基金从业考试《基金法律法规》真题及答案精选100题
41. 中国证券投资基金协会应当及时注销私募基金管理人登记的情形有( )。 I.私募基金管理人依法解散 II.私募基金管理人旗下基金已全部清盘 III.私募基金管理人被依法撤销 IV.私募基金管理人被依法宣告破产
A.IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 无页
解析：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。
42. 某私募基金管理公司拟通过多种方式开展旗下量化对冲私募基金的宣传推介活动。公司销售部门拟定了如下四种基金产品销售方案，合规的是()。
A.通过分析公司高净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面的推介基金产品
B.通过微博、微信朋友圈等互联网方式向非特定对象进行推介
C.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 上册101页
解析：私募基金只能以非公开方式向特定对象发行。
43. 下列不属于基金合同特别约定事项的是( )。
A.基金当事人的权利和义务
B.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
C.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 下册105页
解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
44. 以下不属于私募基金基金合同必备条款的是( )。
A.基金的投资范围
B.基金的运作方式
C.基金收益预测
D.基金的出资方式、数额和认缴期限
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册104页
解析：选项C属于明显的常识性错误。
45. 中国证券投资基金业协会职责不包括( )。
A.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷
B.制定行业自律规则
C.依法维护会员合法权益，反映会员的建设和要求
D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 上册82页
解析：本题考查中国证券投资基金业协会的职能。依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案属于证券登记机构的职责。
46. 基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括( )。
A.具有一定的市场认可度
B.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项
C.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务
D.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 上册127页
解析：基金销售机构销售基金份额，需要开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项，需要具有相应的技术设备办理申购和赎回业务，需要具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务。以上是基金销售机构应当具备的必要条件。
47. 根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的()计入基金财产。
A.0.5
B.1
C.0.25
D.0.75
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 下册16页
解析：根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的全额计入基金财产。
48. 属于基金客户服务原则的是( )。
A.保障本金
B.防范风险
C.专业规范
D.利益优先
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册159页
解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全、专业规范。
49. 私募基金的个人合格投资者要求金融资产不低于300万元，以下不属于前述金融资产的是()。
A.甲持有的某上市公司股票市值500万元
B.乙名下房产经评估价值500万元
C.丙在某银行活期存款500万元
D.丁持有某信托计划市值500万元
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 上册102页
解析：前述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
50. 私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A.基金投资收益分配
B.基金公司计提的风险准备金
C.基金的资产负债表
D.基金的销售机构及基金承担的费用
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 上册105页
解析：私募基金管理人应当向投资者披露的信息包括招募说明书等宣传推介文件、基金合同、基金的投资情况、基金的资产负债情况、基金的投资收益分配情况、基金承担的费用和业绩报酬安排、可能存在的利益冲突、涉及私募基金业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼和仲裁和中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。
51. 明确基金销售目标客户市场，需要解决的问题是( )。
A.完善基金产品线
B.分析投资者的需求
C.考核激励基金销售人员
D.选择基金投资机会
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 下册124页
解析：明确基金销售目标客户市场，需要解决的问题是分析投资者的需求。
52. 除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册机构通常在()日进行登记确认。
A.T+3
B.T+1
C.T+2
D.T
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 下册32页
解析：基金份额确认登记时间，一般基金通常为T+1，QDII基金则通常为T+2。
53. 基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投( )。
A.基金代码及其变动的确认和记账的过程
B.基金净值及其变动的确认和记账的过程
C.基金份额及其变动的确认和记账的过程
D.基金份额净值及其变动的确认和记账的过程
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册31页
解析：基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投基金份额及其变动的确认和记账的过程。
54. 根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者不包括( )。
A.虽未获得境外所在国家和地区居留签证但长期居住在境外的中国公民
B.中国香港、澳门特别行政区的法人、自然人
C.外国的法人、自然人
D.台湾地区的法人、自然人
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 无页
解析：本规则所称境外投资者，是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。持有中国护照并获得境外国家或者地区居留签证的中国公民，视同境外投资者管理。
55. 关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。
A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对
C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的的风险与机会
D.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分
参考答案: B
难易程度: 易
教材页码: 上册175页
解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受共担或降低这些风险等措施进行风险应对(风险是不可能完全消灭的)
56. 注册公募基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。
A.基金合同草案
B.基金托管协议草案
C.律师事务所出具的律师意见书
D.基金营销方案
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 上册94页
解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
57. 关于基金从业人员职业道德中“忠诚尽责”的内涵，以下说法()项是正确的。Ⅰ、忠诚尽责包括廉洁公正 Ⅱ、对企业忠诚，实际上就是对职业的忠诚 Ⅲ、坚持公正履职，对监管机构不合理的监管意见可以暂不执行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案: A
难易程度: 易
教材页码: 上册125页
解析：坚持公正履职，并不排斥基金从业人员接受监管机构的监管。
58. 关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是( )。
A.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式
B.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者
C.基金销售代理网点确认非交易过户申请
D.非交易过户将一定数量的基金份额从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户
参考答案: C
难易程度: 易
教材页码: 下册21页
解析：开放式基金的注册登记机构确认非交易过户申请。
59. 开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的( )日内披露。
A.15
B.10
C.60
D.45
参考答案: D
难易程度: 易
教材页码: 下册102页
解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。
60. 私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，以下不属于办理基金备案手续应当提交的材料的是()。
A.私募基金的主要投资方
B.私募基金的发售公告
C.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议
D.私募基金的类别
参考答案:B
难易程度:易
教材页码: 上册104页
解析：私募基金的发售公告不属于办理基金备案手续应当提交的材料。其他选项内容都正确。
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