历年真题答案及解析
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．【答案】A
【解析】中国证监会在对我国基金的监管上负有最主要的责任。
2．【答案】B
【解析】基金监管作为一种政府行政行为，必须依法开展。基金监管的法规体系是基金监管体系的重要组成部分。我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章与规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。
3．【答案】A
【解析】基金监管的首要目标是保护投资者利益。
4．【答案】C
【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准、商业银行设立基金公司的审核及监管等，则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管。中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
5．【答案】A
【解析】基金行业自律管理的方式主要是：①制定行业自律规则与业务标准，加强会员管理，大力开展基金业务宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识；②建立行业从业人员教育培训体系，全面提高基金从业人员素质；③加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展。
6．【答案】C
【解析】证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，将视情况采取书面警告、约见谈话、电话提示、公开谴责等措施，并在采取相关措施的同时报告中国证监会。
7．【答案】A
【解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。
8．【答案】C
【解析】A项，基金托管人资格由中国证监会、中国银监会核准；B项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管，中国证监会对基金托管银行的日常监管主要包括基金托管职责的履行情况与基金托管部门内部控制情况两个方面。
9．【答案】B
【解析】基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的准确、真实、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。
10．【答案】C
【解析】为了督促基金严格按照既定的风格及类别进行投资，同时防止销售过程中基金投资者被误导，法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
11．【答案】C
【解析】基金投资交易比例规定：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。
12．【答案】C
【解析】各国(地区)基金市场产生和发展的历史表明，信息披露是基金市场建立与发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。
13．【答案】A
【解析】当高级管理人员擅离职守时，中国证监会可以建议任职机构免除其职务，对被免职未满2年的人员，基金管理公司及基金托管银行不得聘用其担任高级管理人员。
14．【答案】D
【解析】A项基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，公司应当立即对其进行离任审查；B项基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行应当立即对其进行离任审查；C项基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。
15．【答案】C
【解析】按现行法规规定，基金行业高级管理人员的选任或改任，应报经中国证监会审核。基金管理公司的董事长和基金经理的任免，也应当向中国证监会报告。基金管理公司董事的任免，也应当向中国证监会报告。
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