61.基金管理人的合规管理目标不包括( )。
A.实现对合规风险的有效识别和管理
B.建立健全基金管理人合规风险管理体系
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.确保基金持有人依法合规经营
62.基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括( )。
A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视
B.有效落实风险隔离机制
C.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育
D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享
63.基金管理公司督察长履行职责的范围( )。
A.仅负责基金运作的所有环节
B.仅负责公司运作的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节
64.下列关于合规管理的意义说法错误的是( )。
A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少声誉风险导致的潜在损失
D.减少基金持有人的损失
65.2001 年 9 月，我国第一只开放式基金( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A.中安创新
B.华安创新
C.ETF
D.QDII
66.下列各项中不属于证券投资基金客户服务方式的是( )。
A.电话服务中心
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.“多对一”专人服务
D.互联网的应用
67.( )是基金销售的“售前”服务。
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教育
D.向客户介绍信息查询
68.系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
69.基金客户服务流程不包括( )。
A.服务宣传与推介
B.投资咨询与基金咨询
C.投资跟踪与评估
D.公布基金招募说明书
70.基金客户服务的宗旨是( )。
A.客户永远是第一位
B.有效沟通
C.安全第一
D.双赢
71.根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括( )。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求
72.下列哪项不是基金份额持有人的权利( )。
A.分享基金财产收益
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.会计复核
73.在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的( )将会是各类基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化和专业化
C.层次化和专业化
D.加深化和专业化
74.目前，国内的销售机构可分为( )。
A.直销机构和代销机构
B.直销机构和包销机构
C.代销机构和包销机构
D.营销机构和代销机构
75.下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是( )。
A.影响基金托管人决策
B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准
C.对基金管理费、托管费产生重大影响
D.影响基金管理人决策
76.基金季度报告不包括( )。
A.托管人报告
B.主要财务指标和净值表现
C.管理人报告
D.投资组合报告、份额变动情况
77.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5
78.基金管理人应在基金份额上市交易的( )前，将上市交易公告书登载在指定报刊和网站。
A.3 个工作日
B.3 日
C.2 个工作日
D.2 日
79.关于基金信息披露的意义和作用，以下描述不正确的是( )。
A.信息披露有利于提高证券市场的效率
B.信息披露有利于防止利益冲突和利益输送
C.信息披露有利于投资价值的判断
D.信息披露有利于基金公司投资业绩的提高
80.按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告不包括( )。
A.年度收益公告
B.封闭期的收益公告
C.开放日的收益公告
D.节假日的收益公告
61.答案：D
解析：D 选项是确保基金管理人依法合规经营。故本题选择 D 选项。
62.答案：B
解析：B 选项应该是有效落实合规考核机制。故本题选择 B 选项。
63.答案：D
解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。故本题选择 D 选项。
64.答案：D
解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。故本题选择 D 选项。
65.答案：B
解析：2001 年 9 月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。故本题选择 B 选项。
66.答案：C
解析：基金客户服务提供方式有：(1)电话服务中心;(2)邮寄服务;(3)自动传真、电子信箱与手机短信;(4)“一对一”专人服务;(5)互联网的应用;(6)媒体和宣传手册的应用;(7)微信和移动客户端的应用;(8)讲座、推介会和座谈会。故本题选择 C 选项。
67.答案：C
解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括： 介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。故本题选择 C 选项。
68.答案：C
解析：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15 年。故本题选择C 选项。
69.答案：D
解析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D 项属于基金管理人的工作内容。故本题选择 D 选项。
70.答案：A
解析：基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发， 为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。故本题选择 A 选项。
71.答案：C
解析：基金销售机构准入条件包括：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;(2)财务状况良好，运作规范稳定;(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;(4)有安全、有效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准;(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;(9)中国证监会规定的其他条件。故本题选择 C 选项。
72.答案：D
解析：基金份额持有人享有以下权利：(1)分享基金财产收益;(2)参与分配清算后的剩余基金财产;(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(4)按照规定要求召开基金投资者大会;(5)对基金投资者大会审议事项行使表决权;(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;(7)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。故本题选择 D 选项。
73.答案：C
解析：在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。故本题选择 C 选项。
74.答案：A
解析：我国的销售机构可分为直销机构和代销机构。故本题选择 A 选项。
75.答案：B
解析：信息披露中引入了“重大性”概念。各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准：一种是“影响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”。故本题选择 B 选项。
76.答案：A
解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。故本题选择 A 选项。
77.答案：B
解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书。故本题选择 B 选项。
78.答案：A
解析：《证券投资基金信息披露管理办法》第十三条规定，基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的 3 个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。故本题选择 A 选项。
79.答案：D
解析：基金信息披露的意义和作用包括：(1)有利于防止利益冲突和利益输送;(2)有利于投资价值的判断;(3)有利于提高证券市场的效率;(4)有利于防止信息滥用等。故本题选择 D 选项。
80.答案：A
解析：按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告包括封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。故本题选择 A 选项。
