基金从业考试《基金法律法规》真题及答案精选100题
21. 关于开放式基金，以下表述错误的是( )。
A.一般有一个固定的存续期
B.基金份额数量不固定
C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
D.投资策略强调流动性管理，基金资产重要保持一定的现金及流动性资产
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 上册22页
解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般无特定存续期限的。
22. 以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是( )。
A.离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗
B.保护公司财产与信息安全
C.防止所在机构资产损坏、丢失
D.从业人员离职后无需遵守竞业禁止要求
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 上册124页
解析：选项D内容属于明显的常识性错误。
23. 基金宣传推介材料允许( )。
A.预测基金投资收益
B.突出强调基金营销时间限制
C.完整宣传基金业绩表现
D.使用机构投资者的推荐信
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册143页
解析：基金宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。
24. 下列机构中，属于基金自律组织成员的包括( )。I.基金管理人 II.基金托管人 III.基金市场服务机构 IV.基金份额持有人 V.基金监管机构
A.I、II、III、V
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV、V
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 上册19页
解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。
25. 基金合同的当事人包括( )。
A.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人
B.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人
C.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人
D.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 上册16页
解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
26. 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括( )。
A.投资经验
B.风险承受能力
C.保证收益率
D.流动性要求
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 无页
解析：常识题。
27. 基金管理人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息不包括( )。
A.预期投资收益
B.基金资产净值、资金份额净值
C.基金份额持有人大会决议
D.基金招募说明书、资金合同、资金托管协议
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 无页
解析：选项A内容属于明显的常识性错误。
28. 作为实行自律管理的法人，证券交易所( )。
A.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管
B.负责组织证券交易，没有监管权限
C.是市场的管理者，具有法定的监管权限
D.不是市场的管理者，没有监管权限
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 上册19页
解析：证券交易所是市场的管理者，具有法定的监管权限。
29. 关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是( )。
A.通过分析会、报告会向特定对象推介
B.通过报刊、电视台推介
C.向公众群发邮件、短信推介
D.通过广告宣传推介
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 上册103页
解析：私募基金不得向合格投资者以外的单位和个人募集资金(B、C、D选项属于公开发行的方式)。
30. 基金管理人对开放式基金巨额赎回采取部分延期赎回的处理方法，下列做法不正确的是( )。
A.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其赎回份额占赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
B.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
C.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其与赎回申请延期处理
D.未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 下册21页
解析：未受理部分转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。
31. 关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是( )。
A.重要业务部门和岗位物理隔离
B.基金资产和公司资产独立运作
C.基金会计兼任公司会计
D.不同资金的资产分别核算
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册177页
解析：基金会计不得兼任公司会计。
32. 基金监管的首要目标是保护( )的利益。
A.基金行业
B.基金管理人
C.基金当事人
D.投资人
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 上册74页
解析：基金监管的首要目标是保护投资人的利益。
33. 根据《证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金募集期届满后的法定程序，以下表述正确的是( )。
A.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
B.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资
C.基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
D.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 下册6页
解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告。
34. 关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价
B.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法
C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动
D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册175页
解析：行为监控包括监控基金管理人的经理层和监控人员的活动。
35. 属于基金客户服务原则的是( )。
A.安全
B.追求收益
C.适度服务
D.本金安全
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 下册159页
解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全、专业规范。
36. 开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能采取的措施是( )。
A.接受全额赎回
B.连续2个开放日以上发生巨额赎回，可以延期支付赎回款
C.立即暂停赎回
D.部分延期赎回
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册20页
解析：开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能立即暂停赎回。
37. 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A.12
B.6
C.9
D.15
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 下册163页(关于年份需要重点记忆的知识点分别在：上册106页，下册128页)
解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
38. 货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还要计提( )。
A.销售服务费用
B.转换费用
C.申购费用
D.赎回费用
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 下册78页
解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取。
39. 关于基金销售从业人员管理，以下错误的是( )。
A.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况
B.销售人员培训情况应记录并存档
C.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理
D.销售人员应个人进行执业注册登记
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 下册137页
解析：销售人员应当由所在机构进行执业注册登记。
40. 在现阶段，居民理财的两大主要方式是( )。
A.货币储蓄与投资
B.外汇投资与期权投资
C.P2P与众筹
D.商铺与实业投资
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 上册5页
解析：在现阶段，居民理财的两大主要方式是货币储蓄与投资。
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