1. 关于货币基金与股票基金的表述，正确的是( )。
A.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易
B.货币基金长期受益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资
C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低
D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票
参考答案: B
解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
2. 关于ETF与LOF，以下叙述错误的是( )。
A.ETF与LOF都是指数基金
B.ETF与LOF都可以在交易所交易
C.LOF对投资者的资金规模没有限制
D.ETF报价频率比LOF高
参考答案: A
解析：ETF完全是被动式管理，LOF可以是指数型(被动管理)基金，也可以是主动管理型基金。
3.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。
A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对
C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的的风险与机会
D.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分
参考答案: B
解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受共担或降低这些风险等措施进行风险应对(风险是不可能完全消灭的)
4. 关于私募投资基金，以下描述错误的是( )。
A.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案
B.私募投资基金以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金
C.私募投资基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业
D.私募基金管理人应当保证登记和备案所提供文件与信息的真实性、准确性、完整性
参考答案: A
解析：中国证券投资基金业协会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案
5. 当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露( )。
A.年度报告
B.半年度报告
C.季度报告
D.临时报告
参考答案: C
解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数。
6. 开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。
A.每日
B.每月
C.每周
D.每15天
参考答案: C
解析：开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
7. 以下不属于基金销售适用性原则的是( )原则。
A.全面性
B.及时性
C.客观性
D.安全性
参考答案: D
解析：基金销售适用性原则包括:投资人利益优先原则，全面性原则、客观性原则和及时性原则。
8. 关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下表述错误的是( )。
A.合规人员可以仅依据自述认定事实
B.合规人员应避免出现与业务人员合谋
C.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价
D.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实
参考答案: A
解析：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。(如选项中有仅，确定，一定，预期收益率，预计本金，获取稳定收益等这样肯定字眼均考虑为不正确)
9. 关于私募基金的表述，正确的是( )。
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可
B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案
C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可
D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理
参考答案: D
解析：中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。
10.关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是( )。
A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币
B.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上
C.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录
D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币
参考答案: D
解析：非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币;非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业5年以上，个人金融资产不低于1000万元人民币。
11. 基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是( )。Ⅰ、基金的托管人 Ⅱ、基金的历史业绩 Ⅲ、基金净值的波动率 Ⅳ、基金的投资范围
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案: A
解析：风险评价机构至少将会根据以下几个方面对基金产品进行评价：基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例、基金的历史规模和持仓比例、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度和基金成立以来有无违规行为发生。
12. 基金管理公司以下募集基金行为中，属于公开募集和宣传推介的行为是( )。
A.某银行网点向十名存款在一千万人民币以上的高净值客户推介
B.在银行柜台方宣传材料供投资人取阅
C.向公司员工推介基金，该公司员工不足二百人
D.向十家保险资产管理公司募集资金
参考答案: B
解析：其他三项属于非公开募集。
13. 我国基金监管的首要目标是( )。
A.保护投资人利益
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.规范证券投资基金活动
参考答案: A
解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。
14. 拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的( )派出机构进行注册并取得相应资格。
A.中国证劵投资基金协会
B.中国证监会
C.中国证劵登记结算有限责任公司
D.证劵交易所
参考答案: B
解析：常识题(只有中国证监会有派出机构，其他均没有)
15. 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，部分特定类型的投资者可以直接视为合格投资者而无需考察其资产状况。以下投资者中不属于此类投资者的是()。
A.企业金基金
B.全国社保基金投资组合
C.基金管理人的从业人员
D.公募证劵投资基金
参考答案: C
解析：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，视为合格投资者。
16. 以下属于基金份额持有人权利的是( )。
A.管理基金资产
B.托管基金财产
C.转让其持有的基金份额
D.查阅全部基金投资资料
参考答案: C
解析：转让其持有的基金份额是基金份额持有人的权利。
17. 我国基金从业人员职业道德的规范的内容不包括( )。
A.守法合规
B.专业审慎
C.大客户利益优先
D.诚实守信
参考答案: C
解析：我国基金职业道德规范主要包括:守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。(应该公平、公正的对待每个客户)
18. 中国证监会及其派出机构对违法法律法规的私募基金管理人，可以采取的行政监管措施不包括( )。
A.责令改正
B.公开谴责
C.刑事处罚
D.监管谈话
参考答案: C
解析：私募基金管理人等相关机构及其从业人员违反法律、行政法规及《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施;依法对应当予以行政处罚的当事人实施行政处罚。
19. 关于开放式基金，以下表述错误的是( )。
A.一般有一个固定的存续期
B.基金份额数量不固定
C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
D.投资策略强调流动性管理，基金资产重要保持一定的现金及流动性资产
参考答案: A
解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般无特定存续期限的。
20. 关于私募基金管理人，以下表述错误的是( )。
A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
B.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
C.私募基金管理人应当依据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记
D.私募基金管理人可以委托基金服务机构办理份额登记
参考答案: A
解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。
21. 关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是( )。
A.重要业务部门和岗位物理隔离
B.基金资产和公司资产独立运作
C.基金会计兼任公司会计
D.不同资金的资产分别核算
参考答案: C
解析：基金会计不得兼任公司会计。
22. 以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是( )。
A.离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗
B.保护公司财产与信息安全
C.防止所在机构资产损坏、丢失
D.从业人员离职后无需遵守竞业禁止要求
参考答案: D
解析：选项D内容属于明显的常识性错误。
23. 基金宣传推介材料允许( )。
A.预测基金投资收益
B.突出强调基金营销时间限制
C.完整宣传基金业绩表现
D.使用机构投资者的推荐信
参考答案: C
解析：基金宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。
24. 下列机构中，属于基金自律组织成员的包括( )。I.基金管理人 II.基金托管人 III.基金市场服务机构 IV.基金份额持有人 V.基金监管机构
A.I、II、III、V
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV、V
参考答案: C
解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。
25. 基金合同的当事人包括( )。
A.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人
B.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人
C.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人
D.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人
参考答案: A
解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
26. 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括( )。
A.投资经验
B.风险承受能力
C.保证收益率
D.流动性要求
参考答案: C
解析：常识题。
27. 基金管理人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息不包括( )。
A.预期投资收益
B.基金资产净值、资金份额净值
C.基金份额持有人大会决议
D.基金招募说明书、资金合同、资金托管协议
参考答案: A
解析：选项A内容属于明显的常识性错误。
28. 作为实行自律管理的法人，证券交易所( )。
A.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管
B.负责组织证券交易，没有监管权限
C.是市场的管理者，具有法定的监管权限
D.不是市场的管理者，没有监管权限
参考答案: C
解析：证券交易所是市场的管理者，具有法定的监管权限。
29. 关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是( )。
A.通过分析会、报告会向特定对象推介
B.通过报刊、电视台推介
C.向公众群发邮件、短信推介
D.通过广告宣传推介
参考答案: A
解析：私募基金不得向合格投资者以外的单位和个人募集资金(B、C、D选项属于公开发行的方式)。
30. 基金管理人对开放式基金巨额赎回采取部分延期赎回的处理方法，下列做法不正确的是( )。
A.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其赎回份额占赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
B.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
C.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其与赎回申请延期处理
D.未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理
参考答案: B
解析：未受理部分转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。
31. 基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是( )。
A.为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺
B.基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料
C.为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改
D.为吸引投资者眼球，基金销售人员可以根据销售需要使用自制的宣传推介材料
参考答案: B
解析：选项B内容属于明显的常识性做法。
32. 基金监管的首要目标是保护( )的利益。
A.基金行业
B.基金管理人
C.基金当事人
D.投资人
参考答案: D
解析：基金监管的首要目标是保护投资人的利益。
33. 根据《证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金募集期届满后的法定程序，以下表述正确的是( )。
A.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
B.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资
C.基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
D.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
参考答案: D
解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告。
34. 关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价
B.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法
C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动
D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础
参考答案: C
解析：行为监控包括监控基金管理人的经理层和监控人员的活动。
35. 属于基金客户服务原则的是( )。
A.安全第一
B.追求收益
C.适度服务
D.本金安全
参考答案: A
解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。
36. 开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能采取的措施是( )。
A.接受全额赎回
B.连续2个开放日以上发生巨额赎回，可以延期支付赎回款
C.立即暂停赎回
D.部分延期赎回
参考答案: C
解析：开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能立即暂停赎回。
37. 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A.12
B.6
C.9
D.15
参考答案: D
解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
38. 货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还要计提( )。
A.销售服务费用
B.转换费用
C.申购费用
D.赎回费用
参考答案: A
解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取。
39. 关于基金销售从业人员管理，以下错误的是( )。
A.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况
B.销售人员培训情况应记录并存档
C.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理
D.销售人员应个人进行执业注册登记
参考答案: D
解析：销售人员应当由所在机构进行执业注册登记。
40. 在现阶段，居民理财的两大主要方式是( )。
A.货币储蓄与投资
B.外汇投资与期权投资
C.P2P与众筹
D.商铺与实业投资
参考答案: A
解析：在现阶段，居民理财的两大主要方式是货币储蓄与投资。
41. 中国证券投资基金协会应当及时注销私募基金管理人登记的情形有( )。 I.私募基金管理人依法解散 II.私募基金管理人旗下基金已全部清盘 III.私募基金管理人被依法撤销 IV.私募基金管理人被依法宣告破产
A.IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
参考答案: C
解析：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。
42. 某私募基金管理公司拟通过多种方式开展旗下量化对冲私募基金的宣传推介活动。公司销售部门拟定了如下四种基金产品销售方案，合规的是()。
A.通过分析公司高净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面的推介基金产品
B.通过微博、微信朋友圈等互联网方式向非特定对象进行推介
C.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介
参考答案: A
解析：私募基金只能以非公开方式向特定对象发行。
43. 下列不属于基金合同特别约定事项的是( )。
A.基金当事人的权利和义务
B.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
C.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
参考答案: B
解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
44. 以下不属于私募基金基金合同必备条款的是( )。
A.基金的投资范围
B.基金的运作方式
C.基金收益预测
D.基金的出资方式、数额和认缴期限
参考答案: C
解析：选项C属于明显的常识性错误。
45. 中国证券投资基金业协会职责不包括( )。
A.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷
B.制定行业自律规则
C.依法维护会员合法权益，反映会员的建设和要求
D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案
参考答案: D
解析：本题考查中国证券投资基金业协会的职能。依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案属于证券登记机构的职责。
46. 基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括( )。
A.具有一定的市场认可度
B.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项
C.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务
D.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务
参考答案: A
解析：基金销售机构销售基金份额，需要开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项，需要具有相应的技术设备办理申购和赎回业务，需要具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务。以上是基金销售机构应当具备的必要条件。
47. 根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的()计入基金财产。
A.0.5
B.1
C.0.25
D.0.75
参考答案: B
解析：根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的全额计入基金财产。
48. 属于基金客户服务原则的是( )。
A.保障本金
B.防范风险
C.专业规范
D.利益优先
参考答案: C
解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。
49. 私募基金的个人合格投资者要求金融资产不低于300万元，以下不属于前述金融资产的是()。
A.甲持有的某上市公司股票市值500万元
B.乙名下房产经评估价值500万元
C.丙在某银行活期存款500万元
D.丁持有某信托计划市值500万元
参考答案: B
解析：前述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
50. 私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A.基金投资收益分配
B.基金公司计提的风险准备金
C.基金的资产负债表
D.基金的销售机构及基金承担的费用
参考答案: B
解析：私募基金管理人应当向投资者披露的信息包括招募说明书等宣传推介文件、基金合同、基金的投资情况、基金的资产负债情况、基金的投资收益分配情况、基金承担的费用和业绩报酬安排、可能存在的利益冲突、涉及私募基金业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼和仲裁和中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。
51. 明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是( )。
A.完善基金产品线
B.分析投资者的需求
C.考核激励基金销售人员
D.选择基金投资机会
参考答案: B
解析：明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是分析投资者的需求。
52. 除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册机构通常在()日进行登记确认。
A.T+3
B.T+1
C.T+2
D.T
参考答案: B
解析：基金份额确认登记时间，一般基金通常为T+1，QDII基金则通常为T+2。
53. 基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投( )。
A.基金代码及其变动的确认和记账的过程
B.基金净值及其变动的确认和记账的过程
C.基金份额及其变动的确认和记账的过程
D.基金份额净值及其变动的确认和记账的过程
参考答案: C
解析：基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投基金份额及其变动的确认和记账的过程。
54. 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者不包括( )。
A.虽未获得境外所在国家和地区永久居留签证但长期居住在境外的中国公民
B.中国香港、澳门特别行政区的法人、自然人
C.外国的法人、自然人
D.台湾地区的法人、自然人
参考答案: A
解析：本规则所称境外投资者，是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公民，视同境外投资者管理。
55. 2016年5月，某指数增强型基金在申购“深圳燃气”过程中，公司发现基金头寸不足，要求头寸复核岗员工修改初步询价信息，但头寸复核岗员工由于工作疏忽未予修改，导致基金头寸不足以缴付申购资金款项，申购无效。该风险属于()。
A.流动性风险
B.操作风险
C.市场风险
D.法律合规风险
参考答案: B
解析：题干所述工作疏忽属于人为，即属于操作风险。
56. 注册公募基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。
A.基金合同草案
B.基金托管协议草案
C.律师事务所出具的律师意见书
D.基金营销方案
参考答案: D
解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
57. 关于基金从业人员职业道德中“忠诚尽责”的内涵，以下说法()项是正确的。Ⅰ、忠诚尽责包括廉洁公正 Ⅱ、对企业忠诚，实际上就是对职业的忠诚 Ⅲ、坚持公正履职，对监管机构不合理的监管意见可以暂不执行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案: A
解析：坚持公正履职，并不排斥基金从业人员接受监管机构的监管。
58. 关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是( )。
A.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式
B.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者
C.基金销售代理网点确认非交易过户申请
D.非交易过户将一定数量的基金份额从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户
参考答案: C
解析：开放式基金的注册登记机构确认非交易过户申请。
59. 开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的( )日内披露。
A.15
B.10
C.60
D.45
参考答案: D
解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。
60. 私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，以下不属于办理基金备案手续应当提交的材料的是()。
A.私募基金的主要投资方
B.私募基金的发售公告
C.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议
D.私募基金的类别
参考答案:B
难易程度:易
解析：私募基金的发售公告不属于办理基金备案手续应当提交的材料。其他选项内容都正确。
61. 根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，基金经理职责由其他符合条件的人员代为履行的期限为( )。
A.60日
B.90日
C.30日
D.10日
参考答案: C
解析：基金经理职责由其他符合条件的人员代为履行的期限为30日。
62. 下列行为中，构成操纵市场的是( ) I.基金经理甲和基金经理乙通过两人的多个基金，相互交易股票A ，拉升股价 II.某上市公司大股东散步该公司有重大利好的不实信息，推高公司股价 III.某基金管理公司由于交易系统故障导致其管理的基金产品不断不额买卖股票B，导致股票B的价格大幅波动 IV.某明星基金经理基于对股票C深入的演变就，重仓该股票，其他投资者也跟风买入，导致股票C价格上涨
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、III、IV
参考答案: A
解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
63. 关于认购和申购的区别，以下表述错误的是( )。
A.认购申请和申购申请的份额确认日相同
B.申购通常按未知价确认
C.认购费率实践中一般低于申购费率
D.认购价通常固定为1元
参考答案: A
解析：认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;申购份额通常在T+2日确认。
64. 基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当( )。
A.充分说明保本基金的收益率
B.充分说明与银行存款的一致性
C.充分说明基金经理的过往业绩
D.充分揭示保本基金的风险
参考答案: D
解析：基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险。
65. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，需要重点关注的信息是( )。Ⅰ、管理人的信息管理平台在建情况 Ⅱ、管理人的经营管理能力 Ⅲ、管理人的投资管理能力 Ⅳ、管理人的内部控制情况
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案: B
解析：基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容包括：诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。
66. 关于投资者教育，以下表述错误的是( )。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育包括提示投资风险
C.投资者教育是行业自律组织的一项重要工作
D.投资者教育是基金管理公司为客户提供的一项投资咨询工作
参考答案: D
解析：投资者教育不能等同于投资咨询。
67. 关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是( )。
A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成
B.证券投资基金倡导理想的投资理念和文化
C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势
D.证券投资基金给投资者带来合理的收益
参考答案: D
解析：选项D内容属于明显的常识性错误。
68. 关于基金职业道德教育与修养，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德教育与修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动
B.基金职业道德教育与修养是从自律走向他律的活动
C.基金职业道德教育与修养是从他律走向自律的活动
D.基金职业道德教育与修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业行为习惯的活动
参考答案: B
解析：基金职业道德教育与修养是从他律走向自律的活动。
69. 关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。
A.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东
B.私募基金必须由基金托管人托管
C.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管
D.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管
参考答案: C
解析：除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。
70. 基金管理人制定内部控制制度的( )，是指在内控制度制定时，需考虑公司运作管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
A.全面性原则
B.适时性原则
C.合法、合规性原则
D.审慎性原则
参考答案: A
解析：题干所述内容为全面性原则。
71. 中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的( )个工作日，为私募基金管理人结登记手续。
A.15
B.5
C.10
D.20
参考答案: D
解析：中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日，为私募基金管理人结登记手续。
72. 基金托管人出现( )情形时，中国证监会可取消其托管资格。
A.履行法定义务未能勤勉尽责
B.违反《证券投资基金法》规定，情节严重的
C.在履行法定职责时存在失误
D.连续2年没有开展基金托管业务
参考答案: B
解析：基金托管人出现：1.连续3年没有开展基金托管业务情形时;2.违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;3.法律、行政法规规定的其他情形时，中国证监会可取消其托管资格。
73. 关于基金赎回费用，以下表述正确的是( )。
A.场外赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率;场内赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率
B.场外、场内赎回均按份额持有时间分段设置赎回费率
C.场外赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率;场内赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率
D.场外、场内赎回均不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
参考答案: C
解析：场外赎回可按份额持有时间分段设置赎回费率;场内赎回不可按份额持有时间分段设置赎回费率
74. 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。
A.对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
B.增加居民投资收入，提高居民生活水平
C.为市场经济体系有效配置资源，提高社会经济效率和生产服务水平
D.通过专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策，使投融资更加便利
参考答案: B
解析：资产管理行业满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来，而不是为了增加居民投资收入，提高居民生活水平。
75. 申请开展基金销售业务的机构应制定( )。
A.基金资产委托管理制度
B.基金投资管理制度
C.基金投资风险管理制度
D.反洗钱内部控制制度
参考答案: D
解析：基金销售机构准入条件包括反洗钱内部控制制度。
76. 职业道德是与人们的( )紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.经济行为
B.职业行为
C.文化行为
D.政治行为
参考答案: B
解析：职业道德是与人们的职业行为紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
77. 对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构需要为其统一办理( )。Ⅰ、执业注册 Ⅱ、后续培训 Ⅲ、执业年检 Ⅳ、同业轮岗
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案: C
解析：对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构需要为其统一办理执业注册、后续培训、执业年检。
78. 基金监管机构可以依法行使的监管权包括( )。Ⅰ、检查权 Ⅱ、行政处罚权 Ⅲ、行政处分权 Ⅳ、禁止权
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案: B
解析：基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权。
79. 要求基金从业人员持证上岗的目的是( )。I.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册。II.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。Ⅲ.保证基金从业人员执业过程中不出现差错 Ⅳ.保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案: C
解析：要求基金从业人员持证上岗不可能保证基金从业人员执业过程中不出现差错。
80. 基金销售机构应当按照( )向投资人收取销售费用。
A.基金资产托管协议
B.理财服务协议
C.基金销售协议
D.基金合同
参考答案: D
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解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。
81. 根据募集方式分类，可以将基金分为( )。
A.公募基金与私募基金
B.主动型基金与被动型基金
C.封闭式基金与开放式基金
D.契约型基金与公司型基金
参考答案: A
解析：根据募集方式分类，可以将基金分为公募基金与私募基金。
82. 以下不属于合规风险的是( )。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.道德风险
参考答案: D
解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
83. 基金职业道德规范中守法合规的基本要求包括( )。Ⅰ、遵守国家法律、行政法规和部门规章 Ⅱ、遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范 Ⅲ、配合基金监管机构的监管 Ⅳ、普通基金从业人员也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案: B
解析：以上选项内容都正确。
84. 我国基金市场的监管主体是( )。
A.中国保监会
B.中国证监会
C.中国基金业协会
D.中国银监会
参考答案: B
解析：我国基金市场的监管主体是中国证监会。
85. 投资者教育主要包括的三方面内容是( )。
A.投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育
B.投资风险教育、投资决策教育、权益保护教育
C.投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育
D.投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育
参考答案: C
解析：投资者教育的内容，应当突出投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。
86. 基金管理人合规管理的基本原则不包括( )原则。
A.实效性
B.客观性
C.专业性
D.公正性
参考答案: A
解析：基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性。
87. 基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经( )认可后公告。
A.证券业协会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.中国证监会
参考答案: B
解析：基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告。
88. 下列选项中，关于私募基金管理人的表述，错误的是( )。
A.基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
B.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记
D.私募基金管理人可以委托基金服务机构办理份额登记
参考答案: A
解析：基金业协会为私募基金管理人办理登记，不能认为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况。
89. 基金管理人的宣传推介材料，应当报( )备案。
A.中国基金业协会
B.中国证监会派出机构
C.中国证监会机构部
D.中国银监会
参考答案: B
解析：基金管理人的宣传推介材料，应当报经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
90. 巨额赎回的确认标准是：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。
A.0.05
B.0.2
C.0.15
D.0.1
参考答案: D
解析：巨额赎回的确认标准是：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%。
91. 关于有赎回费用的基金，表述正确的是( )。
A.持有期一年内，可以免收投资人的赎回费
B.收入的赎回费按一定比例计入基金资产
C.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例
D.收取认购费的基金，可减免赎回费
参考答案: B
解析：赎回费应当收取，并非持有少于一年不收赎回费;场内赎回为固定费率;收取认购费的基金，不减免赎回费。
92. 关于对私募基金运作的监管，以下描述错误的是( )。
A.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
B.私募基金可不设基金托管人
C.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动
D.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
参考答案: A
解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
93. 目前我国资产管理行业的特点是( )。
A.实施严格监管，只有基金管理公司才能提供资产管理业务
B.实施严格审批，只有经审批通过的主体才能提供资产管理业务
C.私募基金公司由于其私募性质，可以不用审批和备案即可自主发行私募产品
D.各类资产管理机构广泛参与、各类管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面
参考答案: D
解析：选项D内容是我国目前资产管理行业的特点。
94. 关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是( )。
A.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%
B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%
C.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总额的15%
D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%
参考答案: B
解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%是巨额赎回的认定标准。
95. 开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的( )。
A.基金资产净值和基金份额净值
B.基金份额净值和基金累计份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金资产净值和基金累计份额净值
参考答案: A
解析：开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的基金资产净值和基金份额净值。
96. 对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人监督”，以下不属于加强对“内部人”监督措施的是()。
A.建立部门之间牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊
B.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行
C.建议重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时
D.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督
参考答案: C
解析：建议重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时属于程序监督。
97.关于监事会的合规监督职能，以下表述错误的是( )。
A.监事会的监督指会计监督，不需要对业务进行监督
B.监事会审核董事会编制的提交给股东会的各种报表
C.监事会通知业务部门停止其违法行为
D.监事会随时调查公司的财务状况
参考答案: A
解析：监事会的监督不仅有会计监督，还有业务监督。
98. 当被分配了某项工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能，训练或智慧，这说明存在( )的内控缺失。
A.董事会给予的关注和领导
B.管理层的理念和经营风格
C.管理层分配权力和划分职责
D.全体员工的业务培训
参考答案: C
解析：题干所述内容表明存在管理层分配权力和划分职责的内控缺失。
99. 基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是( )。
A.销售机构网点的数量
B.基金销售的规模
C.销售基金的保有量
D.销售机构的客户数量
参考答案: C
解析：基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是销售基金的保有量。
100. 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则得是()
I.未知价原则
II.已知价原则
III.份额申购、份额赎回原则
IV.金额申购、份额赎回原则
A.I、IV
B.II、IV
C.I、III
D.II、III
参考答案: A
解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则是未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回原则是确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
