2025年证券专项《证券投资顾问》必背100句

1、证券投资咨询业务的基本形式：证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务

2、向客户提供投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券

投资顾问。

3、证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

4、基金投资顾问业务是指向客户提供基金投资建议，辅助客户作出投资决策或者代理客户作出投资决策的经

营性活动。

5、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能

力。

6、证券投资顾问关于向客户提供的投资建议包括：投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

7、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向

客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。

8、证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾

问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费

用。

9、证券投资顾问工作原则：

（1）依法合规，防范利益冲突；（2）诚实信用；（3）忠实投资者利益；（4）廉洁从业

10、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

11、向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应

当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。

12、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

13、证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建

议。

14、证券经营机构受理的投诉，应当自收到投诉之日起 20 日内作出处理决定。

15、中国证券业协会采取的自律措施，包括自律管理措施和纪律处分。

16、基金投资顾问业务主要可以分为3个主要业务模块：客户服务、投资管理、业务运营。

18、基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，留痕资料应当完整保存，保存期限不少于10年。

19、影响货币时间价值的主要因素：现值、终值、时间、利率

20、年金（普通年金）：一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。

21、增长型永续年金是在无限期内方向相同、时间间隔相同、不间断、金额虽然不同但每期增长率相等的现金

流。

22、名义利率是指没有剔除通货膨胀因素的利率。实际利率是指已经剔除通货膨胀因素后的利率。

23、古典利率理论【“实物分析”】利率决定于储蓄与投资的相互作用。

24、流动性偏好利率理论认为：利率决定于货币需求数量和货币供给数量两个因素。

25、可贷资金理论：利息产生于资金贷方过程，利率取决于用于贷方资金的供给和需求。

26、利率的风险结构原因：违约风险、流动性和所得税因素

27、利率期限结构：指在某一时点，不同期限资金的收益率与到期期限之间的关系及变化规律。

27、利率期限结构理论：市场预期理论、流动性偏好理论和市场分割理论。

28、外汇的特征：外币性、流通性、可偿性

29、官方储备资产指央行持有的外汇储备、黄金储备、特别提款权（SDR）、在国际货币基金（IMF）的储备头

寸等。