11、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
12、未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的；
13、未经批准在名称中使用“银行”字样的；
14、未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的；
15、将单位的资金以个人名义开立账户存储的；
16、商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的。
注意：商业银行对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。
（二）中国人民银行负责查处
1、未经批准办理结汇、售汇的；
2、未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的；
3、违反规定同业拆借的；
4、拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；
5、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
6、未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的；
7、商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的。
