分为契约型、公司型;按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。故本题选择 D 选项。
92.答案：D
解析：本题考查非公开募集基金推介方式的其他行为规范。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的，私募基金销售机构应当采取上述规定的评估、确认等措施。故本题应选 D 选项。
93.答案：B
解析：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节，故本题选择 B 选项。
94.答案：C
解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用，故本题选择 C 选项。
95.答案：A
解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。故本题选择 A 选项。
96.答案：A
解析：总经理负责公司日常经营管理工作。总经理应当认真执行董事会决议， 定期向董事会报告公司的经营情况、财务状况、风险状况、业务创新等情况。故本题选择 A 选项。
97.答案：C
解析：基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。故本题选择 C 选项。
98.答案：B
解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 18–70
周岁具有完全民事行为能力人，而 16 周岁以上不满 18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。故本题选择 B 选项。
99.答案：C
解析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。故本题选择 C选项。
100.答案：C
解析：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益;参与分配清算后的剩余基金财产;依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;按照规定要求召开基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼;基金合同约定的其他权利。故本题选择 C 选项。
