第四章 证券经纪业务 第二节 证券经纪业务的营运管理 账户管理

1．内容
账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销；证券账户的合并、挂失补办；不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理；账户信息比对与报送；客户账户档案管理等。
2．客户身份识别
(1)客户账户管理业务的客户身份识别。证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持账户实名制度，严格审核客户身份信息。
(2)账户身份信息变更时客户的重新识别。营业部在办理账户身份信息变更业务时，应当重新识别客户身份。
(3)客户身份持续识别与账户客户信息维护。账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对个人客户信息进行全面核查，每年对机构客户信息进行全面核查。
3．证券账户的管理
证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册证券资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。
4．资金账户的管理
资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。